Сертифікований фінансовий планувальник (CFP)
Сертифікований фінансовий планувальник (CFP) - це офіційне визнання досвіду в галузі фінансового планування, податків, страхування, планування нерухомості та виходу на пенсію. Приналежність та присвоєння Сертифікованою Радою стандартів фінансового планування, Inc., це призначення присвоюється особам, які успішно склали початкові іспити Ради директорів CFP, а потім продовжують поточні щорічні освітні програми для підтримки своїх навичок та сертифікації.
Що потрібно, щоб стати сертифікованим фінансовим планувальником?
Отримання позначення CFP передбачає задоволення вимог у чотирьох сферах: формальна освіта, результативність на іспиті CFP, відповідний досвід роботи та продемонстрована професійна етика.
Вимоги до освіти складаються з двох основних складових. Кандидат повинен підтвердити, що він чи вона має ступінь бакалавра або вищого ступеня в акредитованому університеті чи коледжі, визнаному Міністерством освіти США. По-друге, він або вона повинні пройти перелік конкретних курсів фінансового планування, визначених Радою CFP. Більшість цієї другої вимоги зазвичай відмовляється, якщо кандидат має певні прийняті фінансові позначення, такі як CFA або CPA, або має більш високий ступінь бізнесу, наприклад MBA.
Екзамен CFP складається з 170 запитань з множинним вибором, які охоплюють понад 100 тем, пов'язаних з фінансовим плануванням. Сфера включає професійну поведінку та положення, принципи фінансового планування, планування освіти, управління ризиками, страхування, інвестиції, податкове планування, пенсійне планування та планування нерухомості. Різні тематичні області зважуються, а останнє зважування розміщене на веб-сайті ради CFP. Подальші питання перевіряють досвід кандидата у встановленні стосунків із клієнтом-планувальником та збору відповідної інформації та їх здатності аналізувати, розвивати, спілкуватися, впроваджувати та контролювати рекомендації, які вони дають своїм клієнтам.
Що стосується професійного досвіду, кандидати повинні довести, що вони мають принаймні три роки (або 6000 годин) штатного професійного досвіду в галузі, або два роки (4000 годин) у ролі учнівства, до яких потім пред'являються додаткові індивідуальні вимоги.
Нарешті, кандидати та власники CFP повинні дотримуватись стандартів професійної поведінки Ради. Вони також повинні регулярно розкривати інформацію про свою причетність до різних областей, таких як злочинна діяльність, розслідування урядових установ, банкрутства, скарги клієнтів або припинення роботодавцями. Правління CFP також проводить обширну довідкову перевірку всіх кандидатів до надання сертифікації.
Навіть успішне виконання вищезазначених етапів не гарантує отримання позначення CFP. Правління CFP має остаточне рішення про присвоєння цього чи ні особі.
Детальніше про іспит CFP
Ось додаткова інформація про адміністрування, витрати та оцінку іспиту на CFP.
- Хронометраж: Кандидати сидять протягом двох тригодинних сесій в один день; 40-хвилинний перерва розділяє сеанси. Іспити зазвичай пропонують у трьох різних тижневих вікнах, у березні, липні та листопаді.
- Вартість: 725 доларів США за іспит, який проводиться на сайті, що проводиться в США, зі знижкою на ранню заявку та доплату за пізні.
- Оцінка балів: Це критерій, на який посилаються критерії, що означає, що результативність вимірюється відповідно до встановленого рівня необхідної компетентності, а не проти балів інших осіб, які склали той же іспит. Це запобігає будь-яким перевагам або недолікам, які можуть виникнути, коли минулі іспити мали меншу або більшу складність.
- Повторне тестування: У 2018 році близько 60% тих, хто склав тест, здали його. якщо ви не зможете, ви можете повторно пройти тест до чотирьох додаткових разів протягом життя.