Вкладення коштів: створення різниці та прибутку

Більшість інвесторів проводять свій час, переслідуючи прибутки. Але що робити, якщо існував спосіб зробити добро, а також повернути прибуток?

Кілька неприбуткових організацій останнім часом об'єднуються з керуючими грошима та інвестиційними банками, щоб створити та випустити на ринок нову лінійку продуктів, яка пропонує інвесторам можливість залучатись до того, що зараз рекламується як інвестиційне вплив, форма соціально відповідального інвестування. . Мета цієї схеми - вкласти гроші в компанії, організації, фонди чи проекти в будь-якій точці світу, які можуть спричинити позитивні соціальні зміни, і в той же час забезпечити фінансову віддачу інвесторам. ( Про читання, пов’язане з цим, див. Значення в соціально відповідальному інвестуванні )

На крок далі

Інтерес до ідеї постійно зростає протягом останніх кількох років, а також кількість пропонованих товарів. Протягом певного часу такі компанії з управління інвестиціями, як Pax World Management, Domini Social Investments та Parnassus Investments, пропонують взаємні фонди, які інвестують у соціально та екологічно свідомі та відповідальні компанії. Але сьогоднішні впливові інвестори йдуть на крок далі, прагнучи інвестувати в облігації та інші інвестиційні засоби, які безпосередньо інвестують у соціально орієнтовані проекти. ( Для читання, пов’язаного з читанням, див. Розуміння облігацій соціального впливу )

Прикладом транспортного засобу, що використовується для інвестування інвестицій, є позика на мікрофінансування, яка допомагає людям, які мало доступу до капіталу або взагалі не мають можливості розпочати новий бізнес. Зокрема, особи з високою цінністю вважають ці пропозиції привабливими і готові взяти на себе деякий розрахунковий ризик, щоб інвестувати в них. Підприємства, розпочаті з позик на мікрофінансування, забезпечують конкурентну віддачу інвесторам через облігації, що їх підтримують. В деяких випадках транспортні засоби, що впливають на інвестиції, змогли отримати більшу віддачу для своїх інвесторів, ніж на широких ринках, особливо під час циклів вниз.

Не просто багаті

Те, що, можливо, почалося як ніша для заможніших інвесторів, починає привертати увагу більшого роздрібного ринку. Відповідно, збільшується кількість організацій, що пропонують цю продукцію. Однією з таких організацій є ImpactAssets, яка пропонує кошти, які консультуються з донорами, та впливає на інвестиційні записки для людей та радників, які прагнуть досягти позитивних соціальних та екологічних змін. Щороку організація публікує список із 50 менеджерів з інвестицій, які спеціалізуються на методах інвестування в вплив, який називається IA50.

ImpactAssets також тісно пов'язаний з Фондом Калверт, який пропонує інвестиційні та кредитні можливості, такі як інвестиційні записки Спільноти Calvert, серію боргових цінних паперів, розпочату мінімальними інвестиціями в 1000 доларів США. Нотатки закриті для інвестицій 30 червня 2017 року

Зростаючий інтерес та різноманітність

Goldman Sachs також стрибнув на ефектному інвестуванні. Лише минулого року він розробив свій Фонд GS Social Impact, який спрямовує капітал на фізичну, соціальну та економічну активізацію громад, що перебувають у неблагополучному середовищі в США. Інвестиційна стратегія фонду полягає у вирішенні соціальних викликів та мобілізації нових джерел приватного капіталу в соціальний - впливає на арену, забезпечуючи також інвесторам фінансовий прибуток.

Фонд Рокфеллера був одним із перших фондів, які експериментували із облігаціями соціального впливу спільно з Глобальною мережею інвестиційних інвесторів (GIIN), неприбутковою організацією, що займається підвищенням ефективності інвестиційного впливу. Фонд також фінансував розробку метрики для вимірювання ефективності цих соціальних підприємств та впливу інвестиційних коштів.

І тепер, під керівництвом Фонду Рокфеллера, деякі з найбільших інвестиційних банків США, зокрема Goldman Sachs Group, Inc. (GS), JP Morgan Chase & Co. (JPM) та Bank of America Corp. (BAC), створили зв’язки соціального впливу, які застосовуються до таких питань, як астма, освіта в ранньому віці дітей, діабет та реабілітаційні програми в'язниці.

Оскільки попит інвесторів на продукти, що інвестують інвестиції, продовжує зростати, коли ідея стає все більш актуальною, кілька фінансових установ, такі як Морган Стенлі (штат МС), Меррілл Лінч та UBS Inc. (UBS), також розробляли платформи для інвестування, що їх впливають, що їхні консультанти з питань багатства може натискати, коли клієнти вимагають впливу інвестиційних фондів, спрямованих на певну причину.

Повертається, щоб вони поверталися

Намагання цих інвестиційних банків та розпорядників грошей запропонувати більший вплив інвестиційних продуктів здається вигідним. У дослідженні GIIN, в якому було розглянуто 208 інвесторів, які вплинули на інвестиції в 2016 році, було встановлено, що близько 91% повідомили, що їх інвестиції в вплив відповідають чи перевищують їхні фінансові очікування. Приблизно 66% заявили, що їх інвестиції орієнтуються на ринкову прибутковість. Група в цілому планує збільшити свої інвестиції в цей сектор на 17% цього року, що призведе до близько 25, 9 млрд доларів інвестицій.

Наступний черговий тисячоліття

Наступне покоління інвесторів вже виявляє бажання відкласти свої інвестиційні долари за проекти, компанії та фонди, які відповідають їх власним основним клапанам. Тисячоліття, або люди, народжені між початком 1980-х та початком 2000-х, є останньою групою інвесторів, які бачать інвестиційні інвестиції як спосіб відстоювати свої переконання, одночасно інвестуючи у своє майбутнє.

Дослідження показують, що ці інвестори також зараз звертаються до фінансових професіоналів, щоб допомогти їм надати можливість отримати значну фінансову віддачу, створюючи при цьому позитивний соціальний вплив. Вони хочуть, щоб їхні радники пропонували їм інвестиційні продукти на основі цінності як альтернативу тому, що їм пропонується на загальних ринках. І хоча вони на сьогодні можуть бути молодими та малозабезпеченими, цей сегмент населення не слід оминати увагою. Очікується, що тисячоліття отримає від батьків своїх батьків близько 41 трильйона доларів, і вони вже шукають способи вкласти їх.

Перекошується до заможніших інвесторів ... Поки що

Все більше і більше можливостей відкриватимуться для інвесторів, які прагнуть вирівняти власний фінансовий ф'ючерс зі своїм бажанням змінити ситуацію у світі. На сьогоднішній день більшість варіантів масштабного впливу, як і раніше, орієнтовані на заможніших інвесторів. Для тих інвесторів, які мають менше 3 мільйонів доларів для інвестування, все ще залишається шлях до стійких та відповідальних інвестиційних механізмів, таких як взаємні фонди, орієнтовані на соціально та екологічно відповідальні інвестиції. Приватні угоди, які потребують належної уважної перевірки, все ще можуть бути надто ризикованими для пересічного інвестора.

Суть

Бажання стримувати інвестиції та соціальну відповідальність зростає швидкими темпами серед багатих і не дуже багатих. І було закладено основу для створення численних продуктів для задоволення попиту нового покоління соціально свідомих інвесторів. Поки такі інвестиції дають конкурентну віддачу - як фінансову, так і соціальну - їх популярність буде тільки зростати.