Стиль інвестування

Що таке стиль інвестування

Стиль інвестування - це загальна стратегія або теорія, яка використовується інвестором для встановлення розподілу активів та вибору окремих цінних паперів для інвестицій.

НАРУШЕННЯ ВНИЗМАННЯ Стиль інвестування

Стилі інвестування для окремих інвесторів, як правило, будуються з їхньої толерантності до ризику, яку в цілому можна класифікувати як консервативну, помірну або агресивну. Ризик, як правило, є головним питанням для окремих інвесторів при визначенні стилю інвестування та прийнятті інвестиційних рішень. Ризик також зазвичай є ключовим аспектом розкриття інформації для інвесторів при аналізі керованих коштів для інвестицій.

1:45

Як вибрати свій стиль інвестування

Оптимальні портфелі

Сучасна теорія портфеля говорить про те, що інвестори повинні бути практичними у диверсифікації своїх інвестицій для досягнення оптимального ризику та віддачі. Але, маючи основний ризик, інвестори все ще мають безліч інвестицій для створення особистого портфеля окремих цінних паперів або керованих фондів. У інвестиційній всесвіті інвестори знайдуть як характеристики цінних паперів, так і звіти про фонди, які відповідають стилю інвестування інвестора.

Індивідуальні цінні папери

Інвестуючи в окремі цінні папери, інвестори часто дивляться на акції, облігації та товари. Кожен має різні рівні ризику та інвестиційні характеристики. Консервативні інвестори можуть шукати окремі цінні папери для отримання доходу. Багато стабільних акцій з великим капіталом виплачують дивіденди, що передбачають консервативний до помірного ризику із стабільним доходом. Облігації також можуть бути першочерговою інвестицією для інвесторів з доходу, оскільки вони забезпечують постійні виплати від купонних платежів.

В межах кожного класу активів інвестори також знайдуть класи суб-активів, які можуть керувати їх стилем інвестування. У межах акцій класи суб-активів можуть включати приріст або вартість. В рамках облігацій інвестори можуть вибрати більше інвестицій у спектр ризику, з високодохідними облігаціями або, більш консервативно, з високоякісними облігаціями.

Керовані рахунки та фонди

Постачальники фінансових послуг та менеджери інвестицій у всій галузі надають як керовані рахунки, так і керовані кошти, які можуть підтримувати стиль або тематичне інвестування.

Керовані рахунки

Консультанти Robo, обробка рахунків та окремо керовані рахунки - це всі варіанти для інвесторів, які шукають підтримки в управлінні певним стилем інвестування. Радники із роботи та облік рахунків часто базують стиль інвестування на основі профілю ризику інвестора, а активне управління також пропонує індивідуальні варіанти інвестування. Motif Investing - це одна компанія, яка надає консультації з роботів для інвесторів, які прагнуть створити індивідуальний портфель на основі особистих уподобань та тем. Служба підтримує тематичне інвестування, а також соціально відповідальне інвестування.

Керовані фонди

Інвестування в керовані фонди може бути одним з найкращих способів інвестувати стиль, одночасно отримуючи переваги професійної диверсифікації. Більшість взаємних фондів та фондових біржових фондів (ETF) використовуватимуть послідовний стиль інвестування. Для фондів Закону 1940 року стиль інвестування менеджера повинен бути чітко сформульований та розкритий у проспекті фонду, який подається при його реєстрації.

В галузі управління інвестиційними фондами інвестори знайдуть усі типи варіантів стилю інвестицій, які, як правило, підпадають під категорії допуску до ризику.

Консервативний

Консервативні інвестори часто звертаються до продуктів з фіксованим доходом, таких як фонди грошового ринку, позикові та облігаційні фонди. Ці кошти також є хорошими інвестиціями для інвесторів з доходу, оскільки вони сплачують стабільний розподіл. Стилі інвестування в цю консервативну групу можуть відрізнятись від коротких, проміжних та довгострокових термінів, а також кредитної якості.

Помірний

Інвесторів з помірним ризиком часто залучають великі акції, сині чіпи та інвестиції у вартість. Акції з синіми чіпами з великим ковпаком пропонують перевагу зрілого бізнесу та регулярні дивіденди. Цінні інвестиції ідентифікуються як неефективна внутрішня вартість і можуть запропонувати дивіденди з довгостроковим збільшенням капіталу, що слугує також довгостроковим капіталом.

Агресивний

Агресивні інвестори будуть шукати стилів більш високого ризику на ринку, таких як фонди зростання, агресивні фонди зростання, фонди капітальних можливостей та альтернативні стилі інвестування хедж-фондів, які мають більшу гнучкість у використанні важелів та деривативів. Міжнародні акції, такі як фонди, орієнтовані на ринки, що розвиваються, країни БРІК або Азія, колишня Азія, також можуть бути привабливими інвестиційними стилями для більш агресивних інвесторів.

Пасивний проти активного

Серед усіх категорій ризику інвестори також знайдуть пасивні та активні фонди. Деякі інвестори можуть обрати пасивний стиль інвестування, який пропонує вплив на різні сегменти ринку часто із меншими витратами та меншим ризиком.

Належна старанність

У кожного інвестора буде свій стиль інвестування та методи управління інвестиціями. Інвестори, що роблять самі, будуть використовувати більш незалежний підхід, тоді як інвестори, що використовують платформи фінансових консультацій для повного обслуговування, як правило, більше покладаються на професійні поради, щоб допомогти формувати свої стилі інвестування.

Незалежно від стилю інвестування, який інвестор дотримується, належна ретельність є важливим аспектом для того, щоб інвестиція відповідала стилю інвестора, а також для підтримки стилю інвестування. Вибір коштів із чітко дотриманими цілями інвестиційного стилю може допомогти інвесторам управляти цільовим портфелем. Робота з фінансовим консультантом або інвестиційною службою, яка використовує регулярні перебалансування, також може допомогти інвесторам уникнути зрушення стилю та забезпечити збереження інвестицій відповідно до їх переваг щодо стилю інвестування.

Детальніше про стиль особистого інвестування див. Також: 6 стилів інвестування: що вам підходить?, Як вибрати свій стиль інвестування та переглянути інвестиційний стиль Уоррена Баффетта.

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.

Пов'язані умови

Діваліфікація Діосифікація - це процес додавання інвестицій до портфеля таким чином, що погіршується компроміс щодо ризику / повернення. детальніше Що таке категорія фонду? Категорія фондів - це спосіб диференціації пайових фондів відповідно до їх інвестиційних цілей та основних інвестиційних особливостей. більше Стиль інвестицій Стиль інвестування - це метод та філософія, якими керується інституційний грошовий менеджер для управління окремими рахунками чи керованими фондами. більше Визначення керованих грошей Керовані гроші - це засіб інвестування, завдяки якому інвестори покладаються на інвестиційні рішення професійних менеджерів з інвестицій, а не на власні. детальніше Визначення взаємного фонду Взаємний фонд - це тип інвестиційного механізму, що складається з портфеля акцій, облігацій чи інших цінних паперів, який контролює професійний менеджер грошей. детальніше Визначення еталону Бенчмарк - це стандарт, на основі якого можна оцінити ефективність управління цінними паперами, пайовим фондом чи інвестиціями. більше Партнерські посилання