Закон про захист інвесторів
Закон про захист інвесторів є складовою Закону про реформу Уолл-стріт та захисту прав споживачів 2009 року, розробленого для розширення повноважень Комісії з цінних паперів та бірж (SEC). Закон встановив винагороду за прихильників повідомлень про фінансові шахрайства, збільшив відповідальність за допомогу та підтримку та подвоїв фінансування SEC упродовж п’яти років. Цей акт був частиною спроби регуляторів запобігти появі деяких проблем, які спричинили фінансову кризу 2008-2009 років у майбутньому.
НАРУШЕННЯ ЗАКОН про захист інвесторів
Закон про реформу Уолл-стріт та захист прав споживачів 2009 року був створений для покращення підзвітності та прозорості у фінансовій системі. Він включав Агенцію фінансового захисту споживачів, яка регулюватиме іпотеку, автокредитування та кредитні картки.
Закон про захист інвесторів, відомий також як Закон про захист інвесторів 2009 року, створив Консультативний комітет для інвесторів для консультацій з SEC. Комітет консультує такі теми, як регуляторні пріоритети та питання, що оточують нові фінансові продукти, структури комісій та торгові стратегії. Він також надає консультації щодо ініціатив щодо захисту інтересів інвесторів та сприяння довірі інвесторів до цілісності ринку.
Повноваження, надані регуляторам Законом про захист інвесторів
Законодавство надало додаткові повноваження SEC, яка включала дозвіл на збір інформації, спілкування з інвесторами та громадськістю та запуск програм захисту інвесторів.
Закон про захист інвесторів збільшив гарантії та права для виборців. Це включало надання СЕК повноважень рекомендувати надавати винуватцям грошову винагороду до 30% санкцій, що перевищують 1 мільйон доларів. Законом також було встановлено Фонд захисту інвесторів SEC, який виплачує нагороди винуватцям. Фонд також підтримує ініціативи щодо освіти інвесторів.
Подальший захист службових осіб, який пропонується через закон, включає заборону роботодавцям зневажати, відстороняти, звільняти, загрожувати чи іншим чином дискримінувати працівників чи агентів, які надають інформацію в СЕК або допомагають у розслідуванні. Свинодавці мають право вчиняти судові дії, якщо такі питання виникають.
Неправдиві або шахрайські заяви, які висловлюють потенційні винуватці, підлягають кримінальному переслідуванню згідно з цим актом. Акт включає зміни до попереднього законодавства, що включає Закон про захист інвесторів у цінні папери 1970 року (SIPA) та Закон Сарбанаса-Окслі 2002 року.
Зміни до SIPA включають підвищення мінімальної оцінки, яку сплачують члени корпорації з захисту цінних паперів від 150 доларів на рік до 0, 02% від валових доходів членів від цінних паперів. Ліміт запозичень за казначейськими кредитами США також був збільшений з 1 млрд. До 2, 5 млрд. Дол.
Поправка до Сарбанеса-Окслі додала посередників та дилерів до сфери нагляду Публічної компанії з питань бухгалтерського обліку.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.