Обгортання взаємного фонду

Що таке пакет взаємного фонду

Пакет взаємних фондів, також відомий як дорадча програма взаємних фондів або обмінний рахунок, - це послуга управління персональним багатством, яка надає інвесторам доступ до персоналізованих порад та великого кола пайових фондів. Програми обертання взаємних фондів найчастіше пропонуються брокерськими фірмами з повним набором послуг. Зазвичай інвестор може вибирати з обраного списку пайових фондів, які зазвичай пропонуються із зниженими навантаженнями на продаж. Інвестор сплачує річну плату за загальний рахунок, відомий як плата за обгортання.

1:21

Вступ до взаємних фондів

НАРУШЕННЯ ВНУТРІВНОГО Взаємного обговорення фонду

Програми обертання взаємних фондів можуть бути хорошим варіантом для клієнтів з високою чистотою, які прагнуть створити індивідуальний портфель взаємних фондів. Програми обопільних взаємних фондів дозволяють інвесторам створити портфель пайових фондів, виходячи зі своїх уподобань та завдань. Рахунки для обертання взаємних фондів вимагають, як мінімум, 25 000 доларів.

У програмі обертання взаємних фондів інвестори можуть працювати з фінансовим радником і отримуватимуть вибраний список коштів. Фінансовий радник може співпрацювати з клієнтом, щоб створити індивідуальний портфель на основі цілей та толерантності до ризику клієнта. Фінансові консультанти, як правило, пропонують розподілити портфель взаємних фондів на основі індивідуального профілю інвестування клієнта. Інвестори програм взаємного обертання фондів можуть скористатися меншими витратами на торгівлю та професійно проконсультованим портфелем на основі своїх персоналізованих інвестиційних інтересів. Щорічна плата за обробку зазвичай є первинними витратами, пов'язаними з портфелем. Щорічна плата за обробку зазвичай розраховується на основі активів програми. Він може становити приблизно від 0, 25% до 3% залежно від програми і є додатковою до щорічних операційних зборів, що стягуються за кошти в портфелі.

Конкуренція з взаємного обговорення фондів

Програми обертання взаємних фондів можуть бути хорошим варіантом для інвестування. Однак зростаюча присутність радників із роботів створила конкуренцію цим програмам. Як результат, багато брокерських фірм з повним набором послуг почали пропонувати альтернативні поради щодо роботи для своїх клієнтів. Інтелектуальні портфелі Schwab - один із прикладів.

Консультаційні платформи Robo зазвичай надають однакові послуги з профілювання інвестицій та створення портфеля. Вони пропонують деякі додаткові переваги в тому, що послуга автоматизована, плата може бути нижчою, а мінімальний розмір інвестицій зазвичай нижчий. При меншому мінімумі інвестицій, інвесторам, які прагнуть створити керовані портфелі, можна буде запропонувати лише програми для обговорення консультацій з роботою лише 5000 доларів. В даний час більшість програм з обговорення порад щодо роботи використовують фондові біржі (ETF), а не пайові фонди.

Програма інвестування взаємних фондів

Інвестори знайдуть програми взаємного перекриття фондів у більшості брокерських фірм з повним набором послуг. UBS та Schwab - два приклади. Ці програми дозволяють інвесторам створювати портфелі беззавантажених взаємних фондів лише за невелику щорічну плату, що додається за підтримку професіоналів з управління портфелем.

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.

Пов'язані умови

Як Консультативна програма взаємного фонду допомагає знизити ваші торговельні витрати Консультативна програма взаємного фонду, також відома як пакет взаємних фондів, - це портфель пайових фондів, обраний для відповідності попередньо встановленому розподілу активів. докладніше Рахунок консультанта Рахунок консультанта - це інвестиційний рахунок, куди включаються інвестиційні консультаційні послуги для сприяння реалізації інвестиційних закупівель та стратегій. детальніше плата за радника. Плата за консультанти - це плата, яку сплачують інвестори за професійні консультаційні послуги. докладніше Як працюють брокерські компанії Основна відповідальність брокерської компанії - бути посередником, який об'єднує покупців і продавців, щоб полегшити транзакцію. більше Визначення керованих грошей Керовані гроші - це засіб інвестування, завдяки якому інвестори покладаються на інвестиційні рішення професійних менеджерів з інвестицій, а не на власні. більше Супермаркети Фонду Супермаркети Фонду відносяться до інвестиційних фірм або брокерських компаній, платформи яких пропонують інвесторам широкий спектр пайових фондів різних сімей фондів. більше Посилання партнерів