Загальне податкове навантаження за державою

Один з найбільших податкових накладів, які більшість людей сплачує, - це федеральний податок на прибуток, розрахований за формою IRS 1040 кожного квітня. Ще три основні податки надходять з вашого штату чи населеного пункту: державні податки на прибуток, податки з продажу та податки на нерухомість. Спосіб обчислення кожного виду податку є складним; Такі фактори, як рівень доходу, сімейний стан та округ проживання, впливають на ставки податку.

Просте порівняння від яблук до яблук того, скільки всього податку ви сплатите, проживаючи в одній державі проти іншої, неможливо. А оскільки ви сплачуєте державний податок на прибуток за гроші, які ви заробляєте, податок з продажів на витрачені гроші та податок на нерухомість на вартість будь-якої нерухомості, якою ви володієте, ви не можете просто скласти середні ставки в кожному штаті та класифікувати їх. від найнижчого до найвищого.

Однак, якщо ви намагаєтесь вибрати, де жити чи де розташувати свій бізнес - а податки - фактор вашого рішення - таблиці, які ми створили, можуть дати вам велику картину для використання як вихідну точку для проведення додаткових досліджень щодо як податки в кожній державі впливали б на вашу унікальну ситуацію.

Податок на прибуток: на гроші, які ви заробляєте

Ставки податку на прибуток держави є простими лише в кількох штатах, які або не стягують податок на прибуток, або стягують єдину ставку, незалежно від того, що ви заробляєте. В інших державах ставка податку на прибуток, яку ви будете платити, залежить від того, до якої категорії доходів ви потрапляєте, і кожна держава встановлює власні дужки на різних рівнях доходу. У деяких штатах більшість платників податків нижчого та середнього класів платять за найвищою ставкою; в інших вам доведеться заробити більше 1 мільйона доларів, щоб сплатити найвищу ставку.

На наведених нижче діаграмах просто перераховано ставку податку на прибуток, яку ви платили б у кожному штаті, якби у вас був середній дохід у 2012 році, як підраховано Бюро перепису населення США. Ваша державна податкова накладна також буде залежати від будь-яких пільг, відрахувань та кредитів, на які ви маєте право - і штати відрізняються від того, які податкові пільги вони пропонують та хто їх має.

Ось 10 найкращих ( напівжирний ) та 10 найгірших ( курсивним ) станів, а також 30 держав, які потрапляють посередині, для сплати податку на прибуток, незалежно від того, подаєте ви одиноку чи подружжя.

Джерело даних: Tax-Rates.org, "Ставки податку на прибуток за державою", окремі сторінки, що показують податкові дужки для кожної держави, пов'язані з //www.tax-rates.org/taxtables/income-tax-by-state.

Податок з продажу: на гроші, які ви витрачаєте

Визначити, у яких штатах найгірший податковий тягар з продажу, є дещо складним, адже фактична ставка податку з продажу, яку ви будете платити, залежить від того, в якому місті ви проживаєте. Проте міста будують свої ставки податку з продажу понад державні ставки податку з продажу, тому це корисно знати базову ставку, яку ви платите за покупки в будь-якій точці держави.

На графіку нижче розміщено штати від найнижчого до найвищого з точки зору їх податкового навантаження на продаж, з 10 кращих жирним шрифтом, 10 найгірших курсивом та 30 середніх штатів у регулярному типі. Він також показує, яку ставку податку з продажу ви будете платити в найбільш населеному місті кожного штату та наскільки вища ця ставка, ніж державна ставка податку з продажу.

Джерела даних: Інформаційний центр про пенсійне проживання, “Податки за державою” //www.retirementliving.com/taxes-by-state; Бюро перепису населення США, Перепис населення 2010 р. Загальна кількість населення, прес-релізи для кожного штату, різні місяці 2011 року, //www.census.gov/newsroom/releases/archives/2010_census/; Sale-Tax.com, "Ставки податку з продажу товарів" //www.sale-tax.com/.

Податок на нерухомість: на нерухомість, яку ви володієте

Якщо ви плануєте володіти будинком, ви хочете дізнатися, яка ставка податку на нерухомість у місцях, де ви плануєте проживати. Але податки на нерухомість встановлюються на місцевому, а не на державному рівні. У деяких районах ви можете перейти вулицю в інше місто і заплатити різко інший тариф, незважаючи на те, що проживаєте в одній загальній зоні з подібними зручностями та якістю життя.

Податки на нерухомість впливають на такі фактори, як звільнення від власників будинків, як часто переоцінюються цінності на нерухомість та щорічні обмеження на збільшення податку на нерухомість, наприклад, 2% річного обмеження в Каліфорнії за пропозицією 13. Також у деяких юрисдикціях звільнення від власників будинків доступні лише для платники податків, які опускаються нижче порогу доходу та / або кваліфікуються як громадяни похилого віку; інші надають ці звільнення будь-якому власнику, який займає майно як його основне місце проживання.

Знову 10 держав з найнижчими середніми податками на нерухомість є жирним шрифтом ; 10 з найвищими - курсивом .

Джерело даних: Tax-Rates.org, “Податки на нерухомість за державою”, окремі сторінки, що показують середній відсоток домашньої вартості для кожного штату, пов’язаного з //www.tax-rates.org/taxtables/property-tax-by-state .

Інші фактори

Ці графіки не враховують значний відсоток податків, які багато людей сплачують державам, окрім штату проживання. Ми сплачуємо ці податки, коли подорожуємо або коли отримуємо дохід в іншій державі. Іншим фактором, який слід враховувати, є те, що, хоча ви можете платити більш високі податки в одній державі порівняно з іншою, ви також зможете заробляти більше в державі з вищим податком. Питання полягає в тому, чи заробляєте ви достатньо зайвих коштів, щоб компенсувати або перевищувати вартість більшого податкового навантаження.

Крім того, хоча ви спочатку можете звернутися до держави, яка не має податку на прибуток чи податку з продажу, важливо переглянути велику картину: держави часто компенсують нижчі податки в одній області, а більші податки в іншій. Послуги, що надаються державою, повинні якось фінансуватися.

Чи завжди низькі податкові ставки є гарною справою?

Ви можете припустити, що хоча більш високі податки - це біль, вони означають, що ви отримуєте більше і краще державних послуг за свої долари - більш гладкі дороги, вищі державні школи та красивіші парки. Але те, що урядовці мають у своєму розпорядженні великою кількістю податкових доларів, не означає, що вони витрачають їх розумно. Так само низькі податкові ставки не обов'язково означають відсутність державних послуг. Політики можуть ретельно витрачати податкові долари в цих юрисдикціях, і вони, можливо, передали приватному сектору певні послуги, які зазвичай надає уряд.

Як і при будь-якій іншій покупці, вам доведеться провести більше досліджень, щоб побачити, що ви насправді отримуєте за свої гроші, оскільки більш висока ціна (або в цьому випадку більша податкова накладна) не завжди означає кращу якість та нижчу ціну не завжди означає нижчу якість.

Суть

Багато держав накладають подібні податкові навантаження на своїх мешканців; якщо ви плануєте жити в цих штатах, податки навряд чи будуть вирішальним фактором. Але у високих та низьких цілях існують великі відмінності в податковому тягарі, які можуть реально вплинути на вашу здатність звести кінці в кінцевому рахунку та заощадити на довгостроковій перспективі.

Хоча ставки податку можуть не бути вашим першим чи навіть п’ятою увагою, іноді вони є руйнівником у прийнятті рішучого рішення. Детальніше про те, як інтерпретувати ці номери та використовувати їх для прийняття рішень, див Штати з найбільшим (і найменшим) податковим тягарем .