Плюси та мінуси інвестування у власність, що фінансується

Окрім того, що можуть підтримувати бізнес-ідеї друзів та родини, люди можуть використовувати краудфандинг, щоб додати нерухомість до свого інвестиційного портфеля. Як правило, проводяться в Інтернеті, кампанії краудфандингу дозволяють кожному зібрати гроші на проекти та бізнес-починання від великої кількості людей, які вносять невеликі пожертви.

Це явище сприятливо вплинуло на підприємців. Це дозволило їм розпочати, рости і навіть врятувати свій бізнес із дуже дешевим капіталом порівняно з альтернативними варіантами фінансування, такими як власне та боргове фінансування. Розробники також змогли використати потенціал краудфандингу. Платформи, такі як Fundrise, CrowdStreet та RealtyMogul, дозволили їм збирати гроші для придбання та розвитку нерухомості, що приносить прибуток. Ці платформи також надали індивідуальним інвесторам альтернативу інвестиційним трестам у нерухомість (REITs) та дали їм змогу безпосередньо інвестувати у розвиток власності та придбання. (Докладніше див. У розділі Нерухомість та краудфандинг: новий шлях для інвесторів .)

Хоча основна концепція краудфандингу на нерухомість може здатися чудовою, але вона має ряд недоліків, про які потенційні інвестори повинні знати. Нижче ми вивчимо деякі плюси та мінуси інвестування в нерухомість через платформу краудфандингу. (Див. Також: Що означає краудфандинг для інвесторів .)

Плюси

На відміну від REITs, краудфандинг на нерухомість дає можливість інвесторам вирішити, які саме об'єкти вони б хотіли включити, а також виключити зі свого портфеля. Коли людина купує акції в REIT, він по суті інвестує в географічно різноманітні об'єкти нерухомості. Якщо акції REIT є великими, акціонерам може бути трохи важко проаналізувати всі властивості в портфелі REIT. Коли фізична особа вкладає кошти в краудфандинг нерухомості, вони інвестують в одну власність. Це дозволяє інвестору знати, що саме є у його портфелі.

Крім того, інвестиції в кампанії краудфандингу нерухомості не публічно торгуються, і тому не оцінюється ринкова оцінка кожної хвилини дня. Як результат, коливання вартості інвестицій у нерухомість, що фінансуються, не відбувається. Ціна акцій REIT може різко рухатися вгору і вниз протягом кожного торгового дня, і багато разів на рух ціни акцій впливають зовнішні фактори. Інвестори REIT, які хочуть уникнути нестабільності фондового ринку, можуть знайти надійний притулок у неліквідній природі капіталовкладень.

Є також деякі інвестори, які просто хочуть реалізувати прибуток від вибуття частини нерухомості та збирати регулярний дохід від оренди, уникаючи при цьому виклику управління майном. Краудфандинг на нерухомість привабливий для інвесторів, які хотіли б скористатися перевагами володіння майном, що приносить прибуток, але не обов'язково ним керувати.

Крім того, кампанії краудфандингу нерухомості не потребують великих мінімальних вкладень. Це означає, що інвестори можуть володіти часткою в значному проекті нерухомості, не потребуючи відкладати велику суму грошей. Внаслідок можливості інвестувати невеликі суми грошей в угоди з нерухомістю, інвестори можуть урізноманітнити свою власність у кількох об'єктах нерухомості, що призведе до більш диверсифікованого портфеля та мінімізації ризику. Наприклад, замість того, щоб інвестор вклав 250 000 доларів в одну власність, він може вкласти 50 000 доларів у чотири різні кампанії. (Докладніше див.: Нерухомість та краудфандинг: новий шлях для інвесторів .)

Мінуси

Краудфандинг у сфері нерухомості може бути непридатним маршрутом для інвесторів, які хотіли б відігравати активну роль в управлінні власними фондами. Інвестори у власність, що фінансується натовпом, зазвичай мають невеликий контроль і повинні довіряти забудовнику чи оператору для успішного управління майном.

Іншим питанням є той факт, що інвестиції, що фінансуються у нерухомість, неліквідні та не торгуються. Це означає, що в разі виникнення надзвичайних ситуацій грошові кошти на інвестиції можуть бути майже неможливими до розпорядження майном.

Крім того, на відміну від REITs, проекти нерухомості, які підтримуються на веб-сайтах краудфандингу, не зобов’язані розподіляти 90% доходу від оренди інвесторам. Це може розчарувати інвесторів REIT, які звикли до перевищення середньої врожайності.

Нарешті, власність, що фінансується, не є такою регламентованою, як REITs. Як результат, звітність для інвесторів може не відповідати високим стандартам. (Див. Також: Коли зріст коштів фінансується, то інвестування в стартапи стає легшим .)

Суть

Подібно до REITs, краудфандинг у сфері нерухомості демократизував доступ до інвестицій у власність для отримання прибутку. Однак інвестувати кошти у власність, що фінансується не для всіх, хто хоче додати нерухомість у свій портфель. Як і будь-яка можливість інвестування, існує ряд переваг та недоліків, які пов'язані із залученням грошей на кампанію краудфандингу нерухомості.