Щорічні основи
Термін щорічна основа має кілька застосувань у фінансах. У кожному сенсі це стосується спостережуваної цифри протягом року. Це також може стосуватися того, що відбувається щороку.
Щорічна база може означати прибуток, отриманий від інвестицій протягом року. Проекції, що містять словосполучення "щорічно", зазвичай використовували дані, що коштують менше року, щоб спроектувати прибутки на цілий рік. Щорічна база також може стосуватися вартості чогось протягом року.
Розуміння річних основ
Більшість людей знайомі з грошовими потоками або доходами, які конвертуються щорічно. Наприклад, багато працівників працюють щорічно. Інвестори та менеджери портфелів аналогічно фіксують свою діяльність щорічно. На ринках опціонів волатильність обчислюється щорічно, а виплати відсотків за депозитами та позиками (включаючи облігації або інші інструменти з фіксованим доходом) відображаються як річна дохідність.
Щорічна норма прибутку обчислюється як еквівалентна річна доходність, яку отримує інвестор за даний період. Глобальні стандарти ефективності інвестицій (GIPS) диктують, що повернення портфелів або композитів на періоди менше одного року не може бути щорічно щорічно. Це запобігає появі "прогнозованих" показників у решті року. Тим не менш, люди роблять екстраполяцію для неофіційних цілей - інвестиція може повернутись 1, 5% за один місяць. Помноживши цю віддачу на 12, виходить 18% річної бази. Чим коротший період даних, що використовуються для визначення річного прибутку, тим менш точним буде прогноз. Заява про те, яку інвестицію буде повертати щорічно, завжди є кошторисом.
Ключові вивезення
- Термін щорічна основа має кілька застосувань у фінансах. У кожному сенсі це стосується спостережуваної цифри протягом року. Це також може стосуватися того, що відбувається щороку.
- Заробітна плата, процентні ставки та прибутки часто котируються щорічно.
- Щорічна база може бути обчислена шляхом екстраполяції за коротший проміжок часу.
Щорічні основи, що виникають щороку
Тісно пов'язаний із методом щорічної передачі сум або грошових потоків, термін може стосуватися повторюваних статей, що трапляються щорічно. Наприклад, заробітна плата в розмірі 60 000 доларів на рік не тільки котирується щорічно, але й відбувається щороку. Те саме можна сказати і про дохідність за облігаціями з фіксованою ставкою. Скажімо, облігація сплачує 5% на рік відсотків, ставка котирується щорічно, і якщо припустити, що облігація залишилась до погашення 10 років, вона також виплачуватиме 5% щороку на щорічній основі.
Приклад річних основ
Наприклад, якби Анжела хотіла встановити бюджет домогосподарств на рік, а це було 1 квітня, вона могла б подивитися, скільки грошей її сім'я витратила на продовольчі товари в січні, лютому та березні, щоб підрахувати, які витрати на її родину будуть коштувати на річна база. Вона бачить, що вона витратила 300 доларів у січні, 250 доларів у лютому та 350 доларів у березні, загалом 900 доларів. З тих пір, як минуло 25% року, вона примножує $ 900 x 4, щоб визначити, що продуктові продукти повинні коштувати її сім'ї близько 3600 доларів щорічно.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.