Зниження ризику та повернення

Що таке компроміс із поверненням ризику?

Зміна ризику повернення зазначає, що потенційна прибутковість збільшується зі збільшенням ризику. Використовуючи цей принцип, люди пов'язують низький рівень невизначеності з низькою потенційною віддачею, а високий рівень невизначеності або ризику з високою потенційною віддачею. Відповідно до компромісу за рахунок повернення ризику, вкладені гроші можуть принести більший прибуток, лише якщо інвестор прийме більш високу можливість втрат.

1:29

Зниження ризику та повернення

Розуміння компромісів із ризиком та віддачею

Компроміс від повернення ризику - це принцип торгівлі, який пов'язує високий ризик з високою винагородою. Відповідна компроміс щодо повернення ризику залежить від різноманітних факторів, включаючи толерантність інвестора до ризику, роки інвестора до виходу на пенсію та потенціал заміни втрачених коштів. Час також відіграє важливу роль у визначенні портфеля з відповідними рівнями ризику та винагороди. Наприклад, якщо інвестор має можливість інвестувати в акції на тривалий термін, це надає інвестору потенціал відновитись від ризиків ведення ведмежого ринку та брати участь у бичачих ринках, тоді як якщо інвестор може інвестувати лише за короткий час Рамка, ті ж акції мають більш високу пропозицію щодо ризику.

Інвестори використовують компроміс із поверненням ризику як один із важливих компонентів кожного інвестиційного рішення, а також для оцінки їх портфеля в цілому. На рівні портфеля компроміс за рахунок повернення ризику може включати оцінки концентрації чи різноманітності акцій та того, чи представляє суміш занадто великий ризик або потенціал повернення нижчий від бажаного.

Ключові вивезення

• Компроміс від повернення ризику - це інвестиційний принцип, який вказує, що чим більший ризик, тим вища потенційна винагорода.
• Щоб обчислити відповідний компроміс із поверненням ризику, інвестори повинні враховувати багато факторів, включаючи загальну толерантність до ризику, потенціал для заміни втрачених коштів тощо.
• При прийнятті інвестиційних рішень інвестори враховують компроміс щодо повернення ризику для окремих інвестицій та для різних портфелів.

Спеціальні міркування

Вимірювання сингулярного ризику в контексті

Коли інвестор розглядає інвестиції з високим ризиком з високою віддачею, інвестор може застосовувати компроміс із поверненням ризику до транспортного засобу як на одній основі, так і в контексті портфеля в цілому. Приклади інвестицій з високим ступенем ризику, що мають високий ризик, включають опціони, запаси копійок та залучені фондові біржові фонди (ETF). Взагалі кажучи, диверсифікований портфель зменшує ризики, представлені окремими інвестиційними позиціями. Наприклад, позиція акцій із копійкою може мати високий ризик на одній основі, але якщо це єдина позиція такого типу у великому портфелі, ризик, який виникає при утриманні акції, мінімальний.

Зниження ризику та повернення на рівні портфеля

З огляду на це, компроміс щодо повернення ризику існує також на рівні портфеля. Наприклад, портфель, що складається з усіх акцій, представляє як більш високий ризик, так і більш високу потенційну віддачу. У межах портфеля акцій загального капіталу ризик та винагорода можуть бути збільшені, сконцентрувавши інвестиції в конкретних секторах або зайнявши окремі позиції, що представляють великий відсоток акцій. Для інвесторів оцінка сукупної компромісії всіх позицій щодо ризику та прибутку може дати зрозуміти, чи несе портфель достатній ризик для досягнення довгострокових цілей повернення, чи рівень ризиків занадто високий при існуючому поєднанні холдингів.

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.

Пов'язані умови

Ризик ризику набуває багатьох форм, але в основному його класифікують, оскільки ймовірність того, що результат чи фактична віддача інвестиції буде відрізнятися від очікуваного результату чи прибутку. детальніше Управління ризиками у фінансах У фінансовому світі управління ризиками - це процес виявлення, аналізу та прийняття чи зменшення невизначеності інвестиційних рішень. Управління ризиками відбувається в будь-який час, коли інвестор або менеджер фонду аналізує та намагається кількісно оцінити потенційні збитки від інвестицій. більше Шукаю ризиків Шукаю ризик - це прийняття більшої мінливості та невизначеності в інвестиціях чи торгівлі в обмін на очікуваний більший прибуток. докладніше Як працює аналіз ризику Аналіз ризику - це процес оцінки ймовірності виникнення несприятливих подій у корпоративному, державному чи екологічному секторах. детальніше Мікс активів Мікс активів - це розподіл усіх активів у фонді чи портфелі. Розбивка суміші активів допомагає інвесторам зрозуміти склад портфеля. більше Автономний ризик Автономний ризик пов'язаний з одним підрозділом компанії, підрозділом компанії або областю або активом, на відміну від більшого, добре диверсифікованого портфеля. більше Посилання партнерів