Організація саморегулювання - визначення СРО
Саморегулююча організація (СРО) - це неурядова організація, яка має повноваження створювати та застосовувати окремі галузеві та професійні регламенти та стандарти. Що стосується фінансових СРО, таких як фондова біржа, пріоритетним є захист інвестора шляхом встановлення правил, правил та встановлення стандартів процедур, що сприяють етиці, рівності та професіоналізму.
Приклади саморегулюючих організацій включають:
- Нью-Йоркська фондова біржа (NYSE)
- Асоціація фінансового планування (FPA)
- Чиказька рада торгівлі (CBOT)
- Американська рада страхувальників життя (ACLI)
- Регулюючий орган фінансової промисловості, Inc. (FINRA)
- Корпорація з фіксованого доходу (FICC)
- Варіанти клірингової корпорації (OCC)
- Американський інститут сертифікованих державних рахунків (AICPA)
Також можуть існувати організації саморегулювання, характерні для країни, в якій вони обслуговуються, такі як Організація регулювання інвестиційної галузі Канади (IIROC) та Асоціація взаємних фондів Індії (AMFI). Деякі галузі можуть також створити СРО, прикладами яких є Американська колегія адвокатів та Інститут ядерних енергетичних операцій (INPO).
Мета СРО
Хоча СРО є приватними організаціями, вони все ще певною мірою підлягають регулюванню, накладеному урядом. Однак уряд делегує деякі аспекти нагляду за галузями саморегулюючим організаціям.
Будь-які застосовні закони чи урядові постанови застосовуватимуться і є головним, тоді як закони, встановлені СРО, стають додатковими.
Оскільки СРО має певний регуляторний вплив на галузь чи професію, він часто може служити сторожовим собакою для захисту від шахрайства чи непрофесійної практики. Здатність СРО здійснювати регулюючі повноваження не випливає з надання повноважень уряду.
Натомість СРО часто здійснюють контроль за допомогою внутрішніх механізмів, які регулюють потік бізнес-операцій. Орган може також виходити із зовнішньої угоди між подібними бізнесами. Мета цих організацій - керувати зсередини, уникаючи зв'язків із управлінням країни.
Повноваження саморегулюючих організацій
Після того як саморегулююча організація встановлює положення та положення для керівництва діяльністю, ці правила є обов'язковими до виконання. Недіяння в рамках цих норм може мати наслідки, і фірма повинна розуміти ці правила, коли розглядає питання про асоціацію зі СРО.
Крім того, СРО може встановити стандарти, яким повинен відповідати професіонал або бізнес, щоб стати його членом, наприклад, мати певну освіту та працювати таким чином, який галузь вважає етичним.
Додаткова функція, яку здійснює СРО, - це освіта інвесторів відповідній діловій практиці. СРО надаватиме інформацію та надаватиме інформацію про будь-які сфери інтересів чи проблем, які можуть включати шахрайство чи іншу неетичну галузеву діяльність. СРО також може допомогти інвесторам зрозуміти, як працюють їхні інвестиції, та проконсультувати щодо методів зменшення потенційних ризиків, пов'язаних із галуззю цінних паперів.
Ключові вивезення
- СРО має право встановлювати галузеві стандарти та правила.
- Хоча СРО можуть бути приватною власністю, уряд все ще може диктувати свою політику.
- Промисловість може об'єднатись та започаткувати власні СРО, які дозволяють їм підтримувати проблеми конкурентоспроможності та безпеки, якщо бракує урядового нагляду.
Приклад реального світу
Наприклад, Орган регулювання фінансової галузі (FINRA) може ліцензувати дилерів цінних паперів. Їх повноваження включають можливість аудиту дилерів та асоційованих фірм та забезпечення відповідності діючим стандартам. Мета - сприяння практиці етичної галузі та покращенню прозорості в секторі.
FINRA також здійснює нагляд за арбітражем між інвесторами, брокерами та іншими залученими сторонами. Цей нагляд дає стандарт для вирішення різних суперечок, хоча він також обмежує дії, які фірма може вживати поза системою. FINRA не є урядовою організацією. Натомість це приватна організація, населена фірмами-членами, які складаються з фінансових установ, як брокери-дилери та фінансові фахівці.
Таким чином, правила та положення, які пропагує та застосовує FINRA, знаходяться під егідою саморегулівної бази. Урядові закони чи мандати підконтрольні Комісії з цінних паперів та бірж (SEC). Закони федерального або державного рівня уряду замінять будь-які нормативні вимоги щодо FINRA.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.