Фондовий брокер
Фондовий брокер - професіонал, який виконує замовлення на купівлю та продаж акцій та інших цінних паперів від імені клієнтів. Брокер може також бути відомим як зареєстрований представник, інвестиційний радник або просто, брокер. Фондові брокери, як правило, асоціюються з брокерською компанією і здійснюють операції як для роздрібних, так і для інституційних клієнтів. Фондові брокери часто отримують комісії за свої послуги, але індивідуальна компенсація може сильно відрізнятися залежно від місця їх роботи. Брокерські фірми та брокерські дилери також іноді називають самими біржовими посередниками. Найбільш часто посилаються на біржових фірм - дисконтні брокери.
1:10Що таке біржовий брокер?
Ключові вивезення
- Роль біржового посередника різко змінилася з моменту поширення Інтернету.
- Фірмові дисконтні брокери домінують у більшості взаємодій із клієнтами.
- Нижчі збори за послуги зробили фондовий ринок доступним для більшої кількості інвесторів.
- Фондові брокери вимагають фінансової освіти та здачі декількох іспитів у галузі.
Розуміння ролі біржового посередника
Щоб мати можливість купувати та продавати акції та інші цінні папери, потрібен доступ до однієї з основних бірж, таких як Нью-Йоркська фондова біржа (NYSE) або NASDAQ. Для торгівлі на цих біржах ви повинні бути членом біржі або належати до фірми-члена. Фірми-члени та багато людей, які працюють на них, ліцензуються як брокери або брокери-дилери FINRA. Хоча можна придбати акції безпосередньо у компанії, яка їх випускає, працювати з біржовим брокером набагато простіше.
Раніше це було набагато дорожче для доступу до фондового ринку, а тому було економічно вигідним лише для інвесторів з високою чистою вартістю. Ці інвестори зазвичай працюють з брокером з повним набором послуг і платять сотні доларів за здійснення торгівлі. Однак зростання Інтернету та подальший прогрес у технології проклали шлях дисконтним брокерам для надання менш дешевого, швидшого та більш автоматизованого доступу до бірж. Це дозволило інвесторам торгувати на фондових ринках меншими комісіями за транзакції, що робить його імовірним інвестувати та торгувати навіть із значно меншими розмірами рахунків. Настільки, що більшість рахунків на ринку ведуться з дисконтними брокерами.
Особи, які працюють брокерами, але працюють у дисконтних брокерах, можуть працювати агентами по телефону, які відповідають на короткі запитання, або як офіси відділень у фізичному місці. Але є порівняно менша кількість біржових маклерів, які працюють в інвестиційних банках або спеціалізованих брокерських фірмах. Ці компанії обробляють великі та спеціалізовані замовлення, такі як купівля чи продаж великих пакетів акцій або обмін акціями, що не торгуються активно.
Через дисконтних брокерів майже кожен може дозволити собі інвестувати на фондовий ринок, навіть фізичні особи, які базуються за кордоном. Новітнішою розробкою брокерських послуг є впровадження роботодавців, алгоритмічне управління інвестиціями, що здійснюється через веб-інтерфейс або мобільний додаток з мінімальною взаємодією з людьми, за ще менші плати за обслуговування. Недоліком цих дисконтних платформ є відсутність персоналізованого сервісу, який може запропонувати тільки спеціалізований брокер.
Виховні вимоги
Ступінь бакалавра з фінансів або ділового адміністрування, як правило, необхідна для біржових маклерів, які працюють з інституційними клієнтами. Чітке розуміння фінансових законів та правил, методів бухгалтерського обліку, принципів економіки та валюти, фінансового планування та фінансового прогнозування також корисні для роботи в цій галузі. Більшість успішних біржових маклерів володіють сильними міжособистісними навичками і здатні підтримувати міцні відносини з продажу.
Різні вимоги до ліцензування країни
У різних країнах є різні вимоги до довіри до біржових посередників. У Сполучених Штатах зареєстровані брокери повинні мати як мінімум ліцензії FINRA Series 7 та Series 63 або 66 та повинні бути спонсоровані зареєстрованою інвестиційною фірмою. Брокери в США також повинні бути членами фондової біржі, де вони розміщені. У Канаді потенційні посередники повинні бути найняті в брокерській фірмі, і вони повинні виконати Канадський курс цінних паперів (CSC), Посібник з ведення та практики (CPH) та 90-денну навчальну програму з інвестиційних радників (IATP). У Гонконзі заявники повинні працювати в ліцензованій брокерській фірмі і скласти три іспити в Гонконгському інституті цінних паперів (HKSI). Однак здача всіх трьох іспитів не гарантує ліцензію, оскільки її все одно має затвердити орган фінансового регулювання.
У Сінгапурі, щоб стати торговим представником, потрібно скласти чотири іспити, модулі 1А, 5, 6 та 6А, якими керує Інститут банківської справи та фінансів. Ліцензія застосовується через Грошовий орган Сінгапуру (MAS) та Сінгапурську біржу (SGX). У Сполученому Королівстві торгівля біржовими силами жорстко регулюється, і брокери повинні здобути кваліфікацію від Органу фінансового поводження (FCA). Точна кваліфікація завжди залежатиме від конкретних обов'язків, необхідних брокеру, а також його роботодавцю.
Глобальні дані також набувають все більшої популярності як сигнали легітимності та фінансової проникливості. Приклади включають сертифікований фінансовий планувальник (CFP) та статутний фінансовий аналітик (CFA), серед інших.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.