Основні виклики для фінансових консультантів

Сьогодні фінансові консультанти мають чимало проблем, з якими стикаються у своїй щоденній практиці. Для досягнення успіху вони повинні носити багато шапок, у тому числі керуючого активами, фінансового планувальника, психолога та маркетолога. І хоча більшість радників можуть добре носити деякі з цих капелюхів, завжди є одна або дві ролі, які більшість намагаються зіграти.

Ось деякі з найбільших проблем, з якими сьогодні стикаються консультанти у своїх зусиллях щодо розширення бізнесу та просування свого бренду для громадськості.

Ключові вивезення

• Ніхто не сказав, що бути фінансовим радником - це легка робота, але багато проблем, які стоять перед радниками, мало стосуються фінансів чи вибору інвестицій.
• Значна частина викликів пов'язана з підтримкою відносин з клієнтами та управління їх очікуванням.
• Незалежні радники, які не працюють у більшій фірмі, можуть також захотіти знайти підтримку професійних організацій, а не робити її повністю поодинці.

Управління очікуваннями клієнтів

Це сфера, де радники повинні розуміти психологію клієнта, щоб досягти успіху. Хоча управління портфелем клієнта може бути дуже простим починанням, управління їхніми очікуваннями може бути набагато складніше. Багато клієнтів мають нереалістичні очікування, коли мова йде про інвестиційну віддачу та процентні ставки.

Радники повинні мати можливість показати своїм клієнтам, як вони додають значення рівнянню інвестування. Один із способів зробити це - допомогти клієнтам підтримувати довгострокову перспективу їх інвестування, щоб вони не пішли з кожного руху на ринку. Зрозуміло, для цього потрібен час послідовно, але клієнти, які можуть почати бачити, як їхній радник веде їх на шляху, набагато частіше залишаються вірними своєму раднику.

Залишайтеся на зв’язку

У радників є більше способів, як будь-коли, бути в тісному контакті зі своїми клієнтами, але багато хто не робить цього, коли справи йдуть добре. Постійний потік комунікацій необхідний для того, щоб підтримувати міцні стосунки з більшістю клієнтів, незалежно від того, чим займаються ринки. Радники, можливо, захочуть скористатися такими послугами, як Skype та обмін миттєвими повідомленнями, щоб підтримувати зв’язок із клієнтами, які користуються технологією.

Управління інформацією

Деякі радники потрапляють в оману, намагаючись бути в курсі океану інформації, яка доступна в Інтернеті та в інших місцях. Розумні консультанти зосереджуються більше на поведінці клієнтів, а не реагують на останні новини. Радники також повинні мати можливість скеровувати своїх клієнтів до надійних джерел даних, які витримали перевірку часом з точки зору точності. Це може допомогти уникнути непорозумінь та запобігти помилкам клієнтів на основі дезінформації.

Емоційне залучення

Багато фінансових радників є дуже раціональними, аналітичними людьми, які мислять логічно. Однак багато клієнтських рішень засновані на емоціях. Радники повинні вміти на емоційному рівні ставитись до своїх клієнтів, щоб підтримувати робочі стосунки. Це може включати пояснення емоційних наслідків інвестиційного чи планувального рішення, щоб клієнт міг бачити, як це вплине на них на емоційному рівні.

Групова підтримка

Незалежні фінансові консультанти можуть часто почувати себе самотніми у своїй практиці та мало заважають планувати підтримку. Радники, які борються з цим, можуть знайти підтримку в таких організаціях, як Асоціація фінансового планування та Національна асоціація страхових та фінансових радників (NAIFA) або Національна асоціація персональних фінансових радників (NAPFA). Ці групи можуть забезпечити безліч ресурсів для маркетингу, продажу, управління практикою та інших аспектів професії, що може полегшити життя консультантів.

Суть

Для радників важливіше, ніж будь-коли, зрозуміти, звідки беруться їхні клієнти, і змусити їх зрозуміти цінність, яку вони пропонують. Ті, хто має змогу успішно керувати очікуваннями своїх клієнтів, можуть покращити рівень збереження та підсумки. Вступ до однієї з професійних асоціацій також може надати додаткову підтримку.