Програма управління активами під ключ - TAMP
Програма управління активами "під ключ" пропонує платформу технологічних платежів, яку фінансові консультанти, брокери, страхові компанії, банки, юридичні фірми та фірми CPA можуть використовувати для нагляду за інвестиційними рахунками своїх клієнтів. Програми управління активами під ключ (TAMP) звільняють час цих професіоналів зосередитись на наданні клієнтам послуги в галузі, яка може не включати такі завдання управління активами, як інвестиційні дослідження та розподіл портфеля.
TAMP також керують адміністрацією, виставленням рахунків та звітуванням. По суті, ТАМП дозволяє професіоналам делегувати обов'язки управління активами іншим, хто спеціалізується на цьому. TAMP можуть обслуговувати всіх типів інвесторів - від масового ринку, клієнтів із нижчою вартістю до клієнтів із надвисокою вартістю.
Пояснено програми управління активами під ключ
Делегація управління активами допомагає професіоналам, які використовують TAMP для підвищення прибутковості, звільняючи більше часу для таких завдань, як залучення нових клієнтів та особиста зустріч з клієнтами. TAMP також можуть заощадити гроші своїх клієнтів, оскільки розробити систему управління майновими активами може бути дорого, якщо компанія ще не має її. Використання TAMP також допомагає консультантам із заможних ресурсів обмежувати ризик їх позову за погану інвестиційну ефективність. За допомогою аутсорсингу вибору та управління інвестиціями вони передають частину цього ризику TAMP.
TAMP стали значно популярнішими в останні роки, постійно збільшуючись з приблизно 50 мільярдів доларів активів, що знаходяться в управлінні в 2008 році, до майже 250 мільярдів доларів активів, що знаходяться в управлінні в 2013 році. Основними постачальниками TAMP є Envestnet, SEI та Genworth.
Види програм управління активами під ключ
Обговорення взаємних фондів, обговорення ETF, окремо керовані рахунки, уніфіковані керовані рахунки та об'єднані керовані домогосподарства - це п’ять типів TAMP. TAMP, як правило, стягує збори приблизно від 0, 85 до 2, 80% залежно від обсягу активів, що знаходяться в управлінні, та складності вкладених інвестицій.
TAMP доступні як у позачергових, так і під замовлення. Вони часто мають приватну марку, це означає, що клієнтам не очевидно, що третя сторона займається їхніми інвестиціями.
На додаток до базової технології, яку вони надають, TAMP можуть запропонувати додаткову підтримку «бек-офісу», наприклад, налаштування автоматизованих сповіщень, відстеження активів та звітування та інші функції інформаційної панелі. Служба може також включати в себе надання пропозицій, інструментів управління багатством, послуги щодо відповідності, заяви про інвестиційну політику, а також може проводити аналіз ризиків.
Навіть маючи ці переваги, TAMP включають застереження. Плата за користування TAMP може починатися від 85 базових пунктів і звідти збільшуватися. Більше того, за участю третьої сторони фінансовий консультант не має такого прямого контролю порівняно з наглядом за інвестиційними рахунками клієнта самостійно.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.