Значення Vs. ETF для зростання: як ви обираєте?

Дивлячись на те, щоб додати до портфеля акції, орієнтовані на власний обмінний фонд (ETF), зазвичай потрібно вибирати одну з двох широких категорій: зростання та вартість. Ціннісні ETF намагаються інвестувати в основному в акції компаній, які вважаються заниженими, використовуючи такі показники, як співвідношення ціна / прибуток (P / E) порівняно з аналогічними партнерами або загальним ринком. Зростання ETF, орієнтовані на зростання, зосереджуються на інвестиціях у більш мінливі, швидко зростаючі компанії з надією реалізувати надприбутковість.

Обидві ці стратегії можуть принести ринкові прибутки. Ваші індивідуальні допуски до ризику, цілі інвестування та поточний склад портфеля є найважливішими факторами, що визначають, чи слід додавати зростання чи вартість ETF до портфеля.

Розгляньте спочатку переваги та цілі особистого ризику

Взагалі кажучи, наявність ETF в ціні та зростанні в портфелі забезпечує цінні переваги для зменшення ризику диверсифікації, але ваші індивідуальні допуски до ризику визначають правильну суміш.

Якщо у вас виникають труднощі з регулярними коливаннями ринку, дотримуйтесь більш консервативного значення ETF. Якщо вам подобається більша мінливість у спробі досягти вище середнього прибутку, ви можете віддати перевагу більш високому розподілу ETF, що зростає.

Часовий горизонт також повинен бути основним фактором. Як правило, ви можете ризикувати більше, якщо ваші гроші залишаються вкладеними довше. Більш тривалі часові горизонти дозволяють вам отримати більше шансів зменшити короткострокову нестабільність ринку. Наприклад, молодші інвестори, що додають на індивідуальний пенсійний рахунок (ІРА), мають десятиліття, щоб залишатись інвестованими, і можуть ризикувати додатковими ризиками.

Коли вибрати ETF зі значенням

Важливим фактором вибору між зростанням і вартістю є поточний портфель. Якщо ви починаєте вперше, створіть портфоліо навколо ядра ETF з високою оцінкою. Ці кошти, як правило, складаються з компаній, які випускають продукцію, яку щодня використовують майже всі. Приклади традиційних фондових цінностей включають AT&T, Procter & Gamble, General Electric та Coca-Cola.

Ці компанії прагнуть забезпечити консервативне довгострокове зростання із порівняно меншою мінливістю. Ще однією перевагою додавання вартості ETF до портфеля є їх дивідендна прибутковість. Ці компанії, як правило, є більшими генераторами грошових потоків, і цей грошовий потік часто виплачується у вигляді дивідендів. Дивіденди забезпечують прогнозований потік доходу, який може стати значним відсотком загальної дохідності акціонерів ETF.

Коли вибрати ETF для зростання

Зростання ETF, як правило, доповнює основний портфель. Популярні назви зростання, такі як Facebook, Amazon та Alphabet, можуть забезпечити надприбуткові показники, але вони також мають велику мінливість і можуть боротися, особливо в часи економічної слабкості. Портфель, що складається головним чином з ETF, що зростає, може піддавати вас надмірному ризику, але при збалансованості зі значеннями ETF вони можуть створити привабливий профіль ризику / віддачі.

Якщо ви шукаєте регулярного доходу від зростання ETF, ви, ймовірно, будете розчаровані. Багато компаній, орієнтованих на зростання, реінвестують наявні грошові кошти у розвиток бізнесу, а не виплачують прибуток акціонерам безпосередньо. Багато з цих компаній регулярно виплачують невеликі дивіденди.

Що шукати в будь-якому ETF

Вибір між вартістю та зростанням ETF - це лише частина процесу прийняття рішень. Вибір правильного ETF так само важливий.

Вивчіть, у що фонд, як правило, інвестує, і як ним керують. Фонд з менеджером, який вже кілька років перебуває у його керма, дає змогу відобразити історичні показники та зрозуміти, як управляти фондом. Деякі фонди, наприклад, класифікуються як цінні фонди, але вони здійснюють великі асигнування на більш ризикові сектори, такі як технології. Переконайтеся, що ви знаєте, що купуєте.

Також врахуйте коефіцієнт витрат фонду. Витрати фонду скорочуються безпосередньо на прибутки; уникайте коштів із перевищенням середнього коефіцієнта витрат.