Що повинен робити майбутні фінансовий радник?

Фінансовий радник зобов'язаний вести споживача через заплутаний і часто переважаючий пейзаж інвестицій, податків, нерухомості та управління фінансами. Кінцева мета споживача - мати достатньо грошей, щоб витратити протягом свого життя, а також захистити та зберегти частину для майбутніх поколінь. Фінансовий консультант також допомагає клієнту досягти конкретних цілей, таких як фінансування навчання в коледжі дітей або придбання будинку для відпочинку. Отже, радник повинен бути схожим на цільового радника з грошей - а часто і на особистого радника та впевненого.

Фінансовий консультант може походити з різних наукових груп. Крім того, на відповідний спеціаліст коледжу може впливати призначення фінансового консультанта та його / її спеціальність. Наприклад, фінансовому раднику, який працює в інвестиційній брокерській компанії, може знадобитися інший набір навичок, ніж фінансовий планувальник, який сплачує лише плату, з власним магазином. Незалежно від спеціальності коледжу, майбутньому фінансовому раднику знадобиться спеціалізована підготовка понад ступінь коледжу, щоб скласти необхідні ліцензійні іспити.

Бізнес та фінанси

Для студента, який вступає до коледжу з метою стати фінансовим радником, ідеальною є ступінь бізнесу з концентрацією у фінансах. Студент-бізнес здобуває широке розуміння капіталізму, грошей, банківської справи та економіки. Усі важливі теми для розуміння фінансового планування та пов'язаних з цим питань. Концентрація фінансів визначає, як оцінити бізнес, акції чи інший фінансовий продукт. Цей ступінь покладе будь-якого студента на міцні основи для вступу у сферу фінансових консультацій. Спеціалізоване навчання з фінансових консультацій доповнить потужний кількісний та аналітичний досвід бізнес-мажора.

Сьогодні існують спеціальні програми "фінансового планування" або програми сертифікатів, які також завершуються в деяких університетах. Наприклад, державний університет Сан-Дієго пропонує ступінь бакалавра фінансових послуг із сертифікатом особистого фінансового планування. Маючи ступінь бізнесу та концентрацію у фінансовому плануванні, аспірантура для отримання ліцензії на фінансового консультанта може бути зведена до мінімуму. Цей ступінь охоплює багато аспектів фінансової консультативної ролі, таких як інвестиції, податки та планування нерухомості. (Для читання про те, див.: Хочете стати фінансовим планувальником? Натисніть тут .)

Економіка та бухгалтерський облік

Ступінь економіки з курсами фінансів також пропонує фундамент для фінансового радника. Економіка передає як глобальні, так і широкі макро поняття, а також важливі мікро теми, такі як грошово-кредитна та фіскальна політика. Планувальник з розумінням економіки готовий допомогти своїм клієнтам пройти цикли бізнесу та фінансового ринку.

Взагалі, будь-який великий бізнес є надійною основою для фінансового планування або консультативної кар'єри. Основні вимоги до основних напрямків бізнесу - бухгалтерський облік, економіка, маркетинг, фінанси та управління - закладають основу для успішного переходу до сфери фінансового планування. Ви побачите, що багато фінансових консультантів мають CPA або інше професійне призначення. (Про читання, пов’язані з цим, див. CPA, CFA або CFP - обережно підбирайте свою абревіатуру .)

Хоча бізнес-ступінь є кращим для фінансового радника, особа, яка вирішила вступити у сферу фінансового планування після закінчення коледжу або пізнього навчання в коледжі, може успішно продовжуватись без ділового ступеня. Це одна з переваг кар'єрного консультування; не існує необхідного спеціаліста коледжу для вступу в професію.

Відношення до Клієнта

Ліберальне мистецтво, комунікації чи психологія пропонує важливі комунікативні та аналітичні навички. Хоча розуміння інвестиційних та бізнес-концепцій є важливим, велика частина фінансового консультанта - це робота з людьми та їх емоціями, пов'язаними з грошима. Менш технічні спеціалісти допомагають радникові спілкуватися та добре ставитись до клієнта.

Студент-психолог дізнається про емоції, страхи, тривоги та про те, як працює розум. Очевидно, що гроші та фінансові проблеми можуть бути дуже емоційними. Ця підготовка допомагає фінансовому консультанту у відносинах з клієнтами.

Комунікаційні спеціальності також виграють аналітичні навички та можливість спростити складні теми. Якщо доповнити концепцію фінансування та інвестування, планувальник зі ступенем комунікацій може бути успішним фінансовим консультантом.

Ліберальні мистецтва навчають обґрунтованим міркуванням та аналітичним навичкам. Інтегруючи та пропонуючи фінансовий план, радник з прекрасними навичками критичного мислення буде добре підготовлений для навчання та пояснення різних варіантів. (Детальніше про те, як прочитати, див .: Вступ до організацій фінансового планування .)

Суть

Для кар'єри в якості фінансового радника немає необхідного коледжу. Зважаючи на це, існують переваги та недоліки для кожного типу основних та успішних радників коледжу, які походять з різних галузей. Оскільки для отримання ліцензії необхідна додаткова освіта та сертифікація та почати практику як фінансового радника, спеціаліст, який займається заявкою, може мати успішну кар'єру як фінансовий консультант у будь-якому з коледжів. .