Вілл проти довіри: в чому різниця?

"Ви не можете взяти його з собою, коли їдете". Хоча ця знайома заява правдива, ви можете та маєте робити все можливе, щоб контролювати свої активи з-за могили. Якщо ви не можете цього зробити, можуть виникнути перешкоди в управлінні вашим маєтком. Ці перешкоди можуть значно зменшити вигоди, якими користувалися б ваші спадкоємці.

Власність і гроші, що переходять від одного з подружжя до іншого, як правило, не є проблемою. Положення про необмежене подружнє утримання в Законі про податок на нерухомість і подарунок у США дозволяє передавати майно переживаючим подружжю, не беручи на себе зобов'язання з подарунків або податку на нерухомість. Однак процес передачі стає значно більш задіяним, коли багатство передається наступному поколінню. Якщо активи, які утримуються окремо, належним чином названі, цей процес повинен бути безпроблемним. Однак планувальники бачили деякі суттєві помилки щодо титулування активів, що проводяться окремо, а також позначення бенефіціарів, які, безумовно, засмучують навіть найщасливіші будинки.

Для цілей цієї статті ми розглянемо передачу активів наступному поколінню, тобто дітям, онукам і т. Д. З різних ситуацій, що стосуються розмов про передачу майна, до числа непогашених належать такі: випадок, коли колишнього подружжя особи було зазначено як бенефіціар на рахунку зі значними активами, що зберігаються в ньому; випадок мультимільйонера, який не мав плану передачі майна; та випадок мультимільйонера з 23 обліковими записами, що ведуться на понад семи брокерських підприємствах, з вісьмома різними радниками з трастом, який фінансувався лише майном. Безперечно, що величезне багатство може бути легко зашкоджене, якщо власник такого багатства не врахує динаміку передачі майна.

Заповіти

Заповіт - це законно виконаний документ, в якому йдеться про те, як ви хочете вести свої справи та розподіляти активи після смерті. Це важливий компонент планування нерухомості.

Якщо у вас є діти неповнолітнього віку, врахуйте заповіт, який призначає опіку над вашими дітьми. Якщо опікун не буде призначений на момент смерті, вашій сім’ї, що вижила, доведеться звернутися за допомогою до суду, що подає апеляцію, щоб призначити опікуна для ваших дітей. Призначена особа може бути не тим, кого ви хотіли б довірити своїм дітям.

Щось ще слід враховувати, як ви заповітом передасте частину свого маєтку неповнолітній дитині. Заповіт передає ваші рішення в руки судді, який головує про передачу вашого майна. Ваш заповіт виконує ваші побажання з-за могили. Заповіт також дозволяє вам зрозуміти та керувати поводженням з активами, які отримають ваші бенефіціари.

В межах причини ви можете вирішити, як ви хочете, щоб вони використовували те, що ви їм залишили. У той час як діти, природні або усиновлені, мають законне право на спадщину, заповіт дозволяє вам позбавити дітей у разі необхідності (перевірте свої державні закони щодо конкретних деталей щодо цього). Людина може дезінфікувати подружжя також за певних обставин. Однак вам потрібно буде знати про закони, що регулюють вашу державу, будь то стан загального права, стан власності громади чи справедливий стан розподілу; особа може позбавити подружжя лише у стані власності громади. Кожен має різний набір умов щодо того, що і скільки можна знешкодити. Потрібно також зазначити, що людина може знезаражувати подружжя або дитину лише за заповітом.

Шукайте юридичного радника у створенні заповіту. Заповіт може бути ефективним при передачі майна та інших судових процесах після смерті, але є недоліки, про які слід пам’ятати. Наприклад, ваше майно стане частиною публічного обліку, і все, що залишиться за заповітом, ОБОВ'ЯЗКОВО пройде через суд суду. Крім того, повірені адвокати можуть бути дорогими і не уникнути їх, за винятком Каліфорнії та Вісконсина.

Трести

Довіра - це довірені відносини, в яких ви даєте іншу сторону повноваження управляти своїми активами на користь третьої сторони, ваших бенефіціарів.

Довіра - це ще один спосіб передачі майна. Довіра створюється для різноманітних функцій, і існує багато типів трестів; загалом, однак, існує дві категорії: жива та заповітна. Заповіт може бути використаний для створення довіри заповіту. Ви також можете створити довіру з основною метою - уникнути судового засідання, який називається живим безповоротним довірою.

Тепер зосередимось на живому відкликаному довірі з метою передачі майна. Як і заповіт, довіра вимагатиме від вас передавати майно після смерті близьким. Його називають живою довірою, оскільки він створюється, поки власник нерухомості чи трастор живе. Це відкликається, оскільки може бути змінено протягом життя трестора. Довіряючий зберігає право власності на майно, яке зберігається довірчим, поки трастор живий. Траст починає діяти після смерті трестора. На відміну від заповіту, жива довіра передає майно за межами заповідного суду. Після встановлення довіри немає судових або адвокатських зборів. Ваша власність може бути передана негайно та безпосередньо вашим названим бенефіціарам.

Траст можна створити досить недорого. Особа, яка називається довіреною особою, буде вказана в документі для контролю розподілу активів відповідно до побажань трестора відповідно до довірчого документа та його мандатів. Це також ефективний спосіб контролювати пропуск вашого маєтку за межі могили.

Щоб бути дійсним, трест повинен визначати наступне: трастор, піклувальник, піклувальник-правонаступник та бенефіціар.

Декларація про довіру також надаватиме основні умови довіри. Ваша нерухомість залишається приватною і передається безпосередньо вашим спадкоємцям, ви не платите повіреному повіреному чи судовим витратам, а ваші близькі люди потенційно не можуть бути пов’язані у заповідному суді протягом двох років. З точки зору цього планувальника, довіра може стати фантастичним вибором для передачі нерухомості.

Спеціальні міркування

Одна зупинка, яку вам слід уникати на поїзді з переїзду на нерухомість, - суд суду. Тут ваші спадкоємці можуть витрачати місяці, розбираючи ваше майно, якщо ваші плани на передачу не будуть викладені ефективно. Ви можете легко втратити додаткові 2 - 4 відсотки свого майна через адвокатські збори та судові витрати.

Пробаційний суд - це розділ судової системи, відповідальний за врегулювання заповітів, трестів, консервацій та опіки. Частина цього процесу може включати вивчення заповідального заповіту, який є юридичним документом, який використовується для передачі вашого маєтку, призначення опікунів для неповнолітніх дітей, вибору виконавців заповітів та створення довіри для ваших тих, хто вижив.

Ваш виконавець все ще несе відповідальність за сортування маєтку, що може зайняти наступні шість-18 місяців, залежно від тонкощів. Уявіть, що ваша старша дитина проводить наступні півтора року, подорожуючи вперед і назад на судові засідання, коли він або вона повинні оплакувати ваше проходження. Це не звучить весело, але це можливість, якщо ви не готові до цього моменту.

Ключові вивезення

• Незалежно від того, чи ви обираєте заповіт чи довіру, вам слід звернутися за порадою до своїх довірених професійних радників (податкових, інвестиційних та юридичних).
• Трасти пропонують більший контроль над активами, але вони дорожчі, можуть бути стомлюючими для створення, і їм потрібно активно керувати.
• Якщо у вас немає плану передачі нерухомості, штат, в якому ви проживаєте, та федеральний уряд буде для вас. Отож, зробивши це пріоритетом зараз, ви можете заощадити гроші та дорогоцінний час.