3 Індексні фонди з найнижчими коефіцієнтами витрат

Індексний взаємний фонд - це тип фонду, який інвестує всі або майже всі його сукупні активи в цінні папери, що складають його базовий індекс. Індексні фонди використовують пасивні інвестиційні стратегії, а отже, мають тенденцію мати низький оборот та низькі коефіцієнти витрат. Кошти, що реалізують стратегії індексації, вимагають меншого управління портфелем та активної торгівлі, що мінімізує їх операційні витрати. Індексні фонди з низьким коефіцієнтом витрат корисні для довгострокових інвесторів, які прагнуть відстежувати індекси та отримувати експозицію для вибору сегментів ринку з часом. Коефіцієнт витрат і плата за управління є частиною триваючої дискусії про виплату пасивних коштів від активних фондів на ринку. На ринку продовжує розвиватися все більша кількість індексних фондів, включаючи розвиток інтелектуальних фондів бета-індексів, які прагнуть копіювати індивідуальні індекси. На сьогодні триває суперечка щодо доданої вартості активного управління проти переваг пасивно керованих фондів. Коефіцієнти витрат часто є одним з ключових факторів, який може змусити інвесторів вибрати пасивні інвестиції у фонди над активними менеджерами, коли шукають цільові варіанти інвестицій.

Станом на жовтень 2018 року наступні три фонди були одними із найменших співвідношень витрат взаємних фондів, як повідомляє Morningstar. Ці кошти були обрані на основі співвідношення витрат, доступності роздрібних інвестицій та широкого впливу на ринок.

Фонд індексу Fidelity Spartan 500 - Клас інвесторів (FUSEX)

Це фонд для інвесторів, який продається компанією Fidelity із коефіцієнтом чистих витрат 0, 015%. Фонд відстежує запаси та повернення індексу S&P 500. Фонд інвестує щонайменше 80% своїх загальних активів в індекс S&P 500. Фонд не вимагає мінімальних інвестицій. Станом на 30 вересня 2018 року він має річний прибуток у розмірі 17, 81% проти 17, 91% для індексу S&P 500.

Акції інвестора в фонді Vanguard (VIVAX)

Цей фонд продається Vanguard. Він відслідковує вміст та ефективність індексу великої капітальної вартості США CRSP. Коефіцієнт чистих витрат фонду складає 0, 17%. Для цього потрібні мінімальні інвестиції в 3000 доларів. Станом на 30 вересня 2018 року фонд має річну віддачу в розмірі 13, 43% порівняно з 13, 59% для Індексу.

Фонд індексу облігацій вірності США - Клас інвесторів (FBIDX)

FBIDX потрапляє до категорії «Проміжні строкові облігації» Morningstar. Фонд орієнтований на інвестиції в облігації США. Коефіцієнт витрат становить 0, 025%. Це не вимагає мінімальних інвестицій. Фонд інвестує щонайменше 80% своїх активів у облігації в американському агрегатному облігаційному індексі Blocberg Barclays. Станом на 30 вересня 2018 року річний прибуток становить -1, 40% проти -1, 22% для еталону. Трирічна віддача становить 1, 11% проти 1, 31% для еталону.

Індексні фонди

Ці кошти повинні торгуватися на їхній афілійованій платформі, що є фактором, який допомагає зменшити коефіцієнт витрат. Обмежений, але простий доступ через торговельні платформи Fidelity та Vanguard допомагає обмежити багато розповсюдження та плату за 12b-1, утримуючи нижчі витрати для інвесторів.