4 основні фондові фонди, що виплачують дивіденди
Був час, коли акції з виплатою дивідендів вийшли з моди. Як стверджувалося, найгарячіші компанії зростали настільки швидко, що їм не потрібно було платити. Дивіденди були для старих створених компаній.
Той час був бульбашкою технічних акцій, і всі ми знаємо, як це закінчилося.
Часи змінилися. Apple виплачує 0, 73% за дивіденд на акцію. Microsoft виплачує дивіденд у розмірі .43% за акцію. Амазонка не платить дивіденд, але відчуває тиск, щоб розщедритися. Компанії, що виплачують дивіденди, за визначенням - це компанії, які отримують прибуток, нагромаджують багато грошових коштів і діляться ним зі своїми інвесторами.
Для цих інвесторів дивіденди - це потік доходу або, що ще краще, реінвестування, яке турбо-стягує прибуток портфеля в довгостроковій перспективі.
Найкращі дивідендні фонди
Для інвесторів, які не люблять самостійно літати, дивідендні фонди пропонують спосіб інвестувати в акції, що виплачують дивіденди, в компаніях, які мають потенціал для довгострокового зростання.
Як ви обираєте найкраще з решти? Подивіться на результати діяльності фонду, довгострокові та останні. Перевірте, як ця ефективність співпадає з її базовим показником та ширшими ринковими індексами. Подивіться на витрати фонду, щоб переконатися, що ваш прибуток не знищиться.
Нижче наведено чотири фонди, які зосереджені на інвестиціях у солідні компанії, які приносять хороші дивіденди. Усі вони демонструють відмінну середньорічну віддачу за 10-річний період. Усі мають низькі витрати. Усі результати були успішними порівняно зі своїми показниками.
І всі вони виглядають некрасиво протягом 12-місячного періоду, який закінчується 27 лютого 2019 року, періоду часу, який використовується нижче для порівняння результатів з роком року.
За той самий 12-місячний період індекс S&P 500 знизився на 4, 38%. Індустріальний індекс Dow Jones збільшився на 5, 27%. Довгострокове інвестування не для слабкого серця.
ETF (Vanguard) Зниження дивідендів (VIG)
Багатьом інвесторам подобаються фондові торги (ETF), оскільки вони пропонують широкий спектр цінних паперів, зводячи до мінімуму витрати. За визначенням, ETF відстежують конкретний ринковий індекс з метою відповідності його ефективності. Їх легко простежити, оскільки ними торгують як акції. І вони мають низькі витрати, тому що ними не управляють активно.
ETF Vanguard Amortiation Dividend Assessment використовує NASDAQ Вибір дивідендів США як його орієнтир. Фонд цього ETF є широким діапазоном з найбільшою концентрацією в промисловості, споживчих товарах, споживчих послугах та технологіях. Його найбільші акції знаходяться в акціях Microsoft, Walmart та Johnson & Johnson.
Коефіцієнт витрат VIG становить 0, 08%.
Середньорічні повернення
Нижче наведено прибутки індексу порівняно з його базовим показником станом на 27 лютого 2019 року. ( Показники показників бенчмарка є курсивом. )
ETF Vanguard Dividend Assessment ( Вибір досягнень дивідендів в США )
- Однорічний: -2, 02 ( -1, 98 )
- 10-річний: 11, 70 ( 11, 81 )
Фонд прибуткового дивіденду від власного капіталу (FEQTX)
Фонд доходу від дивідендів від власного капіталу Fidelity - це взаємно керований взаємний фонд, який має на меті перевищити дохідність індексу S&P 500. Він використовує Russell 3000, широкий індекс фондового ринку, як його орієнтир.
FEQTX зазвичай інвестує щонайменше 80% своїх активів у акції, які пропонують дивіденди та мають потенціал для довгострокового збільшення капіталу. Близько 85% його акцій знаходиться в американських акціях на чолі з Verizon, Wells Fargo та Chevron.
FEQTX має річний коефіцієнт чистої витрати 0, 62%.
Середньорічні повернення
Нижче наведено прибутки індексу порівняно з його базовим показником станом на 27 лютого 2019 року. ( Показники показників бенчмарка є курсивом. )
Фонд доходів від дивідендів від власного капіталу Fidelity ( Рассел 3000 )
- Один рік: -9, 74% (- 8, 58% )
- 10-річний: 10, 25 ( 11, 12% )
Акції доходу інвесторів у фонд Vanguard (VEIPX)
Фонд доходів від власного капіталу Vanguard інвестує в основному в занижені середні та великі акції, які виплачують вище середнього рівня доходу від дивідендів порівняно з конкурентами. В основному він інвестує в акціонерні цінні папери США і виділяє лише 9, 1% свого портфеля на іноземні цінні папери. Нинішня суміш важка для охорони здоров'я, фінансів та споживчих засобів. Найбільший його пакет акцій - акції JP Morgan Chase, Johnson & Johnson та Verizon.
VEIPX стягує щорічний коефіцієнт чистої витрати 0, 27%.
Середньорічні повернення
Нижче наведено прибутки індексу порівняно з його базовим показником станом на 27 лютого 2019 року. ( Показники показників бенчмарка є курсивом. )
Фонд доходів власного капіталу Vanguard ( Індекс доходів на сплачений капітал )
- Один рік: -5, 72 (- 5, 85% )
- 10-річний: 12, 17 ( 10, 51% )
Фонд стратегічного дивіденду та доходу Fidelity (FSDIX)
Фонд стратегічного дивіденду та доходу Fidelity - це активно керований фонд, який шукає солідні компанії, що виплачують дивіденди, але додає до своєї суми дозу облігацій. Близько 70% його загальних активів перебуває у загальних акціях, але це виділяє аж 20% на корпоративні облігації. На сьогоднішній день його найбільші акції є у сфері нерухомості, споживачів та охорони здоров'я.
FSDIX стягує співвідношення витрат у 0, 71%.
Середньорічні повернення
Нижче наведено прибутки індексу порівняно з його базовим показником станом на 27 лютого 2019 року. ( Показники показників бенчмарка є курсивом. )
Фонд стратегічного дивіденду та доходу Fidelity ( Індекс складеного дивіденду та доходу Fidelity )
- Один рік: -4, 49% ( -2, 47% )
- 10-річний: 11, 88% ( 11, 79% )