4 способи використання ETF у своєму портфоліо

Фондові торгувані фонди (ETF) - це інвестиційна інновація, яка поєднує в собі найкращі риси індексованих взаємних фондів з гнучкістю торгівлі окремими цінними паперами. ETF пропонують диверсифікацію, низький коефіцієнт витрат та ефективність оподаткування в рамках гнучких інвестицій, які можна пристосувати до багатьох цілей. Однак, щоб отримати реальні вигоди від інвестування в ETF, потрібно використовувати їх стратегічно.

1. Індексування інвестицій за допомогою ETF

З стратегічної точки зору, перше і найбільш очевидне використання ETF є інструментом інвестування в широкі ринкові індекси. З боку власного капіталу є ETF, які відображають S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones Industrial Average (DJIA) і майже всі інші основні ринкові індекси. На фронті з фіксованим доходом є ETF, які відстежують різноманітні індекси довгострокових та короткострокових облігацій, включаючи казначейство Лемана 1-3 роки, казначейство 20-річної скарбниці Лемана та індекс сукупних облігацій Лемана.

Використовуючи ETF для покриття основних ринкових секторів, ви можете швидко та легко зібрати недорогий, широко диверсифікований портфель індексів. За допомогою двох-трьох ETF можна створити портфель, який охоплює майже весь ринок акцій та значну частину ринку фіксованого доходу. Після завершення торгів ви можете просто дотримуватися стратегії купівлі-продажу, як і у випадку з будь-яким іншим продуктом індексу, і ваш портфель буде рухатися в тандемі з його еталоном.

2. Активне управління довгостроковим портфелем з ETF

Аналогічним чином ви можете створити широко диверсифікований портфель, але вибрати активну стратегію управління, а не просто купувати та утримувати для відстеження основних показників (що є пасивним управлінням). Хоча самі ETF - це фондові фонди (тобто немає активного управління з боку керуючого грошима, який здійснює нагляд за портфелем), це не заважає інвесторам активно управляти своїми фондами. Наприклад, скажіть, ви вважаєте, що короткострокові зв'язки встановлюються для метеоритного підйому; ви можете продати свою позицію на більш широкому ринку облігацій і замість цього придбати ETF, який спеціалізується на короткотермінових випусках - ви також можете зробити те ж саме для ваших очікувань щодо акцій.

Звичайно, основні ринкові індекси є лише частиною багатьох інвестиційних можливостей, які надають ETF. Якщо ваш основний портфель вже створений, ви можете доповнити свої основні фонди більш спеціалізованими ETF, які забезпечують вступ до широкого спектру дрібних, галузевих, товарних, міжнародних, ринків, що розвиваються та інших можливостей для інвестування. Є ETF, які відслідковують індекси практично в кожній області, включаючи біотехнології, охорону здоров'я, REITs, золото, Японію, Іспанію тощо.

Додавши невеликі позиції в цих нішевих фондах до розподілу своїх активів, ви додасте до свого портфеля більш агресивну добавку. Ще раз ви можете придбати та утримувати, щоб створити довгостроковий портфель, але ви також можете використовувати більш активні методи торгівлі. Наприклад, якщо ви думаєте, що REITs готовий прийняти крах, і золото встановиться вгору, ви можете торгувати зі своєї позиції REIT і золотом в лічені хвилини в будь-який час протягом торгового дня.

3. Активна торгівля з ETF

Якщо активне управління довгостроковим портфелем недостатньо пікантне для ваших смаків, ETF все ще можуть бути правильним ароматом для вашої палітри. У той час як довгострокові інвестори можуть уникати стратегій активної та денної торгівлі, ETF - це ідеальний інструмент, якщо ви шукаєте спосіб часто переходити на весь ринок чи певну ринкову нішу. Оскільки ETF торгують протягом дня, як акції або облігації, їх можна купувати та продавати у відповідь на ринкові зміни, і на відміну від багатьох взаємних фондів, ETF не накладають штрафних санкцій, коли ви продаєте їх, не утримуючи їх протягом певного періоду часу.

Хоча це правда, що ви повинні сплачувати комісію щоразу, коли торгуєте ETF, якщо ви знаєте про цю вартість і вартість долара вашої торгівлі досить висока, вона номінальна.

Крім того, оскільки ETF торгують протягом дня, їх можна купувати довго або продавати коротко, використовувати в хедж-стратегіях і купувати з маржею. Якщо ви можете придумати стратегію, яка може бути реалізована за допомогою акцій або облігацій, цю стратегію можна застосувати з ETF - але замість торгування акціями або облігаціями, випущеними однією компанією, ви торгуєте цілим ринком або ринковим сегментом.

4. Обгортка інвестицій за допомогою ETF

Для інвесторів, які віддають перевагу платним інвестиціям, на відміну від торгівлі на основі комісійних платежів, ETF також є частиною різних програм обговорення. Поки продукти для обгортання ETF ще перебувають у зародковому стані, це безпечна ставка, що незабаром з'явиться більше.

Суть

Загалом, ETF - це зручно, економічно ефективно, податково та ефективно. Вони легкі для розуміння і прості у використанні, і вони набирають популярність такими швидкими темпами, що деякі експерти передбачають, що одного разу вони перевершать за популярністю пайові фонди. Якщо ETF ще не знайшли місця у вашому портфоліо, є дуже хороший шанс, що вони з’являться в майбутньому.