5 рис успішних фінансових радників

Різні характеристики відокремлюють хороших фінансових радників від поганих та успішних від невдалих. Незалежно від того, чи хочете ви стати фінансовим радником або просто вам потрібно найняти одного, щоб допомогти у фінансовому плануванні, ось п'ять ознак, які слід пам’ятати, які мають найбільш успішні фінансові консультанти.

Ключові вивезення

• Успішні фінансові консультанти мають велику книгу про бізнес із клієнтами та досвід роботи та обслуговування.
• Звернутись до клієнтів і запропонувати їм - і рекомендувати вас - означає бути професіоналами та ставити своїх клієнтів на перше місце.
• У той же час потрібно глибоко розуміти ринки, аналітичні навички та навчання, а також захоплюватися фінансами.

1. Пристрасть до фінансового планування та управління багатством

Успішні фінансові радники - це ті, хто проявляє абсолютну пристрасть до цього питання. Це важливо, оскільки стандарти, закони, методології та продукція у фінансовому та інвестиційному світі постійно розвиваються.

Коли фінансовий радник має величезну пристрасть до цієї теми, ця людина, природно, тяжіє до того, щоб з кожним днем ​​дізнаватися більше про галузь. Ті, хто не має пристрасті, постійно відстають і намагаються не відставати від розвитку галузі. Це одне може бути різницею між успіхом і невдачею як фінансового радника. Хороше запитання, яке потрібно задавати фінансовим консультантам при кожній розмові, - "Що нового в галузі?"

2. Глибока аналітична здатність

У повному та ретельному фінансовому плані є багато напрямків. Планування грошових потоків, пенсійне планування, управління інвестиціями, страхування, планування нерухомості та податкове планування - це кілька ключових напрямків, з якими компетентний фінансовий консультант може допомогти клієнтам. Важлива глибока аналітична здатність у всіх цих сферах є важливою, але це, мабуть, найважливіше в частині інвестування.

Успішні фінансові консультанти знають, що відносини ризику та повернення визначають практично всі аспекти фінансового плану. Структурування інвестиційного портфеля належним чином та можливість перерозподілу активів у міру зміни часу та цілей є вирішальним. Важливо, щоб фінансовий консультант мав змогу проаналізувати та спланувати портфель у контексті різноманітних показників, таких як стандартне відхилення, бета-версія, стратегічне розподіл активів, тактичний розподіл активів та скорочення.

3. Професійне продажі

Це ключова вимога для успішних фінансових радників. Фінансові консультанти повинні розвивати свою книгу бізнесу, щоб процвітати. Для успішності фінансових консультантів необхідно мати можливість продавати свої послуги у всьому спектрі фінансового планування - від управління інвестиціями до планування нерухомості. Звичайно, продаж послуг або товарів не повинен здійснюватися виключно для продажу. Сервіс або товар повинні справді допомагати клієнту.

Однак продажі все ж необхідні. Фінансовий радник повинен мати можливість чітко донести до клієнта проблему або прогалину у своєму фінансовому плані, який існує, належним чином передати рішення та, як завершальний крок, попросити бізнес клієнта чи потенційного клієнта. Фінансовий радник, який не може назбирати сміливості просити бізнес, безперечно, не отримає жодного. Зважаючи на це, наступна ознака є визначальною.

4. Віра, яка цікавить, повинна бути вирівняна

Успішні фінансові консультанти - це ті, що ставлять інтереси своїх клієнтів на перше, а їхні власні інтереси на друге. Радник повинен вважати, що фінансові інтереси обох сторін повинні бути узгоджені, інакше можуть виникнути шкідливі відносини. Не зайвим і неетичним є продаж клієнтських продуктів, які клієнту не потрібні, наприклад, неактуальні страхові поліси або страхові поліси із занадто великим покриттям.

До цієї категорії також підходять певні інвестиційні продукти, наприклад, пайові фонди, що мають великі навантаження на продажі, оскільки безлічі подібних та кращих пайових фондів без таких навантажень є.

Крім того, стягнення вищих за необхідну плату за управління інвестиціями не є хорошою практикою. Успішний фінансовий консультант не повинен стягувати 2% з активів, що знаходяться в управлінні, коли 0, 5% є типовим для тієї ж послуги. Успішні фінансові консультанти допомагають людям і отримують справедливу компенсацію; вони не витрачають своїх клієнтів на зароблені гроші.

5. Цікавість

Розкриття саме того, що потрібно клієнту в усіх аспектах фінансового планування, схоже на детективну роботу. Дрібні деталі повинні бути знайдені та складені разом, а всебічне рішення великої проблеми має бути створене та повідомлено. Успішні фінансові консультанти - це ті, хто насолоджується цим процесом і процвітає у виклику.