7 Нефінансові навички, необхідні у фінансах

Чи знаєте ви, що володіння першокласними математичними навичками та фінансовими знаннями - це лише верхівка айсберга, коли справа доходить до успіху як фінансового професіонала?

Мітч Пісік, який обіймав численні керівні посади, в тому числі був генеральним директором Breckwell Products, і має понад 20-річний досвід розвитку бізнесу, операцій та фінансів, радить, що "бухгалтерський / фінансовий аспект роботи - це слово". не стеля ».

Іншими словами, якщо ви не можете виконувати інші основні функції вашої роботи, ви не зробите це. Щоб дотримуватися і випереджати фінанси, потрібно оволодіти цими основними нефінансовими навичками.

Топ-7 нефінансових навичок, необхідних у фінансах

1. Навички спілкування

Фінансові професіонали не можуть бути просто хорошими в розбитті цифр - вони повинні вміти передавати свої знання з вмінням говорити, писати та викладати.

Беверлі Д. Флексінгтон, автор "7 кроків до ефективного побудови бізнесу для фінансових радників", каже, що, коли ви представляєте правління, інвестора чи перспективну особу, вам потрібно знати, як передати складну інформацію таким чином, щоб люди могли легко зрозуміти .

2. Навички управління відносинами

Навики, необхідні для досягнення успіху як фінансового професіонала, включають розуміння різних типів особистості, прослуховування, задавання правильних питань, вирішення конфліктів, навчання інших та консультування клієнтів. Фінансова планувальниця на базі Онтаріо Джудіт Кейн каже, що успіх у фінансах - це "15% технічні знання та 85% психологія. Коли люди приходять до мене, це тому, що у них проблеми з грошима. Вони витрачають занадто багато, вони нічого не економить або вони збережіть усе ». Тому клієнти часто потребують неупередженого радника, який може зрозуміти їхні потреби та допомогти їм у прийнятті фінансових рішень.

Управління стосунками - важлива життєва навичка, будь то стосунки з підлеглими, колегами, начальниками або людьми поза вашою компанією. Коли люди вам довіряють, як вам, і відчують, що ви їх поважаєте, вони захочуть допомогти вам досягти успіху, будь то висловлюючись високо про вас, рекламуючи вас або зареєструючись, щоб бути вашим клієнтом.

3. Навички маркетингу та продажу

Роберт Л. Рідл, директор управління багатствами Endowment Wealth Management в Епплтоні, штат Вісконсін, каже, що фінансові фахівці повинні мати можливість продавати свої професійні навички та знання для перспектив на своїх нішевих ринках. Для цього необхідно обов'язково мати повне розуміння як ваших особистих сильних сторін, так і професійних сил вашої фірми.

Далі він радить, що в маркетингу себе на клієнтах ви повинні не просто повідомляти, скільки ви знаєте, але і те, наскільки ви піклуєтесь, адже "найціннішими активами клієнта та їх найбільшим щоденним турботою є не їх грошове багатство, а скоріше їхня родина. . "

Клієнти хочуть знати, що ви можете допомогти їм управляти своїми грошима, щоб найкращим чином забезпечити довгострокові потреби їх сім’ї.

4. Можливість управління проектами

Будь-яке завдання, яке займає більше декількох хвилин, - це по суті проект - той, яким вам потрібно буде ефективно керувати, щоб отримати прибуток. Вам потрібно буде ефективно і ефективно планувати свій час, керувати бюджетами, дотримуватися терміни і отримувати те, що потрібно від інших людей, вчасно, щоб успішно виконати проект.

Як під час будь-якого проекту, так і після нього, важливим є також організація та привернення уваги до деталей.

Майлс Вулф, професіонал з питань корпоративних фінансів, каже: "У будь-якого аналітичного проекту у когось зазвичай виникають питання щодо вхідних даних та припущень. Якщо ви не можете вчасно доставити інформацію про резервне копіювання, навіть якщо вона на 100% точна, люди ставлять під сумнів точність фіналу. вихід ".

Він каже, що дуже важливо організувати як електронні файли, так і копії для швидкого доступу до інформації. Вас можуть задати питання через місяці після вашого первинного аналізу фінансовим директором, якому потрібна інформація за 30 хвилин для проведення конференц-дзвінка. "Особливо у фінансовому світі неохайність нестерпна", - каже він.

5. Навички вирішення проблем

Ви завжди будете стикатися з проблемами на будь-якій роботі, і важливо мати можливість їх вирішити, а не тріскатися під тиском.

Для того, щоб випереджати, також може бути корисно вийти за власні особисті обов'язки. Пісік радить, що допомагаючи вашим колегам вирішувати свої проблеми, а не просто повідомляти їх про керівництво, ви будете сприйматися як командний гравець.

"Люди будуть тяжіти до вас, і ваша кар'єра процвітатиме", - говорить він.

6. Досвід технології

Незалежно від того, де ви працюєте, вам потрібно буде добре володіти комп'ютерним обладнанням та програмним забезпеченням і мати можливість швидко підбирати нові програми, пов’язані з вашою роботою. Чим більше ярликів, клавіш, програм і функцій ви знаєте в Excel, тим краще ви будете займатися фінансами. Ви також повинні ознайомитись з маркетинговими та комунікаційними програмними засобами.

7. Наполегливість та етика

Конкурентна особистість, пристрасть до вашої роботи та витривалість працювати довгими годинами та виходити за рамки того, що від вас очікується, і що роблять ваші колеги та конкуренти - все це має вирішальне значення для успіху у фінансах. У той же час, ви не можете бути настільки конкурентоспроможними, що робите поганий вибір, інакше ваша кар'єра та репутація постраждають.

Кевін Р. Келлер, генеральний директор сертифікованої Ради фінансових планувальників, каже, що дотримання набору етичних стандартів, таких як вимоги сертифікованих фінансових планувальників ™ (CFP), має вирішальне значення для відновлення довіри, яка була порушена фінансовими скандали.

Сертифікована рада фінансових планувальників стандартів стандартів професійної поведінки вимагає від CFP надавати професійним послугам добросовісність, об'єктивність, компетентність, справедливість, конфіденційність, професіоналізм та ретельність - люди, які працюють у фінансах, було б розумно дотримуватися цих принципів.

Передчуття

Забігаючи наперед, що вам знадобиться начальник чи клієнт у найближчому чи навіть далекому майбутньому, допоможе вам піднятися на вершину. Недостатньо просто вирішувати щоденні завдання своєї роботи; ви повинні вміти довго мислити. Розглянемо наступне:

• Які навички ви можете розвинути та які досягнення ви можете поставити під пояс, який допоможе вам просунутись у вашій нинішній компанії, завести ногу у двері в іншій компанії чи вас звільнити, якщо вас звільняють чи?
• Як можна полегшити життя свого начальника, передбачивши, що він або вона знадобиться від вас завтра, наступного тижня або наступного місяця, і піклуючись про це достроково?
• Як ви можете розвивати стосунки зі своїми клієнтами, приділяючи пильну увагу їх ситуаціям? Наприклад, якщо ви помітили, що жінка, яка прийшла до вас за допомогою щодо управління спадщиною, вагітна, розуміючи, що їй може знадобитися допомога в економії та вкладення коштів для навчання в коледжі дитини, оновлення її волі та можливо створення довіри може допомогти вам створити довгострокові ділові відносини з цим клієнтом.

Мудрість та інтерпретація

Консультант з письма на базі Лос-Анджелеса Елізабет Б. Данцигер, засновниця Worktalk Communications Consulting та автор книги "Дістайтеся до пункту!", Каже: "Клієнти професіоналів з фінансових послуг шукають більше, ніж знання та цифри: вони шукають мудрість та інтерпретація ".

Суть

Поєднуючи вашу здатність аналізувати числа з такими навичками, як комунікація, управління проектами та розвиток відносин, ви станете лідером і позиціонуєте себе, щоб піднятися на вершину своєї галузі.