Поради щодо заповітів: чи повинна кожна дитина отримувати те саме?

Поділ вашого маєтку серед потомства може бути складним бізнесом. Згадайте, що сталося з королем Шекспіра Короля Ліра.

Серйозно, існує багато ситуацій, коли очевидний варіант - рівний розподіл активів серед дітей - це правильний вибір. Але в деяких сім’ях давати кожній дитині однакове успадкування може не мати сенсу. Як зазначають адвокати з планування нерухомості, існує різниця між залишенням рівної спадщини, коли кожна дитина отримує однакову суму, і справедливою спадщиною, коли кожна дитина отримує те, що справедливо, враховуючи свої обставини.

Тож коли має сенс залишити кожного з своїх дітей однаковою спадщиною, а коли інша домовленість має більше сенсу? І як кожен вибір може впливати на гармонію рідних братів і чи будуть ваші бажання виконані так, як ви задумали? Читайте далі.

Коли робити рівні суми

Якщо троє дітей, однаковий розподіл, очевидно, означає, що кожен отримає третину решти маєтку після того, як обидва батьки померли.

"Для кожної дитини є сенс отримувати однакові спадщини, коли кожна дитина має подібні потреби і однаково розташована в житті; кожна дитина отримувала подібну підтримку в минулому від своїх батьків, і кожна дитина є розумово-емоційно здатною та відповідальною", сказала Лаура К. Мейєр, адвокат з планування нерухомості в Ньюпорт-Біч, Каліфорнія, та автор книги "Добрі батьки турбуйтеся, план великих батьків - заповіти, довіри та планування нерухомості для сімей маленьких дітей".

Наприклад, якщо ваші діти закінчили навчання в коледжі (ви оплачуєте навчання) і більше не покладаєтесь на вас за фінансовою допомогою; якщо жодна дитина не має інвалідів або серйозних захворювань; і якщо всі продемонстрували, що вони відповідають за гроші, логічно розподілити свої активи рівномірно між ними.

Якщо ваші заповіти включають нерухомість та інші матеріальні цінності, вам потрібно буде визначити вартість долара кожного активу та зрозуміти, що має сенс залишити кожній дитині. Розглянемо загальну ситуацію, коли діти розкидані по всій країні. "Якщо одна дитина завжди любила первинний будинок у штаті Коннектикут і все ще живе поруч, це може мати сенс заповідати йому або їй", - сказав Ерік Меерман, сертифікований фінансовий планувальник і менеджер з портфеля фінансової групи Palisades Hudson, Скарсдейл, Нью-Йорк. дитина, яка проживає у Флориді, може успадкувати пляжний будинок у Боці. "Будь-які різниці у цінностях нерухомості можуть бути складені у грошових коштах чи інших активах", - говорить він.

Є й менш приємні причини залишати рівну спадщину, навіть якщо ви відчуваєте, що один чи кілька ваших дітей цього не заслуговують: це може допомогти уникнути конфліктних витрат, як емоційних, так і фінансових. Лише з точки зору судових процесів найкращий спосіб прийняти рішення - це зважити ймовірність того, що дитина перетягне маєток через судові процеси, - сказав Філіп Рус, адвокат із планування нерухомості у юридичному бюро Stone Arch у штаті Міннеаполіс. Позов "фінансово та емоційно витікає для вашої родини та для вашого маєтку", - сказав він, і "призведе до того, що частина ваших активів закінчиться в іншому місці, ніж ви сподівалися, - у кишенях адвокатів".

Коли робити різні суми

Залишаючи кожну дитину рівним шматочком пирога, це не завжди добре. Можливо, хтось із ваших нащадків виступає вашим вихователем, і ви хочете винагородити його або її за цю відданість або виплатити компенсацію за втрачений час і заробітну плату, - сказала Кендіс Н. Ейстон, юрист з планування нерухомості з Ейстон-Лоу в Портленді, штат Оре.

Або, можливо, ви давали одній дитині значно більше грошей за життя, ніж ви давали іншій, скажімо, 50 000 доларів на весілля, школу або початковий внесок на будинок. У цьому випадку, якщо ви в іншому випадку залишите двом своїм дітям рівні спадщини в розмірі 200 000 доларів за штуку, ви можете замість цього залишити 175 000 доларів дитині, якій раніше обдаровували гроші, і 225 000 доларів для дитини, якої ви цього не зробили. Цей розподіл слідує справедливим, не рівним правилам. (Докладніше див. "7 причин переглянути або переглянути свою волю" та "Планування нерухомості повинно: оновити своїх бенефіціарів".)

Якщо у вас є дитина, яка не може доглядати за собою, ви, можливо, захочете залишити більшу частину свого маєтку, щоб забезпечити догляд за дитиною через довіру з особливими потребами, - сказала Ейстон. Дитині-інваліду може знадобитися підтримка доходу для покриття основних витрат на життя та коштів для оплати постійних медичних потреб. Брати і сестри, ймовірно, зрозуміють таку ситуацію і не будуть ображатися, отримуючи менше грошей, але все ж хороша ідея повідомити їм про ваші плани, тому сюрпризів після вашої смерті не буде.

Ви також можете вирішити запитувати різні суми, якщо у вас є сім'я, що перебуває в сім'ї, і одна дитина може розраховувати продовжувати отримувати підтримку від іншого батька; коли ви ведете сімейний бізнес, і одна дитина має більшу частку власності, ніж інша; або коли одна дитина є фінансово безвідповідальною, має залежність, яку ви не хочете підтримувати, інакше не заслуговує або їй не можна довіряти при невдачі.

Ейстон каже, що загальним орієнтиром має бути сприяння сімейній гармонії. "Неймовірно, скільки сімей розпадається після того, як батьки помирають через те, як поділено маєток", - каже вона.

Чи може дитина позов за більше?

Якщо ви вирішите не ділити свої активи порівну між своїми дітьми, розумійте, що ви ставите свої плани та своїх дітей під загрозу пройти судовий процес. Наскільки цей ризик суттєвий і наскільки вірогідним є те, що результатом стане інший розподіл активів, ніж той, який ви бажали?

"Діти завжди можуть подати до суду, але, як правило, має бути вагома основа для проведення конкурсу", - сказав Джефрі Р. Готліб, адвокат з планування нерухомості в Палатині, штат Іллічан. Завдяки ретельному плануванню нерухомості, однак, ви можете пом'якшити будь-яку проблему. Перший крок - скласти свою волю за допомогою адвоката з планування нерухомості, але ви маєте здоровий розум і пам’ять і без зайвого впливу з боку одного з ваших дітей.

"Неправедний вплив" означає, що хтось із інших ваших дітей вважає - або принаймні вважає, що це можна довести в суді - що ви були піддані маніпуляції під час створення вашої волі. Як результат, ця дитина заперечує, ви висловили побажання, яких у вас інакше не було б або що насправді не було те, чого ви хотіли. Ви не будете захищати себе від такої претензії, тому вам потрібно переконатися, що ніхто не може успішно її аргументувати.

"Брак дієздатності" - інший спосіб заповіту може бути оскаржений, означає, що ви не розуміли, що ви робите, коли створили чи змінили свою волю, можливо, через свій вік або через те, що фізична або психічна хвороба погіршила вашу здатність приймати обґрунтовані рішення. Дитина також може спробувати стверджувати, що ваша воля не дійсна через шахрайство або через те, що ваш підпис не був засвідчений.

Існують способи мінімізувати шанси на те, що особа з обмеженими можливостями оскаржує вашу волю в суді, та способи мінімізувати їх шанси на перемогу, якщо він чи вона це зробить. "Застереження про заборону змагань, поєднане хоча б з деяким номінальним подарунком, може створити перешкоду для оскарження", - сказав Готліб. Застереження про заборону конкуренції чи заборону конкуренції - це, по суті, мова у вашій волі, в якій зазначається, що будь-який спадкоємець, який приймає вашу волю до суду, втрачає будь-які заповіди. Ось тут і приходить номінальний подарунок - щоб пропозиція була ефективною, ваша дитина повинна щось втратити. Вам потрібно буде залишити дитину з обмеженими можливостями достатньою мірою, щоб йому чи вона більше заробляти, мовчавши, ніж звертаючись до суду.

Безумовно, це неприємний варіант, але це може означати найкращий шанс зберегти свою волю недоторканою. Виконаність цих пунктів залежить від держави, тому перевірте закони своєї держави, перш ніж розглянути цей варіант.

Експерти з планування нерухомості кажуть, що інші способи уникнути викликів перед вами включають:

• Використовуючи довіру, щоб забезпечити структуру для дитини, яка, можливо, не зможе відповідально керувати спадщиною.
• Попросити свого лікаря бути свідком, коли ви підписуєте своє бажання визнати недійсними вимоги про недостатню дієздатність.
• Виключення всіх дітей із процесу написання волі для визнання недійсними заяв про неправомірний вплив.
• Обговорити свою волю з кожною дитиною, щоб уникнути сюрпризів та пояснити свої міркування.

Позов цього типу, швидше за все, закінчиться врегулюванням, сказав Рус, додавши: "Цей населений пункт певним чином буде змінювати ваш план нерухомості, оскільки кошти, ймовірно, закінчуються в іншому місці або з іншою людиною, ніж ви сподівалися. "

Суть

"Найголовніше, що потрібно пам'ятати при поділі спадщини, це те, що це ваші гроші, і ви маєте право робити з нею те, що вибираєте", - сказала Рус. Слід сказати, що рівне успадкування має найбільш сенс, коли будь-які подарунки чи фінансова підтримка, яку ви надавали своїм дітям протягом життя, були мінімальними або суттєво рівними, і коли не буває ситуації, коли одна дитина не надала більшість опікунських послуг для старечого батька.

"Коли існує фактична чи сприйнята нерівність, ймовірність того, що хтось шукатиме правові засоби, значно збільшується", - сказала Рус. Ви повинні вирішити, наскільки важливим є такий ризик темпераментів ваших дітей та їх взаємовідносин один з одним, і чи варто мати якийсь ризик щодо залишення нерівного спадку того, чого ви намагаєтеся досягти.