Рахунок радника
Рахунок консультанта - це тип інвестиційного рахунку, де включаються інвестиційні консультаційні послуги, щоб допомогти клієнту сформулювати та реалізувати інвестиційні закупівлі та стратегії. З ростом робочих дорадчих послуг облікові записи консультантів можуть включати в себе кілька рівнів обслуговування та консультацій. Багато платформ також забезпечують поєднання як автоматизованих, так і особистих взаємодій, відомих як гібридні облікові записи консультантів. Структура плати будь-якого рахунку консультанта, як правило, заснована на активах, при цьому щорічна комісія сплачується клієнтом виходячи з відсотків активів, що зберігаються на рахунку.
НАРУШЕННЯ ВНИЗУ Рахунка консультанта
Облікові записи консультантів надають цілий ряд різноманітних послуг для інвесторів. Рахунки радників призначені для інвесторів, які прагнуть більш цілісного підходу до інвестування. Однак послуги консультаційних рахунків можуть бути широкими для інвесторів. Рахунки можуть підтримувати цілісне управління портфелем, особисте фінансове планування або цільові капітальні активи. Взагалі активи, що управляються на рахунках консультантів, підпадають під довірені стандарти, а це означає, що їх інвестиційні рекомендації базуються на всебічній відповідності портфеля. Зазвичай на цих рахунках виникає плата за основу активів, яка включає витрати на операційні операції та витрати на управління портфелем.
Широко поширені по всьому ринку, рахунки консультантів, як правило, орієнтовані на інвесторів з високою чистою вартістю або інвесторів, які шукають дисконтні платформи.
Високі чисті вартості рахунків
Інвестори з високою вартістю мають перевагу перед широким спектром варіантів та послуг, коли шукають професійну фінансову консультацію та підтримку.
Управління портфелем
Інвестори з високою чистою вартістю можуть вибирати з безлічі пропозицій щодо управління персональним портфелем, які всебічно контролюються фінансовим консультантом за плату, яка може становити від 1% до 5% від загальних активів. Мінімум інвестицій зазвичай становить від 100 000 до 500 000 доларів.
Фінансові консультанти пропонують цілісні рекомендації щодо управління портфелем із послугами, що інтегрують транзакції на акції, облігації та фонди. Ці портфелі, як правило, керуються стратегією широкого розподілу, а також можуть включати фінансові послуги для активів, що не є цінними паперами, такими як майно та твори мистецтва.
UBS, Morgan Stanley та JPMorgan пропонують відомі консультативні майданчики для інвесторів з високою чистою вартістю. Ці консультативні платформи часто включають спеціальні обтікання рахунків, які дозволяють клієнту зосередитися на конкретних інвестиціях, таких як взаємні фонди. Платформа UBS Pace - один із прикладів.
Окремо керовані рахунки
Окремо керовані рахунки - це варіант для інвесторів з високою чистою вартістю, які прагнуть інвестувати капітал у цільові портфелі, якими керують професійні менеджери грошей. Приклад цього може бути платформою облікових записів Fidelity, що управляється окремо, та численними пропозиціями різних стратегій. Ці рахунки дозволяють отримати цільові інвестиції, а не цілісне фінансове планування. Мінімальні інвестиції щодо вірності складають від 200 000 до 500 000 доларів. Плата може становити від 0, 20% до 1, 10%.
Дисконтні консультативні рахунки
Інвестори зі знижками також знайдуть безліч консультаційних рахунків, які стягуватимуть невелику дорадчу плату за послуги. Робочі консультанти, такі як Betterment, пропонують послуги без мінімальних інвестицій. Рядкові графіки плати інтегруються в процес управління обліковими записами за допомогою платформи Betterment, пропонуючи низьку вартість цифрового рахунку консультанта в розмірі 0, 25%, тоді як преміум-рахунок включає комісію в розмірі 0, 40%.
Професійно керовані дисконтні консультативні рахунки з меншими мінімальними інвестиціями доступні у відомих інвестиційних компаніях, таких як Чарльз Шваб та Vanguard. Ці рахунки пропонують консультаційні послуги з роботи, а також поради щодо управління багатством особистого фінансового консультанта.
Чарльз Шваб пропонує свої інтелектуальні робото-консультативні послуги для інтелектуальних портфоліо за низькі мінімальні інвестиції в 5000 доларів без плати за консультаційні рахунки. Vanguard пропонує свої послуги з управління персональним багатством, які співпрацюють з фінансовим радником за мінімальні інвестиції в розмірі 50 000 доларів. Платформа Vanguard Personal Advisor Services пропонує низький комісійний внесок у розмірі 0, 30%.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.