Збалансована інвестиційна стратегія
Збалансована інвестиційна стратегія - це спосіб об’єднання інвестицій у портфель, що має на меті збалансувати ризик та віддачу. Зазвичай збалансовані портфелі діляться порівну між акціями та облігаціями.
Ключові вивезення
- Збалансована інвестиційна стратегія - це стратегія, яка шукає баланс між збереженням капіталу та зростанням.
- Він використовується інвесторами із помірною толерантністю до ризику і, як правило, складається із суміші акцій та облігацій на 50/50.
- Балансові інвестиційні стратегії лежать в середині спектру ризик-винагорода. Більш консервативні інвестори можуть вибрати стратегію збереження капіталу, тоді як більш агресивні інвестори можуть вибрати стратегію зростання.
Розуміння збалансованої інвестиційної стратегії
Існує багато різних способів складання портфеля, залежно від уподобань та толерантності до ризику залученого інвестора.
На одному кінці спектру у вас є стратегії, спрямовані на збереження капіталу та поточний дохід. Вони, як правило, складаються з безпечних, але низькодоходних інвестицій, таких як депозитні сертифікати (компакт-диски), висококласні облігації, інструменти грошового ринку та деякі акції, що виплачують дивіденди блакитного типу. Ці стратегії є найбільш підходящими для інвесторів, які найбільше переймаються збереженням наявного у них капіталу та менше займаються зростанням цього капіталу.
На іншому кінці спектру у вас є стратегії, спрямовані на зростання. Ці більш агресивні стратегії, як правило, передбачають значно більшу вагу акцій, у тому числі з меншою ринковою капіталізацією. Якщо включені інструменти з фіксованим доходом, вони можуть мати нижчий кредитний рейтинг або менший захист, але пропонують більш високу прибутковість, як, наприклад, у випадку з облігаціями, привілейованими акціями або вищими доходами корпоративних облігацій. Ці стратегії найкращі для молодих інвесторів з високою толерантністю до ризику, яким зручно сприймати більші короткострокові коливання в обмін на кращу очікувану довгострокову віддачу.
Інвестори, які перебувають між цими двома таборами, можуть вибрати збалансовану інвестиційну стратегію. Це полягало б у змішуванні елементів більш консервативного та агресивного підходів. Наприклад, збалансований портфель може складатися з 25% акцій, що виплачують дивіденди, придбані блакитними чіпами, 25% акцій невеликої капіталізації, 25% державних облігацій з рейтингом AAA та 25% корпоративних облігацій інвестиційного рівня. Хоча точні параметри можна налаштувати різними способами, більшість збалансованих інвесторів будуть домагатися скромної віддачі свого капіталу разом з високою ймовірністю збереження капіталу.
У минулому інвесторам потрібно було б збирати свої портфелі вручну, купуючи окремі залучені інвестиції. В іншому випадку їм доведеться покладатися на професіоналів, таких як консультанти з інвестицій або послуги, пропоновані через їхні фінансові установи. Однак сьогодні онлайн-платформи розповсюдилися, що дозволяє інвесторам автоматично вкладати гроші у вибір стратегій, організованих толерантністю до ризику. Для сьогоднішніх інвесторів процес розподілу портфеля є більш доступним, ніж будь-коли раніше.
Мета та суб'єктивна толерантність до ризику
Визначаючи, яку стратегію вибрати, інвесторам важливо враховувати не тільки їх об'єктивну здатність нести ризики, такі як їх чиста вартість та дохід, але і їх суб'єктивну толерантність до ризику.
Реальний приклад збалансованої інвестиційної стратегії
Емма - недавня випускниця університету у середині 20-х. Вона новачка в інвестуванні і має близько 10 000 доларів для інвестування. Хоча вона має намір внести авансовий внесок протягом найближчих кількох років, вона не потребує негайних потреб у своєму інвестиційному капіталі і зможе відкласти виведення свого капіталу до сприятливішого часу у разі раптового падіння ринку.
Об'єктивно кажучи, молодіжні та фінансові обставини Емми поставили її в хороший стан для прийняття відносно ризикової інвестиційної стратегії, яка має високий довгостроковий потенціал зростання. Однак, враховуючи свою суб'єктивну толерантність до ризику, вона вибирає більш консервативний підхід.
Використовуючи інвестиційну платформу в Інтернеті, Емма приймає рішення про збалансовану інвестиційну стратегію, що містить 50/50 розбиття між цінними паперами з фіксованим доходом та акціями. Цінні папери з фіксованим доходом складаються, в основному, з державних облігацій високого рівня, а також деяких корпоративних облігацій високого рейтингу. Акції складаються з акцій блакитного чіпа, всі з репутацією стабільного прибутку та виплати дивідендів.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.