Стати незалежним фінансовим радником

Багато зареєстрованих інвестиційних радників (RIA) в той чи інший час вважали, що вони намагаються самостійно створити незалежну фінансову консультативну фірму. Але ті ознаки, які роблять одного успішним радником у більшій організації, не завжди перетворюються на набір навичок, необхідних для ведення незалежного бізнесу. Однак, зростаючий число злиттів та поглинань, які відбуваються в галузі, багато радників роблять висновок, що зараз саме час приступити до самостійного удару.

Для тих, хто звик до безпеки роботи на великій фірмі з стабільним доходом, перехід до незалежності може відчувати себе непередбачуваним та ризикованим. Це також вимагає неабиякої кількості часу, планування та здатності протистояти ризику.

Якщо мета - великий день оплати праці, то необхідне також терпіння, оскільки багато радників закінчуються втратою клієнтів, залишаючи велику фірму для створення власного бізнесу. Але є кілька основних кроків, які може вжити будь-який радник, які можуть допомогти зробити перехід більш плавним.

Це все про стосунки

Один важливий крок, який повинен зробити будь-який радник, перш ніж покинути фірму, - це оцінити їхні стосунки з клієнтами. Ви хочете, щоб ваші клієнти були більш ніж задоволені вашою роботою і що ваші стосунки міцні. Клієнти хочуть відчути, що їхній радник добре їх знає і дивиться на майбутнє своїх сімей.

Ключовим є зміцнення цих відносин за допомогою частого контакту з клієнтом. Ось чому радники, які планують зробити крок, повинні почати скорочувати відносини з клієнтами місяцями наперед. Зазвичай від 60% до 90% клієнтів залишаються вірними своєму раднику під час переходу до іншої фірми або відкриття нової. Чим міцніші стосунки, тим більше шансів, що задоволений клієнт піде за своїм радником, куди б вони не поїхали.

Насправді багато хто в галузі погоджуються, що головним для успіху, коли консультант виходить самостійно, - це переконатися, що вони не починаються з нуля з точки зору відносин з клієнтами. Зрештою, набагато простіше залучити з собою існуючих клієнтів, ніж будувати нові відносини з нуля.

Тримаючись за своїх клієнтів

У багатьох фірмах між брокерами та АРВ встановлено певні протоколи, які передбачають, що фірми-підписанти не будуть порушувати судових дій проти радника, який бере базові дані клієнта при переході до іншої установи-підписанта. Крім того, багато консультаційних фірм дозволяють своїм консультантам звертатися до своїх діючих клієнтів під час виходу з фірми, щоб повідомити їм, коли консультант їде і куди рухається. Це дозволяє клієнту можливість переміщати свій рахунок, коли його радник рухається, що також може бути в їх інтересах.

Однак деякі фірми, як відомо, просять своїх співробітників підписати договір про неконкуренцію або нерозмову, коли вони приєднуються до фірми. Це може стати непростим для тих радників, які хочуть ризикувати самостійно. У цьому випадку важливо, щоб радник не діяв так, що це може бути розтлумачено як активне прохання клієнтів вийти з фірми, коли вони це роблять, оскільки це буде порушенням підписаного ними договору.

Однак, ніщо не заважає радникові вказувати клієнтам їх приватну електронну пошту чи домашній телефонний номер, щоб клієнти могли обратись до самих радників, якщо бажають продовжувати стосунки.

У тих випадках, коли радникові дозволяється брати з собою основну контактну інформацію своїх клієнтів, коли вони залишають фірму, вони, як правило, не мають права брати з собою будь-яку інформацію стосовно рахунків своїх клієнтів. У такому випадку радник може захотіти розсилати розсилку своїм клієнтам, повідомляючи їм про своє місцезнаходження, сподіваючись, що клієнти потім слідкуватимуть та надаватимуть будь-яку інформацію, яку вони бажають мати своїх радників.

Фінансування руху

Одним із попереджувальних радників слід знати, перш ніж розшукувати їх самостійно, це те, що гроші, ймовірно, не одразу надійдуть. Фактично, може пройти досить довгий час, перш ніж радник зможе співставити їх попередній дохід. Часто протягом перших трьох-шести місяців нового підприємницького починання доходи радника, ймовірно, зменшаться. У той же час стартові витрати продовжуватимуть накопичуватися, тож просто прорив може бути хорошою метою для першого року.

Без справедливої ​​суми заощаджень раднику, який прагне почати нове підприємство, може знадобитися взяти певну суму фінансування. Це може бути отримано шляхом отримання банківської позики або кредитної лінії (хоча такий вид фінансування не є таким простим, як раніше) або розмовляючи з брокером-дилером або зберігачем, який може запропонувати фінансування консультантам через термінові конспекти. У будь-якому випадку, заощадження принаймні дев’яти місяців доходу у надзвичайному фонді - це гарна ідея для радників, які хочуть вийти незалежними. Це може забезпечити необхідну подушку, оскільки ділові істоти зростатимуть.

Щойно починаючи, радники можуть захотіти працювати вдома, а не вливати багато грошей в офісні приміщення. Вони також можуть заощадити гроші, зробивши значну частину адміністративної роботи. Але дозволити брокеру-дилеру керувати дотриманням нового бізнесу та аутсорсингу функцій бек-офісу може бути хорошою ідеєю, щоб також безперебійно працювати.

Розглянемо незалежну фірму

Якщо перехід до незалежності здається занадто переважним, ризикованим або просто не є фінансово здійсненним, радник може замість цього захотіти приєднатися до існуючої незалежної дорадчої фірми або незалежного брокера-дилера, який пропонує інвестиційні послуги. Користь від цього (над створенням власної фірми) полягає в тому, що стартові витрати та накладні витрати виключаються - і так само, як і резервні витрати, і витрати на дотримання, а також різні інші адміністративні витрати. Маючи значну частину інфраструктури та підтримки в процесі роботи, консультанти можуть більше часу зосереджуватись на підтримці існуючих стосунків із клієнтами та на побудові нових. Ці невеликі незалежні фірми також можуть оцінити звернення до кваліфікованих та досвідчених радників, оскільки ці наймання допоможуть усунути їхню потребу витрачати час та гроші, набираючи нові таланти.

Зрештою, кожен окремий радник повинен вирішити, який шлях їм найбільше підходить. Хоча деякі можуть віддати перевагу працювати в фірмі, де вже є інфраструктура та підтримка, інші все ще можуть прагнути свободи виходу самостійно та створення власного інвестиційного стилю та підходу.

Суть

Багато радників роблять крок до незалежності та відкривають власні консультативні фірми. Щоб полегшити перехід, вони повинні зміцнити поточні відносини з клієнтами, з’ясувати, чи є фінансування доступне та необхідне, а також шукати способи максимально знизити витрати. Для тих, хто готовий піти на поступ, переваги незалежності, можливо, того варті.