Поліпшення Robo-радник для партнерства з Goldman Sachs та BlackRock

Betterment, на якій розміщено приблизно 10 мільярдів доларів активів, що знаходяться під управлінням, є найбільшою фірмою-роботою-консультантом у світі. Зараз компанія, яка раніше відхилялася від традиційних фірм на Уолл-стріт, оголосила про свої плани співпрацювати з двома найбільшими компаніями у фінансовому світі: Goldman Sachs та BlackRock. Разом Betterment буде співпрацювати з цими двома агенціями, щоб представити два нових варіанти портфоліо для своїх клієнтів. Розробка є частиною місії Betterment - надати своїм клієнтам більший спектр персоналізованих послуг.

270 000 клієнтів, більше варіантів інвестицій

Партнерство між Betterment та двома інвестиційними фірмами є помітним, особливо через яскравий тон генерального директора Betterment Джон Штейна підтримував попередні коментарі щодо традиційних компаній на Уолл-стріт. Штейн заявив, що великі банки, як правило, не ставлять клієнта на перше місце. "Старий спосіб просто продає товар", - пояснив він в інтерв'ю Business Insider. Він продовжив, "по-старому є продукт, який вони хочуть просунути".

Партнерство з двома компаніями означає, що Betterment запропонує більш широкий спектр варіантів портфельних інвестицій для своїх 270 000 користувачів, за словами директора з питань поведінкового фінансування та інвестицій для компанії Дена Егана. Betterment перевірив обидва варіанти портфоліо, щоб переконатися, що вони відповідають стандартам доступності та якості роботодавців для своїх користувачів. "Ми хотіли якомога швидше розібратися у цих стратегіях для наших клієнтів, а не розробляти їх самі", - пояснив він.

Параметри Smart-Beta та на основі доходу

Новий портфоліо, що надається разом із Goldman, стане варіантом розумної бета-версії. Це дасть користувачам більш агресивний варіант інвестування порівняно з базовою портфельною платформою Betterment, яка традиційно виділяє гроші на акції та облігації. Новий варіант матиме більшу експозицію до ринків, що розвиваються та REITs, згідно з повідомленням про майбутнє партнерство. Це знаменує собою останню хвилю смарт-бета-інвестиційних продуктів, які набули популярності, оскільки фірми на Уолл-стріт прагнули надати інвесторам доступні варіанти відносно керованих портфелів.

Другим новим варіантом портфеля керуватиме BlackRock. BlackRock - найбільший менеджер фонду по всьому світу, який працює з $ 5, 7 трлн. Портфель через BlackRock буде базуватися на доході, намагаючись забезпечити більш консервативний варіант, який призначений для отримання цільового доходу. Еган пояснив, що "це портфель облігаційних ETF на рівні кредитного ризику та забезпечує цільовий дохід".

За словами клієнтів прес-секретаря компанії Аріель Собель, клієнти з кращими пропозиціями мали можливість залучати інвестиції до будь-якого з двох нових портфелів із середи цього тижня. Незалежно від того, чи є це повним обсягом партнерських відносин Betterment, чи це лише початок, залишається зрозуміти, і це може залежати від успіху цих двох початкових портфелів.