Стратегія зростання капіталу
Стратегія зростання капіталу спрямована на максимальне збільшення капіталу інвестиційного портфеля в довгостроковій перспективі шляхом розподілу активів, орієнтованих на цінні папери з високою очікуваною прибутковістю.
РОЗВИТКУВАННЯ стратегії зростання капіталу
Портфелі зі стратегією зростання капіталу складаються в основному з акцій, також відомих як акції. Точна частка акцій у загальному портфелі буде змінюватись залежно від інвестиційного горизонту, інвестора, фінансових обмежень, інвестиційних цілей та толерантності до ризику.
Загалом, портфель приросту капіталу буде містити приблизно 65-70% акцій, 20-25% цінних паперів з фіксованим доходом та решту грошових коштів або цінних паперів грошового ринку. Очікуючи високу прибутковість, ця суміш все ще дещо захищає інвестора від серйозних втрат вартості портфеля, якщо частка капіталу більшого ризику портфеля впаде. Зауважте, що агресивна стратегія портфеля також спрямована на максимальне зростання капіталу, але ці стратегії мають значно більший ризик, іноді повністю складаються з акцій.
Стратегія зростання капіталу підходить для більшості інвесторів з тривалим часовим горизонтом, як правило, 10 і більше років. Найпоширеніша мета стратегії зростання капіталу - заощадити на пенсії, тоді як фінансування навчання в коледжі чи створення спадщини для майбутніх поколінь також є популярними цілями. Довгострокові інвестори можуть взяти на себе більш високий ризик акцій, коли у них буде більше часу на відновлення після різких втрат. Протягом періоду, що триває 15 років або більше, починаючи з 1973 року, індекс S&P 500 не зазнав негативної середньорічної віддачі. Насправді, у найгірший 15-річний період з 1973 по 2016 рік, індекс забезпечив щорічну прибутковість у розмірі 3, 7%, тоді як у найкращі 15 років він приносив прибуток у 20%.
Побудова стратегії зростання капіталу
Інвестори мають безліч варіантів вибору при розподілі асигнувань, що досягають приросту капіталу. Більш досконалі інвестори можуть вирішити створити портфель окремих акцій, який можна збалансувати з фіксованим доходом та грошовими коштами або за допомогою стратегій хеджування, які використовують варіанти та ф'ючерси.
Інвестори, яким не вистачає часу та знань для управління портфелем окремих цінних паперів, можуть вибирати з упакованої продукції, включаючи взаємні фонди та фондові торги. Вони доступні в десятках, якщо не в сотнях різних категорій. Для зростання капіталу інвестору можна було б забезпечити власні кошти або ETF, які забезпечують диверсифіковану експозицію акцій із вартістю та характеристиками зростання, а також різні ринкові капіталізації та географії.
Для одного розміру, який відповідає всім підходам, інвестори можуть вибрати фонд цільової дати, який містить розподіл акцій, облігацій та грошових коштів, який стає більш консервативним у міру наближення цільової дати. Інший заздалегідь встановлений вибір - це засоби життя, які підтримують статичний розподіл на основі вибору рівнів ризику. Для зростання капіталу інвестор обрав би помірний або агресивний розподіл.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.