Шахрайство з карткою та справжністю
Шахрайство з присутністю на картці - це вид афери з кредитною карткою, в якій карта фізично представляється торговцю під час шахрайської операції.
НАРУШЕННЯ ВНИЗКУВАННЯ Шахрайство - картки
Фальсифікацію шахрайства з поданням на картці теоретично простіше запобігти, ніж шахрайство, коли картки немає, оскільки торговець має можливість перевірити кредитну карту, а також поведінку замовника, на предмет ознак підозрілої активності. Звичайно, виявлення шахрайства навіть за наявності картки вимагає від продавця та їх персоналу уважного та ретельного дотримання процедур запобігання шахрайству.
Процесори оплати за допомогою кредитних карток вимагають від торговців певних заходів для мінімізації шахрайства. Одним із цих кроків є перевірка функцій безпеки картки, які часто включають голографічне зображення або голографічну магнітну смугу, залежно від картки. Два додаткові етапи - отримання авторизації кредитної картки шляхом проведення картки через платіжний термінал та отримання підпису власника картки, якщо запит на авторизацію буде схвалено. Торговці також можуть вимагати, щоб власник картки представив ідентифікацію фотографії.
Методи шахрайства та запобігання шахрайству
Шахрайство з поданням на картці може статися, коли дані кредитної картки вводяться вручну, оскільки магнітна смужка не читається, а нечитабельна магнітна смуга іноді є ознакою підробленої картки. Інші ознаки можливого шахрайства на картці - коли споживач купує багато предметів, здавалося б, не піклуючись про їх ціну, стиль чи розмір; коли споживач намагається поспішити операцію або відвернути увагу касира; або коли споживач здійснює великі покупки біля часу відкриття або закриття магазину.
Ще один спосіб, яким торговці можуть виявити шахрайство на картці - переконатися, що номер рахунку починається з правильної цифри. Наприклад, усі номери рахунків на кредитних картках MasterCard починаються з 5, всі номери рахунків на кредитних картках Visa починаються з 4, всі номери рахунків на кредитних картках American Express починаються з 37 або 34, а всі номери рахунків на відкритих кредитних картках починаються з 6.
Крім того, перші або останні чотири номери номера рахунку на кредитній картці зазвичай друкуються на другому місці на картці, наприклад безпосередньо під тиснутим номером рахунку або на звороті картки на панелі підписів, залежно від місця розташування карткою-емітентом. Картка, яка виглядає як підроблена або змінена, також може відштовхнути продавця від можливого шахрайства.
Якщо торговець підозрює шахрайство в наявності картки, він повинен негайно зателефонувати до центру авторизації кредитної картки, щоб повідомити про це. Якщо картка виявлена як шахрайська у торговій точці, поки клієнт все ще присутній, центр авторизації платежів може доручити продавцю зберігати карту, якщо це може зробити це безпечно.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.