Боротьба з фінансуванням тероризму (CFT)
Боротьба з фінансуванням тероризму (CFT) передбачає дослідження, аналіз, стримування та запобігання джерелам фінансування діяльності, спрямованої на досягнення політичних, релігійних чи ідеологічних цілей. CFT досягається шляхом насильства та загрози насильства щодо цивільних осіб. Шляхом відстеження джерел коштів, які підтримують терористичну діяльність, правоохоронні органи можуть унеможливити запобігання деяким з цих дій.
Ключові вивезення
- Боротьба з фінансуванням тероризму (CFT) зосереджена на обмеженні руху коштів до терористичних організацій і може зосереджуватися на різних суб'єктах, таких як банки, благодійні організації та підприємства, та на ряді заходів, таких як регулювання, нагляд та звітність .
- Процеси боротьби з фінансуванням тероризму - це зусилля, спрямовані на виявлення та припинення руху коштів, які в деяких випадках можуть бути замасковані як законні фінансові операції, що використовуються для фінансування терористичної діяльності.
- Відмивання грошей - це процес, коли нелегально отримані гроші здаються легітимними, і цей процес, який відіграє значну роль у фінансуванні тероризму, є ціллю значної частини зусиль, пов'язаних з торгівлею валютою, від виявлення до судового переслідування.
- Підрозділи фінансової розвідки розслідують підозрілі операції, а потім надають правоохоронним органам інформацію для подальшого розслідування чи притягнення до відповідальності.
- Робоча група з питань фінансових дій - це група з 35 країн, які працюють разом для боротьби з фінансуванням тероризму, стандартизуючи нормативні акти для запобігання зловживанням слабшими регуляторними системами.
Як працює боротьба з фінансуванням тероризму (CFT)
Боротьба з фінансуванням тероризму (CFT) включає викладання методик фінансових розслідувань правоохоронним органам, навчання прокуратури вигравати справи про відмивання грошей, а також підготовку органів фінансового нагляду та регулювання до виявлення підозрілої діяльності. Зусилля CFT можуть розглянути серед інших організацій благодійні організації, підпільні банківські установи та зареєстровані підприємства з обслуговування грошей. CFT також відомий як Контрфінансування тероризму.
Особи та організації, які фінансують тероризм, повинні приховувати, як будуть використовуватися гроші та де вони виникли. Кошти можуть надходити з легальних джерел, таких як законні релігійні чи культурні організації, або з незаконних джерел, таких як торгівля наркотиками та корупція уряду. Кошти можуть також надходити з нелегального джерела, але, здається, надходять з легального джерела через відмивання грошей.
Відмивання грошей та фінансування тероризму часто пов'язані між собою. Коли правоохоронним органам вдається виявити та запобігти діяльності з відмивання грошей, це часто одночасно заважає використовувати ці кошти для фінансування терористичних актів. Боротьба з відмиванням грошей є ключовим фактором CFT. Невелика частина грошей, що використовуються для фінансування тероризму, надходить від благодійних організацій подвійного призначення, тоді як більша частина надходить від підпільних банківських організацій, які називаються хавала, а також від відмивання грошей, що відмивають гроші, та кур'єрів готівки.
Спеціальні міркування
Замість того, щоб намагатися зловити злочин чи змову чи скоїти терористичний акт іншими засобами, такими як нагляд, правоохоронні органи вирішують проблему з грошової сторони, виявляючи підозрілі фінансові операції та відстежуючи всіх осіб та організації, які беруть участь у цих операціях.
Кожен, хто навмисно надає гроші для здійснення терористичного акту, прямо чи опосередковано, винен у фінансуванні тероризму. Оскільки терористи використовують різні методи, які називаються типологіями, для фінансування своєї діяльності та приховування джерел їх фінансування засобами, характерними для їхньої місцевої економіки, регулятори фінансового ринку та правоохоронні органи повинні використовувати різноманітні методи, щоб зловити цих злочинців.
Коли існують розбіжності в законах проти відмивання грошей та торгівлі фінансовими ресурсами серед країн, особливо коли деякі країни мають слабший контроль, ніж інші, терористи зловживають фінансовою системою цих країн таємно переміщувати гроші. Створюючи стандартизовані процедури для фінансового сектору, системи кримінального правосуддя, а також для деяких підприємств та професій, фінансування тероризму стає важче приховати. FATF також збирає та обмінюється інформацією про тенденції у відмиванні грошей та фінансуванні тероризму та тісно співпрацює з МВФ, Світовим банком та Організацією Об'єднаних Націй.
Переваги боротьби з фінансуванням тероризму
Фінансові установи відіграють важливу роль у боротьбі з фінансуванням тероризму, оскільки терористи часто покладаються на них, особливо на банки, для переказу грошей. Закони, які вимагають від банків проводити ретельну перевірку щодо своїх клієнтів, як нових, так і існуючих, та повідомляти про підозрілі операції, такі як операції з готівкою з готівкою, можуть допомогти запобігти тероризму.
Додатковою причиною CFT є те, що використання фінансової системи злочинцями, які займаються відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, вважається загрозою стабільності фінансової системи. Громадськість може не довіряти цілісності фінансової системи, якщо система не може виявити незаконну діяльність.
Підрозділи фінансової розвідки (ПФР) та практика транскордонного обміну інформацією між країнами сприяють CFT. ПФР - це спеціалізовані урядові установи, які розслідують повідомлення про потенційно підозрілі фінансові операції, отримані від осіб та установ. Потім ПФР надають правоохоронним органам інформацію про транзакції, які вимагають подальшого розслідування.
Робоча група з фінансових дій (FATF), до складу якої входять 35 країн та дві регіональні організації (Європейська Комісія та Рада з питань співробітництва в Перській затоці), працює над боротьбою з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму шляхом створення стандартизованих процесів для припинення загроз міжнародна фінансова система.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.