Питання розміру компанії: пошук роботи для фінансових консультантів

У попередніх поколіннях фінансові консультанти мали невеликий вибір щодо того, для якого типу фірми вони можуть працювати. Незважаючи на те, що можна було вибрати кілька різних компаній, корпоративне середовище серед них було дуже схожим, якщо не ідентичним. Великі фірмові фірми правили день своїми впізнаваними логотипами та знайомими гаслами.

Незважаючи на те, що багато хто з цих іменних компаній все ще відіграють головну роль у фінансовій галузі, з'явилася нова порода менших фірм, що надають фінансові послуги. Ці незалежні компанії часто пропонують більш повний спектр продуктів та послуг, ніж їх більші конкуренти, разом із більшою увагою до відносин. Потенційні радники можуть зіткнутися з труднощами дізнатися, який тип фірми їм найбільше підійде, тому читайте далі, щоб дізнатися, чи варто вам плавати з великою рибою чи знайти хороший невеликий ставок.

Плавання з великою рибою

Яка фірма ви приєднаєтесь, залежатиме від того, яким радником ви будете сподіватися. Нижче ми виклали деякі позитивні та негативні ознаки цього вибору для розгляду.

Позитивні

Радники, які працюють у великих фінансових конгломератах, як правило, користуються набагато більшим рівнем підтримки та навчання, ніж незалежні радники. Нові консультанти, яких наймають великі брокерські фірми або страхові компанії, можуть очікувати, що вони пройдуть комплексну навчальну програму, яка включає час для вивчення ліцензування, адміністрування всіх необхідних іспитів на страхування та цінні папери, навчання продажів та навчання продукції, а також інструкції з усіх необхідних технічних та адміністративні завдання.

Більшість новоспечених радників також можуть шукати певний рівень маркетингової підтримки, наприклад візитні картки, бланки канцелярських товарів та розпізнавання фірмового найменування, а також принаймні спільний офісний простір. Також багато великих компаній пропонують чудовий доступ до первинних публічних пропозицій, запасів облігацій та інших продуктів, які часто залучають нових інвесторів. Однак ці положення є ціною для радника, якому, як правило, потрібно дотримуватися крутих виробничих квот протягом досить короткого часу, щоб залишатися зайнятими. Насправді великі компанії створили бізнес-моделі, які встановлювали більшість нових наймань, щоб бути «падіннями хлопців» для небагатьох, які здатні скласти оцінку.

Негативи

Мінусом для більших фірм є те, що консультанти цих компаній, як правило, отримуватимуть меншу компенсацію за той же бізнес, що і їхні незалежні колеги. Як зазначено вище, також буде більше корпоративних бюрократів та правил, яких слід дотримуватися. Окрім збільшення очікувань на робочий потік та кількість клієнтських баз, консультанти втратять час, який вони проводять зі своїми клієнтами, що може спричинити розрив між двома особами та призведе до того, що багато радників приєднаються до професії в першу чергу .

Бризок у малому ставку

Бутикові фірми, які пропонують більш персоналізований (і, можливо, ширший) асортимент товарів та послуг, можуть бути більш підходящим для деяких радників.

Позитивні

Те, що роздрібним компаніям бутиків бракує підтримки та навчання, зазвичай вони можуть компенсувати компенсацію та самостійність.

Насправді більш досвідчені радники, які, можливо, вже мають сформовану книгу бізнесу, як правило, приземляються в ці фірми, оскільки їм не потрібен однаковий рівень підготовки чи маркетингової підтримки. Фірми роздрібної торгівлі також можуть пропонувати спеціалізовані послуги, такі як підготовка декларацій з податку на прибуток та / або податок на нерухомість, іпотечні кредити та альтернативні інвестиції або програми пенсійного плану, які були пристосовані до конкретного демографічного ринку (наприклад, лікарів).

Більш тісна та реляційна атмосфера, яку надають ці невеликі компанії, часто не може відповідати більшій конгломерати. Більшість радників, які працюють у цьому середовищі, займаються бізнесом для себе, а не своїх брокерів-дилерів. Тому вони займаються маркетинговою справою самі, на відміну від торгової марки. Але, хоча вони можуть користуватися більшою самостійністю та вищою виплатою комісійних, вони також повинні нести єдину відповідальність за ведення свого бізнесу або принаймні свою практику. Це означає, що долар зазвичай зупиняється на них, на відміну від менеджера філії чи іншого наставника. Але нові або менш досвідчені радники, можливо, зможуть знайти ідеальну нішу в одній з цих фірм, якщо вони зможуть знайти наставника, який вірить у них і готовий вкласти час і зусилля на те, щоб показати їм мотузки.

Можливо, ще важливіше, що робота в меншій фірмі може надати консультанту можливість зробити більш значущу роботу для клієнтів, ніж простий збір активів та управління ними. Радники, які пропонують послуги, що знаходяться поза межами сфери, такі як підготовка податків, незабаром дізнаються набагато більше про особисте життя своїх клієнтів, ніж про їхні фінанси. У багатьох випадках радник може стати довіреним довіреним клієнтом у багатьох питаннях, які можуть перевищувати фінанси. Цей рівень відносин стане неоціненним, коли у цих клієнтів виникнуть проблеми, пов’язані з великою базою активів, такими як спадкоємство бізнесу або питання планування нерухомості, які необхідно вирішити.

Негативи

Як було сказано вище, у менших фірмах не так багато фінансової підтримки. Вони, ймовірно, не підтримують радника маркетинговими матеріалами, візитними картками, підготовкою ліцензій або допоможуть оплатити обов'язкові курси підвищення кваліфікації для консультантів. Якщо планування та оплата за всі ці необхідні предмети звучить як занадто сильний головний біль, то великі ліги можуть бути для вас більше.

Як прийняти рішення

Розрив між роздрібними фірмами та їхніми корпоративними конкурентами зменшується, оскільки незалежні брокери-дилери, які більшість малих фірм очищають, продовжують розширювати базу товарів і послуг, які роздрібні фірми можуть передавати своїм клієнтам.

Від того, чи порадник поміститься в конкретній робочій формі, значною мірою залежатиме від його темпераменту. Кілька питань, які слід задати радникам, включають:

• Ви готові займатися корпоративною політикою?
• Чи можете ви впоратися з тим, щоб обов'язкові постанови, винесені зверху, могли негативно вплинути на ваш бізнес?
• Ви б упустили додатковий час, проведений з клієнтами, щоб задовольнити квоту?

Зрештою, вирішальним фактором може стати те, що радник більше продавець чи підприємець. Якщо радник має задоволення просто слідувати політиці компанії, то великі компанії можуть, швидше за все, надавати те, що він шукає; якщо ні, то менша фірма може бути більш придатною.

Суть

Вибір між більшою чи меншою компанією може визначатися рівнем досвіду радника або його темпераментом. Незважаючи на те, що можуть зігратись і інші фактори, тип бізнесу, який радник хотів би запропонувати своїм клієнтам, буде вирішальним фактором у вирішенні того, який тип компанії краще підходить. Що б ви не вирішили, переконайтеся, що якщо ви вирішите стрибнути у воду, ви вмієте плавати.