День у житті фінансового аналітика

Серед більш суворих, але корисних варіантів кар'єри в галузі фінансових послуг є фінансовий аналітик. Але що, що саме робить щоденний фінансовий аналітик? Відповідь на це питання багато в чому залежить від рівня досвіду роботи аналітика. У той час як молодші аналітики схильні робити багато збору даних, фінансового моделювання та обслуговування електронних таблиць, більш старші аналітики, як правило, витрачають більше часу на розробку інвестиційних дисертацій, спілкуючись з командами управління компанії та іншими інвесторами та маркетинговими ідеями (якщо вони є на продати). Давайте докладніше розглянемо день у житті молодшого та старшого фінансового аналітика.

Молодший аналітик: 0-3 роки досвіду

Протягом перших кількох років кар'єри аналітика він або вона можуть сподіватися витратити більшість свого часу на збирання відповідних даних, оновлення електронних таблиць порівняння та фінансових моделей та читання відповідних новин та галузевих публікацій. Мета цих заходів - виробити міцне фундаментальне розуміння конкретного бізнесу, сектору чи галузі. Крім того, багато молодих аналітиків виділяють частину свого часу на навчання для складання професійних і ліцензійних іспитів, таких як іспит CFA (Джерело 3), 7 ліцензій та 6-ї серії. У той час як посади різняться в різних фірмах, ми використовуємо назву "молодший аналітик", щоб описати фінансового аналітика, який має менше трьох років досвіду.

Старший аналітик: 3+ років досвіду

Після того, як молодший аналітик досягає певного рівня знань у галузі та розвиває досить міцну мережу контактів, його професійні обов'язки перетворюються на використання даних для розробки інвестиційної думки. Крім того, старший аналітик витрачає досить багато часу на розвиток відносин з промисловістю та контактами компанії та маркетинг роботи команди. Менторство також є важливим компонентом щоденних обов'язків старшого аналітика.

Незважаючи на відмінності у професійних обов'язках молодшого та старшого аналітика, існують схожість у потоці їхнього дня. Тут ми представляємо вам день у житті фінансового аналітика.

День вибірки в житті молодшого та старшого аналітика

05:30: Перевірте відповідні новини
Молодший та старший аналітик: Перевірте новини, щоб побачити, чи були якісь ночі випусків новин, пов’язані із всесвітністю висвітлення команди, чи відбулися події, що рухаються на ринок.

6:00: Потушіть пожежі за потребою
Молодший аналітик: Якщо на стрічці є відповідні новини, молодший аналітик зазвичай попереджає старшого аналітика на додаток до оновлення відповідних файлів даних та електронних таблиць.

Старший аналітик : Якщо на стрічці є новини, старший аналітик визначає, чи впливає вона на інвестиційні думки аналітика, і скільки слід вжити з цією новиною. Якщо на стрічці немає ніяких новин, ранок старшого аналітика може передбачати виступ на ранковій зустрічі фірми або зустрічі з клієнтами установи або членами управлінської команди компанії.

7:00: Ранкова зустріч
Молодший аналітик: Багато операцій, які продають і купують, сприяють внутрішній щоденній ранковій зустрічі, де обговорюються ключові результати досліджень аналітиків. Молодших аналітиків, як правило, рекомендують відвідувати цю зустріч, оскільки це розширює їхню базу знань, серед інших переваг.

Старший аналітик: Якщо старший аналітик представляє фірму інвестиційну ідею, аналітик може це зробити під час ранкової зустрічі фірми. Крім того, старший аналітик може зустрітися з клієнтами або керівництвом компанії.

8:00: реєстрація з торговцями та продавцями
Молодший та старший аналітик: Регулярний контакт з іншими членами команди по всій фірмі гарантує, що ідеї аналітика добре відомі та зрозумілі.

9:00 - 23:00: Маркетинг, підключення, робота над довгостроковими проектами та дослідженнями технічного обслуговування тощо.

Зближення та потік щоденної діяльності аналітика залежать від таких факторів, як календар заробітку, маркетинговий календар старшого аналітика і від того, чи існують дослідницькі проекти (чи зазвичай вони є).

Досить інтенсивний день може протікати наступним чином:

9:00:
Молодший та старший аналітик: беріть участь у зустрічі команди з членами команди.

10:00:
Молодший аналітик: заздалегідь оновіть ковзанку для маркетингу заздалегідь старшої аналітики. Доставте колоду іншим членам команди на огляд.

Старший аналітик: Конференційний дзвінок з командою управління компанії, щоб уточнити деякі моменти щодо бізнес-моделі компанії та запланувати візит інвестора до дистриб'юторського центру. Відвідайте внутрішню нараду. Перегляньте логістику щодо бездоганного шоу-шоу.

12:00:
Молодший аналітик: зустрічайтеся з наставником за обідом.

Старший аналітик: Обід з контактною галуззю.

13:30:
Молодший аналітик: заздалегідь підготуйте шаблон конспектування до випуску прибутку.

Старший аналітик: перегляньте роботу молодшого аналітика та запропонуйте конструктивні відгуки.

14:30:
Молодший аналітик: внесіть рекомендовані зміни в маркетингову слайд-колоду.

Старший аналітик: телефонуйте клієнтам з найновішими ідеями інвестицій.

15:30:
Молодший аналітик: Перегляньте стенограми конференц-дзвінків та випуск прибутку з попереднього кварталу до випуску доходу.

Старший аналітик: продовжуйте телефонувати клієнтам; зареєструватися в торговому бюро щодо незвично високого обсягу торгів на певній акції.

17:00:
Молодший аналітик: звітується звіт про прибутки; таким чином, молодший аналітик повинен оновити фінансову модель команди та шаблон конспекту дослідження, використовуючи дані звіту про прибутки. Тоді молодший аналітик повинен підготувати питання для керівної команди компанії. Будь-які важливі моменти, які містяться в прес-релізі, повинні бути позначені старшим аналітиком та командою.

Старший аналітик: перегляньте звіт про прибутки в пошуках важливих моментів. Для уточнення будь-яких питань зверніться до керівної команди. Визначте вплив випуску прибутку на інвестиційну думку аналітика.

8:00 ВЕЧОРА:
Молодший аналітик: Надішліть оновлену записку про дослідження та фінансову модель старшому аналітику для розгляду. Внесіть необхідні зміни.

Старший аналітик: Перегляньте дослідницьку записку та модель. Внесіть нюансові зміни за потребою.

21:00:
Молодший аналітик. Надішліть відредаговану та затверджену записку про дослідження контролюючим аналітикам для затвердження.

Старший аналітик: Розробіть точки спілкування для завтрашньої ранкової зустрічі. Перегляньте списки викликів клієнтів, оскільки дзвінки потрібно буде здійснювати рано вранці.

22:30:
Молодший аналітик: Примітка опублікована. Підготуйтеся до того, щоб старший аналітик виступив під час ранкової зустрічі наступного дня.

Старший аналітик: Як тільки примітка буде опублікована, підготуйте виклик голосової пошти для розповсюдження певним клієнтам.

23:00:
Кінець дня.

Нижня лінія

Взагалі кажучи, день у житті молодшого чи старшого аналітика може бути дуже трудомістким. Тим не менш, окупність - це складна та (потенційно) кар'єрна винагорода. (Детальніше про те, як прочитати, див. "Фінансовий аналітик: шлях до кар'єри та кваліфікації")