Як чіткі та врегульовані взаємні торги з фондами?

Взаємні фонди можна купувати та продавати щодня. Однак, на відміну від акцій та інших видів цінних паперів, які торгують на вторинному ринку протягом кожного торгового дня, операції з акціями у фонді проводяться один раз на день після закриття ринку о 16:00 за стандартним стандартним часом. За винятком взаємних фондів грошового ринку, кліринг торгової операції проводиться протягом наступних одного-трьох робочих днів, залежно від фондової компанії та типу фонду.

Ключові вивезення

• Операції з фондами відбуваються один раз на день після закриття ринку о 16:00 за EST.
• Торгівля, як правило, здійснюється протягом одного-трьох днів.

Очищення торгівлі

Після того, як інвестор розміщує замовлення на придбання або викуп акцій взаємного фонду (безпосередньо або через брокера або консультанта), операція проводиться за наступною доступною чистою вартістю активів (NAV), яка розраховується щодня після закриття ринку. Залежно від типу фонду (наприклад, власний капітал проти товару) та сім'ї взаємних фондів, торгівля очищається - торгові доручення узгоджуються, а власність акцій реєструється та передається через сторонніх зберігачів або клірингових будинків. Фонди власного капіталу та облігації, як правило, очищаються протягом одного дня від торгівлі, тоді як товарні та інші види фондів займають до трьох днів після дати торгівлі. Виняток є часткою паїв взаємного фонду грошових коштів, оскільки вони оформляються в день проведення торговельної операції.

Клієнт повинен мати достатньо грошей на своєму рахунку, щоб покрити акції, придбані до дати розрахунків. Так само виручка від викупу акцій фонду повинна бути внесена на рахунок клієнта до дати розрахунків.

Збори та збори

Угоди взаємного фонду можуть стягуватися з зборів. Деякі фонди мають авансові платежі, такі як плата за продаж або завантаження, або комісії, що сплачуються при продажі акцій, називаються відстроченою платою за продаж. Відповідно до Fidelity, інші збори можуть включати такі:

• Комісії за короткостроковий викуп: деякі фонди стягують короткострокові виплати за витрати, пов'язані з короткостроковою торгівлею фондами. Комісії можуть становити від 0, 5% до 2% від торгівлі і, як правило, застосовуються до акцій, що утримуються на періоди, починаючи від менш ніж 30 днів до менше 180 днів.
• Короткострокові торгові збори: якщо торговець продає певні кошти без трансакцій протягом 60 днів після покупки, їм, можливо, доведеться сплатити короткостроковий торговий збір.
• Плата за трансакцію. Для деяких не завантажених коштів плата за транзакції може застосовуватися до покупок, але не до продажу. Сума, що стягується, залежить від того, відбулася торгівля в Інтернеті (75 доларів США) або через представника (мінімум 100 доларів США, максимум 250 доларів США).
• Плата за купівлю: ці збори не збігаються з завантаженням на передньому ринку, оскільки плата виплачується фонду, а не брокеру.
• Комісії за обмін: Деякі кошти підлягають сплаті, коли обмін або переказ здійснюється до фонду в межах однієї сім'ї фонду.
• Плата за рахунок: Деякі кошти стягують окрему плату за рахунок, щоб покрити витрати. Ці збори часто встановлюються, коли вартість долара рахунку падає нижче певного порогу.

Джерело: Вірність

Акції взаємного фонду грошового ринку оформляються в день проведення торговельної операції

Дата розрахунку

Дата розрахунків для взаємної торгівлі фондом - дата, коли транзакція вважається завершеною та закритою. Гроші, які заборгував клієнт, повинні бути доступні на їх рахунку, щоб покрити акції, придбані до дати розрахунків. Аналогічно доходи від викупу акцій фонду повинні бути внесені на рахунок клієнта до дати розрахунків. Фонди грошового ринку закриваються та погашаються в той самий день, що й дата торгівлі.