Як судити про ефективність взаємного фонду

Взаємний фонд - це пул грошей, який інвестує в активи, такі як акції та облігації. Пул грошей розподіляється на акції для інвесторів, які купують і продають. Взаємний фонд пропонує ефективний спосіб інвестувати в диверсифікований портфель, і, як і для будь-яких інвестицій, вибір одного або декількох пайових фондів, які відповідають вашим інвестиційним цілям, передбачає ретельне дослідження.

Нижче наведено три етапи розгляду взаємного фонду та вирішення, чи це правильний вибір для вашого портфеля.

Розмір розміру інвестиційного стилю

Перший крок - класифікація пайового фонду, щоб визначити, чи підходить він до вашої сфери. Наприклад, якщо ви шукаєте пайовий фонд, який забезпечує стабільний дохід, фонд середньої вартості, орієнтований на зростання, ймовірно, залишить вас розчарованими.

Стилі інвестицій також можна розглядати з точки зору зростання чи вартості, великих чи малих компаній та пасивного чи активного інвестування.

Визначити стиль інвестування фонду не важко. Веб-сайт для відстеження фінансових інвестицій, такий як Morningstar, містить усі основні факти та дані про результати діяльності, а також інструменти, які надалі допомагають оцінити фонд. Використання інструменту взаємного відбору коштів, наприклад, такого, який надає Morningstar, може допомогти в цьому.

Порівняйте вистави

Далі перегляньте історичні дані про ефективність та порівняйте вибраний пайовий фонд з кількома його партнерами. Morningstar класифікує ризики кожного фонду та історичну віддачу від інших фондів у його Всесвіті, тому ви можете легко визначити, чи приймає фонд більший ризик, ніж середній. Ідеальний баланс між ними, ризиком та віддачею, знову ж таки, залежить від вашої толерантності до ризику та інвестиційних цілей.

Заглибимося в історичні номери ефективності, щоб визначити узгодженість фондовіддачі. Чи виглядає середня п’ятирічна віддача чудово через один феноменальний рік, який міг просто пощастити?

Спробуйте вибрати фонд, який стабільно перевершує його орієнтир та той, який витримав декілька спадів ринку. Ці цифри, ймовірно, ілюструють чудові здібності менеджерів пайових фондів. Однак іноді, коли ринок збоїв, навіть кращі менеджери не можуть врятувати портфель від втрати. З цієї причини також порівняйте дані про перехід та зменшення фонду порівняно з порівнянними коштами.

Ключові вивезення

• Взаємні фонди - це великі пули грошей, які інвестують в активи, такі як акції та облігації.
• Перший крок у виборі фонду - це визначити стиль інвестування та визначити, чи відповідає він вашим цілям.
• Це також хороша ідея ретельно перевірити результати діяльності фонду протягом багатьох років і шукати послідовності у віддачі.
• Порівнюючи пайовий фонд з його однолітками, можна краще розуміти відносну ефективність та плату.

Виміряйте збори взаємного фонду

Нарешті, погляньте на структуру витрат та зборів фонду. Тактичні пайові фонди, які мають велику торгівлю або дуже активно керуються, мають більш високі річні витрати. Фактор цих витрат, оскільки вони безпосередньо впливають на реальну норму прибутку, яку ви отримуєте.

Хоча фонд, який стягує більш високу плату за управління, не обов'язково є кращим або гіршим, ви все одно маєте усвідомлювати розумний коефіцієнт витрат для вибраного типу фонду. Знову ж таки, порівняння плати за один взаємний фонд з його колегами може допомогти визначити, чи підходить фонд для вашого портфеля.