Як вибрати найкращі дивідендні запаси

Інвестування в дивіденди - це повільний і стійкий метод інвестування. Як ми всі знаємо, повільний і стійкий виграє гонку. Наприклад, Воррен Баффет відомий тим, що інвестує в найвищі дивідендні компанії. Це допомогло йому накопичити своє багатство протягом десятиліть. Він також відомий наступною порадою: «Завжди реінвестуйте дивіденди!» Реінвестування дивідендів є вигідною тактикою інвестування, тим більше, що дивіденди дадуть вам захист від інфляції, тоді як більшість облігацій не будуть.

Поки це може здатися простою стратегією: Знайдіть компанію, яка виплачує дивіденди та реінвестує ці дивіденди протягом багатьох років, щоб наростити чисту вартість. Однак це не так просто. Вам потрібно переконатися, що ви ставите свої ставки на якісне ім’я. В іншому випадку можна побачити скорочення дивідендів, усунення дивідендів та знецінення цін на акції. Нижче наведено фактори, які слід шукати.

Сильна готівка, низький очікуваний прибуток

Перше, на що потрібно звернути увагу - це постійний прибуток. Якщо компанія не стабільно приносить прибуток, скресліть її зі свого списку. Можна побачити здорові прибутки від дивідендів від компаній, які щорічно отримують прибуток, але не приносять прибутку, але оскільки існують компанії, що виплачують дивіденди, що демонструють прибутковий ріст, не було б сенсу вибирати перший. Підтягніть свої параметри і розглядайте лише компанії, що забезпечують прибуток.

Шукайте довгострокові очікування зростання доходів від 5% до 15%. Причина, через яку ви не хочете перевищувати 15%, пов’язана з підвищеною ймовірністю розчарувань у заробітку, які майже завжди викликають ціну акцій.

У той час як прибуток сприяє вигідному зростанню і є ключовим показником якісної компанії, яка виплачує дивіденди, грошовий потік - це те, що виплачує цим дивідендам. У цьому випадку наступним кроком є ​​переконання, що компанія має потужне генерування грошових потоків.

Нарешті, шукайте суб'єкти, які збільшили свій дивіденд протягом п’яти і більше років. Це значно збільшує шанси на продовження зростання дивідендів, що є великим позитивом для інвесторів. І обов'язково купуйте акції до дати виплати дивідендів.

Не боргуйте

Тримайтеся подалі від компаній, що виплачують дивіденди, із надмірною заборгованістю. Для того щоб визначити ситуацію з боргом компанії, подивіться на її відношення боргу до власного капіталу. Якщо коефіцієнт боргу до власного капіталу високий, погляньте в інше місце. Кожен інвестор відрізняється тим, що коефіцієнт боргу до власного капіталу занадто високий, але слід врахувати, що виключити будь-яку компанію, яка має відношення боргу до власного капіталу на північ від 2, 00. В ідеалі ви хочете побачити коефіцієнт боргу до власного капіталу нижче 1, 00, що дозволить вам краще спати вночі.

Якщо є борг, то компанія, швидше за все, в якийсь момент погасить цей борг. Коли це відбувається, це означає, що додаткові грошові кошти спрямовуються на зменшення коштів замість дивідендів.

Перевірте здоров'я галузі

Цей фактор часто не помічається, але він не повинен. Наприклад, коли великі інтегровані нафтогазові компанії страждають через падіння цін на нафту. Акції повинні бути розпродані, а через ослаблення світового попиту та надмірної пропозиції підвищення цін на акції та збільшення дивідендів в більшості випадків малоймовірно.

З іншого боку, зі старінням дитячих бумерів попит на послуги охорони здоров’я буде через дах протягом наступних двох-трьох десятиліть. Це не означає, що акції охорони здоров'я не застраховані від більш широких ринкових змін, але вони, ймовірно, будуть більш стійкими, ніж більшість акцій. І поки галузь перебуває у режимі буму, більше шансів на збільшення дивідендів.

Суть: Не просто вибирайте акції на основі історії. Все змінюється. Візьмемо, наприклад, промисловість безалкогольних напоїв. З ростом споживачів, які ставляться до здоров'я, ставки на соду, швидше за все, не будуть настільки впевненими, як раніше. Основні гравці переходять у більш здоровий / альтернативний простір для пиття, але для того, щоб встановити себе, знадобиться час. Немає сенсу їхати по нерівній дорозі, коли є більш гладка.

Суть

Якщо ви збираєтесь інвестувати в дивіденди, шукайте збільшення прибутку, довгостроковий очікуваний приріст прибутку між 5% і 15%, сильний грошовий потік, низьке відношення боргу до власного капіталу та промислову силу. Коли ви знайдете акції (або акції), які відповідають цим параметрам, розгляньте можливість створення плану реінвестування дивідендів.