Вступ до іспиту серії 65

Серія 65, офіційно відома як юридичний іспит з питань уніфікованого інвестиційного радника, призначена для перевірки знань та вмінь особистості консультувати клієнтів у сфері інвестування та обговорювати загальні фінансові концепції. Якщо ви матимете базове розуміння фінансів, економіки та інвестицій, ви матимете величезний початок, але також охоплюються різні закони та положення, що робить навчання набагато складніше.

Кому потрібні серії 65?

Багато фінансових фірм вимагають зареєстрованих представників для надання інвестиційних консультацій. Серія 65 перевіряє розуміння фінансовими поняттями кандидатів та дає їм змогу давати інвестиційні поради та стягувати плату за це. Більшість регуляторів державних цінних паперів встановили серію 65 як мінімальну вимогу стати представником інвестиційного радника (IAR).

Зареєстровані інвестиційні фірми-консультанти (RIA) вимагають від цих представників взаємодії з поточними та потенційними клієнтами. Отже, якщо ви зараз шукаєте кар'єру на посаді з фінансових консультацій, серія 65 може стати корисним для вашої резюме. Якщо у вас його ще немає, може бути вимогою отримати його, як тільки ви наймете на роботу. Тест є менш складним, ніж більш всеохоплюючі позначення та сертифікати, такі як сертифікований фінансовий планувальник (CFP) або фрахтований інвестиційний радник (CIC).

Кому не потрібна серія 65?

Якщо ви не стягуєте плату і не регулярно надаєте поради щодо цінних паперів, вам, швидше за все, не потрібно отримати ліцензію Series 65. Але це трапляється рідко.

Інші сертифікати та ліцензії можуть вважатися достатньою підготовкою замість серії 65 та звільняти власників від необхідності складати цей іспит. Наприклад, більшість штатів звільнять вас від серії 65, якщо у вас є сертифікат сертифікованого фінансового планувальника (CFP), статут дипломованого фінансового аналітика (CFA), чартерний фінансовий консультант (ChFC), особистий фінансовий спеціаліст (PFS) або статутний інвестиційний радник. (CIC).

Крім того, якщо ви маєте ліцензію на серію 7 та серію 66, більшість штатів сприймуть це як адекватну підготовку і не потребуватимуть іспиту Series 65. У рідкісних випадках представник може подати заявку на звільнення від іспиту Series 65 та все-таки стати представником інвестиційного радника, але може знадобитися 15 - 20-річний досвід роботи в цій галузі. Важливо зауважити, що ви повинні мати добрі стосунки з регулюючим органом фінансової індустрії (FINRA), який здійснює складання іспитів, і завжди потрібно перевірити державні правила, щоб переконатися, що ви маєте право на звільнення.

Придатність

Вам не потрібно працевлаштовуватися або спонсоруватися фірмою-членом FINRA, щоб зареєструватися та скласти іспит серії 65. Це вплине на те, яку форму потрібно заповнити після реєстрації: Якщо ви спонсоруєтесь, форму U4 потрібно заповнити та подати; якщо ви цього не зробите, вам потрібно заповнити форму U10. Це можна зробити в електронному вигляді на веб-сайті FINRA. Цей іспит є одним з найбільш базових іспитів і не вимагає жодних інших умов для того, щоб мати право.

Після реєстрації у вас є 120 днів для складання іспиту, перш ніж вам потрібно знову зареєструватися; це називається вікном іспиту. Якщо ви цього не зробите, ви можете скласти повторний іспит, почекавши 30 днів. Але якщо ви невдачі тричі, вам потрібно почекати 180 днів, після чого ви можете знову зареєструватися. Не існує обмеження в кількості іспитів, які може скласти кандидат.

Зміст іспитів серії 65

Іспит є закритою книгою і охоплює такі теми, як:

• Економіка та бізнес-інформація (14%): економічні цикли, фінансова звітність та види ризику
• Характеристика інвестиційного транспортного засобу (24%): типи інвестицій, включаючи постійний дохід, власний капітал та інші цінні папери, та їх оцінка
• Рекомендації та стратегії для клієнтів (31%): типи клієнтів, податкові міркування, розробка профілю клієнта та застосування вашого розуміння ризику та теорії портфеля
• Закони, положення та рекомендації (31%): Федеральні закони про цінні папери, нормативні акти, етична поведінка

Кандидат відповідає на 130 запитань плюс 10 запитань до тестування і має 180 хвилин як обмеження часу. Це робиться в електронному вигляді, а бал подається відразу після іспиту, з розбиттям балів у кожному розділі. Щоб пройти, кандидату потрібно набрати не менше 72%, що є 94 правильними відповідями із 130.