Розрив ліквідності

Розрив ліквідності - це термін, який використовується в декількох типах фінансової ситуації для опису розбіжностей або невідповідностей попиту чи попиту на цінні папери або строки погашення цінних паперів. Банки стикаються з ризиками ліквідності та потенційними розривами ліквідності в тій мірі, у якій їм потрібно забезпечити, щоб у них було достатньо грошових коштів у будь-який час для задоволення запитів на отримання коштів. Якщо термін погашення активів та пасивів відрізняється або існує більший, ніж очікується, попит на кошти, банк може відчувати дефіцит грошових коштів, а отже, і розрив у ліквідності.

Зниження розриву ліквідності

Фірма також може відчувати дефіцит ліквідності, коли у них не вистачає грошових коштів, щоб задовольнити операційні потреби та мають активи та зобов’язання з погашенням у різний час. Прогалини в ліквідності можуть виникати і на ринках, коли недостатня кількість інвесторів може прийняти протилежну сторону торгівлі, і люди, які прагнуть продати свої цінні папери, не можуть цього зробити.

Для банків розрив ліквідності може змінюватися протягом доби, коли здійснюються депозити та зняття коштів. Це означає, що розрив ліквідності є швидшим оглядом ризику фірми, а не цифрою, над якою можна працювати протягом тривалого періоду. Щоб порівняти періоди часу, банки обчислюють граничний розрив, який є різницею між розривами різних періодів.

Протягом перших місяців світової фінансової кризи деякі інвестори облігацій та структурованих продуктів виявили, що не можуть продати свої інвестиції. Існував розрив ліквідності, оскільки не було партій, які були готові взяти іншу сторону торгівлі та придбати цінні папери за зниженими цінами. Ця відсутність ліквідності призвела до висихання ринків деяких цінних паперів протягом декількох тижнів.

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.

Пов'язані умови

Визначення кризи ліквідності Криза ліквідності означає широке зростання попиту та зменшення пропозиції ліквідності в економіці. детальніше Визначення «Близькі гроші» Близькі гроші - це термін фінансової економіки, що описує високоліквідні безготівкові активи, такі як ощадні рахунки, компакт-диски та казначейські векселі. більше Визначення невдачі У загальних торгових умовах відбувається збій, якщо продавець не доставить цінні папери або покупець не сплатить заборговані кошти до дати розрахунку. більше Неліквідні визначення, ризики та приклади Неліквід - це стан цінних паперів або іншого активу, який неможливо швидко та легко продати або обміняти на готівку без істотної втрати вартості. детальніше Що було за велику депресію? Велика депресія була руйнівною та тривалою економічною рецесією, яка мала кілька факторів, що сприяли. Депресія, що починається 29 жовтня 1929 року, після краху фондового ринку США і не знизиться до кінця Другої світової війни. більше Визначення ризику невідповідності та приклад Невідповідний ризик має декілька визначень, які можуть стосуватися шансу невиконаних контрактів свопу, непридатних інвестицій або непридатних термінів руху грошових потоків. більше Партнерські посилання