Цінові фонди Т. Роу для шукачів різноманітного доходу

Загальна доходність, отримана за рахунок портфеля акцій та інвестицій з фіксованим доходом, може підтримувати купівельну спроможність протягом довгого періоду, зберігаючи капітал. Ці п'ять взаємних фондів від T. Rowe Price Group Inc. особливо підходять для створення загального портфеля інвестицій, що може призвести до хорошої ставки виведення коштів.

Фонд зростання цін дивідендів Т. Роу

Акції зі збільшенням дивідендів можуть забезпечити найкраще поєднання доходу та зростання. Вони також можуть додати стабільності портфеля в періоди великих коливань на ринку. Фонд зростання цін на дивіденди Т. Роу вкладає кошти в компанії з тривалою історією збільшення дивідендів. Серед його акцій - такі компанії, як Microsoft, JPMorgan Chase & Co. та UnitedHealth Group Inc. Для фонду, що активно управляється, його обсяг витрат у 0, 64% є дуже розумним.

Фонд доходів особистої стратегії Т. Роу Прайса

Фонд доходів особистої стратегії Т. Роу Прайса є втіленням загальних фондів повернення. Він відноситься до категорії консервативного розподілу через його акцент на інвестиції з фіксованим доходом над акціями, що наразі складає 40/60. Фонд може змінити розподіл залежно від мінливих обставин, але діапазон розподілу фіксованого доходу ніколи не перевищуватиме 45-65%. Фонд також може інвестувати в альтернативні інвестиційні цінні папери, коли він визначає особливі можливості. Що стосується фіксованого доходу, він інвестує головним чином в облігації інвестиційного класу; Що стосується власного капіталу, він оцінюється до добре створених компаній з великим капіталом, таких як Amazon.com. Коефіцієнт його витрат станом на лютий 2019 року становить 0, 41%.

Фонд нерухомості Т. Роу

Для оптимальної диверсифікації портфель доходів повинен містити розподіл нерухомості. Фонд нерухомості Т. Роу Прайс пропонує експозицію нерухомості, якій потрібен портфель, але з ліквідністю хочуть багато консервативні інвестори. Мінімум 80% його активів інвестується в цінні папери, включаючи значну частину в інвестиційні трести власного капіталу (REITs), які генерують високу дохідність від дивідендів. Коефіцієнт витрат 0, 73% вважається середнім для своєї категорії.

Фонд Т. Роу Баланс

Фонд T. Rowe збалансований - це більш помірний розподіл 65% акцій та 35% цінних паперів з фіксованим доходом. Він також може інвестувати в іноземні цінні папери для більшої диверсифікації. Керівники фонду мають право на вкладення коштів у приріст та вартість цінних паперів та акції всіх ринкових капіталізацій. Як правило, вони підуть куди завгодно, щоб досягти найкращого поєднання інвестицій для отримання стабільного зростання та поточного доходу при збереженні капіталу. Коефіцієнт його витрат у 0, 57% є досить розумним для активно керованого фонду.

Фонд облигацій Т. Роу Пройс на ринках, що розвиваються

Невеликий шматочок облігаційного фонду T. Rowe Price Emerging Markets може бути ідеальним для інвесторів, які готові взяти на себе трохи більше ризику для збільшення прибутковості. Облігації країн, що розвиваються, можуть давати набагато більше, ніж облігації розвинених країн. Деякі його акції включають корпоративні та державні облігації з Росії, Бразилії та Туреччини, що може бути вищим ризиком, але фонд намагається підтримувати для свого портфеля середній кредитний рейтинг удвічі більше B. Дохідність станом на лютий 2019 року становить 5%, що може бути корисним для помірних інвесторів. Цей фонд повинен представляти лише невелику частину портфеля, а його коефіцієнт витрат трохи високий - 0, 92%.

Фонд доходів на пенсію Т. Роу 2020

З метою отримання доходу цей фонд інвестує в диверсифікований портфель інших фондових акцій Т. Роу і облігаційних фондів, що представляють різні класи активів та сектори. Її розподіл між фондовими та облігаційними фондами може змінюватися відповідно до дати виходу на пенсію. Після досягнення цільової дати розподіл запасів повинен становити приблизно 55% активів. Його експозиція до акцій буде продовжувати зменшуватися приблизно до 30 років після встановлення цільової дати, коли її розподіл на акції залишатиметься зафіксованим приблизно на 20% від його активів, а решта буде інвестована в облігації. Щорічна виплата за наступний календарний рік визначається 30 вересня попереднього року. Цей щомісячний розподіл змінюється з року в рік залежно від показників фонду та кількості акцій фонду на рахунку.

Успішне інвестування - це врівноваження ризику та винагороди, і ці фонди T. Rowe Price можуть забезпечити достатню диверсифікацію для досягнення цього балансу.