Більше радників виходять незалежними, не шкодуючи

Зроби сам не тільки для інвесторів - фінансові консультанти все частіше йдуть самостійним шляхом, перетворюючи галузь, на якій довго переважають великі брокерські фірми та дровокомплекси. І виявляється, радники щасливі, що внесли зміни. Більше 90% респондентів опитування Служб консультантів Schwab Чарльза Шваба заявляють, що не шкодують про своє рішення пройти його поодинці.

"Незалежні радники - це історія зростання галузі консультацій", - сказав Джонатан Бітті, старший віце-президент, керівник відділу продажів та управління відносинами в Schwab Advisor Services. «Ми будемо продовжувати спостерігати прискорення імпульсу, оскільки все більше радників вирішать перейти до незалежної моделі, впевнені у знанні, що це кращий спосіб обслуговувати клієнтів, пропонуючи також можливість будувати та вирощувати щось своє. "

Ключові вивезення

• Фінансові консультанти мають все більше і більше можливостей самостійно розміщувати її як незалежну, як зареєстрований інвестиційний радник (RIA) замість того, щоб бути працівником фірми.
• Будучи RIA дає вам незалежність та гнучкість, і вам не доведеться ділитися комісіями або платити за бюро за посередництвом.
• Що ви втратите, це адміністративна підтримка, продаж та підтримка ринку, офісні площі, навчання та фінансова, нормативна та юридична підтримка великих компаній.
• Однак незалежні RIA, як правило, повідомляють, що вони щасливіші і можуть отримувати більші доходи.

Зростання незалежних консультативних фірм

Перемотуйте кілька років, і більшість фінансових радників були прив’язані до більшої фірми, будь то великий Уолл-стріт банк або регіональний брокер. Але в останні кілька років більше радників роблять стрибок, щоб стати незалежними радниками за допомогою подібних Чарльза Шваба, який пропонує торгівлю, клірингові послуги та інші послуги для підтримки цієї бізнес-моделі, і Dynasty Financial Partners, яка забезпечує управління багатством та технологічні платформи для окремих незалежних фінансових консультаційних фірм.

Очікуючи, що в наступні роки ринок RIA спричинить сильне зростання, Schwab та деякі його колеги, включаючи Fidelity Investments та TD Ameritrade, нещодавно побачили пікет у бізнесі завдяки хвилі брокерів, що стрибають з судна, подібного Merrill Lynch та Морган Стенлі, прагнучи отримати більше контролю над власною діяльністю. Зміни довіреного правила також спонукали до збільшення бізнес-моделі RIA. Cerulli Associates, наприклад, прогнозує, що RIA може контролювати більше активів, ніж основні брокерські об'єднання до 2020 року.

АРІ щасливіші, заробляють більше грошей

У своєму дослідженні Незалежного радника Софомора, опублікованому в березні 2018 року, Schwab Advisor Services опитувало незалежних фінансових радників і виявило, що серед тих, хто зробив цей стрибок, більшість - понад 90% - сказали, що вони не шкодують і приймуть те саме рішення все спочатку. Більше того, ті самі респонденти опитування сказали, що вони щасливіші, коли незалежні. Опитування показало, що АРВ отримали користь не лише від незалежності, яка приносить незалежність, але й з точки зору доходу, а сім із десяти заявляє, що з моменту незалежності вони збільшили дохід.

У той час як 94% опитаних заявили, що станом на RIA обумовлено бажання зробити те, що підходить для своїх клієнтів, 73% відповіли, що потрібно будувати кращі, довгострокові відносини з клієнтами. Ця філософія «робити правильно за клієнтами», як видається, окупається, принаймні, з питань, опитаних Швабом. Опитування показало, що близько половини радників, або 48%, вважають, що робота з довіреною службою є найважливішою перевагою для клієнтів, тоді як консультанти заявляють, що вони тримали в середньому 87% своїх клієнтів після незалежності.

Чи повинні RIA все ж розпочати свою кар'єру на брокерських підприємствах?

Прийняти рішення про торгівлю комфортом і захистом роботи великої фірми, щоб стати власником власного бізнесу, може залякати, але, як тільки фінансові консультанти вирішили зробити крок, вони не зупинилися на своїх лаврах. Шваб встановив, що дві третини радників сказали, що для прийняття рішення про перехід на модель RIA потрібно три роки, і коли вони це зробили, 90% радників перейшли протягом року. Не дивно, що більшість радників в опитуванні були розпочаті в банку з повним набором послуг або брокерською фірмою або були працевлаштовані у національного або регіонального брокера-дилера до переходу на незалежну модель.

33% тих, хто розпочав свою діяльність у банку або на брокерському ринку, 33% сказали, що обрали цей шлях для отримання необхідного досвіду. І хоча цей шлях кар’єри все ще дуже поширений серед нових радників, які тільки вступають у галузь управління багатством, Schwab Advisor Services та Dynasty Financial Partners бачать альтернативу для молодих радників. Ширл Пенні, президент і генеральний директор "Династії", описує незалежність як схожу на вивчення іноземної мови, і вказує, що радники все частіше хочуть бути незалежними, але не окремими.

Суть

Якщо стати незалежною, є свої плюси та мінуси. Зростаючі послуги, що підтримують RIA в галузі, залежать від того, щоб показати новим керуючим багатством, що вони можуть досягти незалежного успіху у спільноті інших підприємців.