Визначення названого бенефіціара

Що називається бенефіціаром?

Термін "названий бенефіціар" позначає фізичну особу, ухвалену письмовим юридичним документом, який має право стягувати активи з довірчого, страхового полісу, рахунку пенсійного плану, IRA або будь-якого іншого інструменту. Кілька названих бенефіціарів одного майна поділяться на виручку під час розпорядження. У деяких випадках, наприклад, політика ануїтету, страхувальник та названий бенефіціар можуть бути тією ж особою.

Позначення бенефіціара можуть бути складними. Наприклад, називаючи конкретного вигодонабувача у полісі страхування життя, на виручку не поширюватимуться умови заповіту, а також на них не впливатиме заповідне провадження.

Розуміння названого бенефіціара

Є кілька видів бенефіціарів, серед яких:

• Первинний бенефіціар: фізична особа, яка перебуває в черзі на отримання пільг.
• Умовний бенефіціар: фізична особа, яка отримує переваги рахунку, якщо основний бенефіціар помер, не може бути розташований або відмовляється приймати активи після смерті власника рахунку. А загалом окреслює заздалегідь визначені умови, які повинні бути виконані, перш ніж умовний бенефіціар може отримати будь-які страхові надходження або пенсійні активи.
• Вторинний бенефіціар: синонім "умовний бенефіціар".

Важливо зазначити, що названий бенефіціар не обов'язково повинен бути фізичною особою. Наприклад, названим бенефіціаром страхового полісу може бути майно померлого, і в цьому випадку фактичні бенефіціари будуть визначені у заповіті.

Ключові вивезення

• Названий бенефіціар посилається на фізичну особу, ухвалену письмовим правовим документом, який має право стягувати активи з довірчого, страхового полісу, рахунку пенсійного плану, IRA або будь-якого іншого інструменту.
  
• Існують різні типи бенефіціарів, такі як первинні бенефіціари, які визначають осіб, які стоять першими в черзі на отримання пільг.
  
• Умовні бенефіціари відносяться до фізичних осіб, які мають право отримати переваги рахунку, якщо основний бенефіціар відмовляється від активу, помер або не може бути розташований.
  
• Бенефіціаром може бути нерухомість на відміну від однієї особи.

У травні 2018 року Х'юстонська хроніка детально розказала про засоби, за допомогою яких фізична особа, яка проживає в штаті Техас, може юридично назвати благодійну організацію як бенефіціар своїх активів. Спочатку людина повинна сповістити благодійну організацію про те, що вона названа бенефіціаром. Ця інформація повинна передаватися через добре задокументовані письмові канали зв'язку. Потім благодійний фонд повинен отримати банківські реквізити дарувальника разом із свідоцтвом про смерть, щоб вимагати кошти. У такому випадку не вимагається, щоб отримувач вимагав пільг за IRA, передбачуваний одержувач.

Ризики, пов'язані з названими бенефіціарами

Для грантодавців важливо офіційно назвати бенефіціара або бенефіціарів під час процесу планування нерухомості. Крім того, багато фінансових радників рекомендують переглядати та оновлювати всі призначення бенефіціара кожні кілька років, особливо після великих життєвих подій, таких як розлучення чи смерть коханої людини.

[Важливо: Бенефіціар відрізняється від спадкоємця. Перший має право стягувати власність за рішенням заповіту, а другий - особа, яка має право на майно шляхом міждержавного правонаступництва.]

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.

Пов'язані умови

Що таке призначений бенефіціар? Визначеним бенефіціаром є особа, майно чи траст, названі одержувачем активів або виплат виплат після смерті фізичної особи. докладніше Що таке умовний бенефіціар? Умовний бенефіціар - це бенефіціар, який отримає пільги, якщо первинний бенефіціар помер у момент виплати допомоги. більше Вторинний бенефіціар Вторинний бенефіціар - це особа чи організація, яка успадковує активи за заповітом, довірою або рахунком, коли первинний бенефіціар недоступний. більше Спадкоємець Спадкоємцем є той, хто на законних підставах має право успадковувати частину чи все майно іншої особи, яка померла без законної волі та заповіту. більше Дискреційний бенефіціар Дискреційними бенефіціарами є фізичні особи чи юридичні особи, котрі грантодавці називають у довірі, полісі страхування життя або пенсійному плані, які не мають юридичних прав на майно. більше Первинний бенефіціар Первинний бенефіціар - це перша особа, яка отримала розподіл з довірчого або пенсійного рахунку, наприклад, 401 (k) або IRA. Фізична особа може назвати кілька первинних бенефіціарів та визначити, як розподілятимуться розподіли. більше Посилання партнерів