Серія 6
Серія 6 - це ліцензія на цінні папери, яка дає право власнику зареєструватися як представник компанії та продавати пайові фонди, змінну ануїтет та страхування. Власникам ліцензії серії 6 заборонено продавати корпоративні чи муніципальні цінні папери, програми та опціони прямої участі. За допомогою серії 6 фізична особа може купувати або продавати пайові фонди, страхування з змінним життям, цінні папери муніципального фонду, змінні ануїтети та інвестиційні трести.
1:30Серія 6
Серія 6 - це ліцензія, яку шукають професіонали в галузі фінансових послуг. Загальні робочі місця, що використовують ліцензію серії 6, включають фінансових радників, фахівців пенсійного плану, консультантів з інвестицій та приватних банкірів. Для отримання ліцензії серії 6 кандидати повинні скласти іспит з обмеженим представником інвестиційної компанії / змінних контрактів (серія 6). Екзамен з цінних паперів з питань цінних паперів (SIE) є основним умовою для іспиту серії 6.
Екзамен серії 6 керується органом регулювання фінансової галузі (FINRA), він охоплює теми, що стосуються пайових фондів, змінних ануїтетів, цінних паперів та податкового законодавства, пенсійних планів та страхових продуктів. Прохідна оцінка досягається правильним відповіді принаймні на 35 з 50 питань протягом 90 хвилин. Є ще п’ять додаткових запитань, які не розкриті для загальної кількості 55 запитань. Тест коштує 40 доларів. Адмініструється через комп’ютер, не допускаючи довідкових матеріалів.
Вимоги серії 6
Кандидати повинні бути спонсоровані членом FINRA або саморегулюючою організацією (SRO) для того, щоб скласти іспит. Немає необхідних умов для іспиту, але іспит з цінних паперів з питань цінних паперів (SIE) - серія 6, є основним умовою. До жовтня 2018 року екзамен складав 100 питань і не мав основної вимоги до SIE.
Після отримання прохідної оцінки кандидати повинні зареєструватись у FINRA через свою фірму-спонсора для здійснення транзакцій з дозволеними цінними паперами. Власники серії 6 вважаються обмеженими представниками своєї фірми-спонсора. Як обмежений представник, вони можуть продавати пайові фонди, змінну ануїтет та страхові внески.
Серія 6 Конспект іспиту
Як зазначає FINRA, іспит серії 6 охоплює чотири конкретні розділи:
- Шукає бізнес для брокера-дилера від клієнтів та потенційних клієнтів, що становить 12 питань, що покриває 24% іспиту.
- Відкриває рахунки після отримання та оцінки фінансового профілю клієнтів та інвестиційних цілей - вісім питань, що охоплює 16% іспиту.
- Надає клієнтам інформацію про інвестиції, робить відповідні рекомендації, перераховує активи та веде відповідні записи - це половина іспиту на 25 запитань, що охоплює 50% іспиту.
- Отримує та перевіряє інструкції з купівлі та продажу клієнтів; Процеси, завершення та підтвердження трансакцій - це п’ять питань, що охоплюють 10% іспиту.
Підтримання ліцензії 6-ї серії
Щоб зберегти ліцензію серії 6, ліцензіати повинні відповідати вимогам безперервної освіти та бути спонсорованими компанією, зареєстрованою FINRA. Детальну інформацію про неперервну освіту можна знайти тут: FINRA безперервна освіта.
Програма безперервної освіти FINRA включає два елементи: регуляторний та твердий елемент. FINRA вимагає від ліцензіатів пройти навчальний сеанс на комп'ютері протягом 120 днів після другої річниці реєстрації. FINRA також вимагає проведення комп'ютерних тренувань кожні три роки після цього. Фірмовий елемент вимагає від брокерських дилерів створити та підтримувати програму безперервної освіти.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.