Відпустіть

ВИЗНАЧЕННЯ Expunge

Expunge - це акт усунення офіційної скарги клієнтів, поданої проти брокера з цінних паперів, з публічних записів Регулюючого органу фінансової індустрії (FINRA). Ці записи про брокерів ведуться в системі Центрального депозитарію (CRD) як спосіб контролю професійної поведінки брокерів. Брокер, який вважає, що в CRD була зареєстрована несправедлива скарга, може вжити заходів для усунення чорної позначки. Будь-який брокер хотів би мати чистий запис, щоб допомогти вести його ділові справи.

НАРУШЕННЯ ВНИЗ Expunge

Скарги клієнтів, що надійшли до FINRA щодо поганої поведінки брокерів, вводяться в систему CRD, розміщуються на загальнодоступному веб-сайті BrokerCheck і записуються у Брокерську форму U-4. Можливо, несправедливо скарги розкриваються незалежно від того, чи було визначено, що брокер фактично вчинив якісь протиправні дії. Навіть якщо скарга буде скасована пізніше або арбітри FINRA приходять до висновку, що скарзі не вистачає поваги, скарга все одно з’явиться в BrokerCheck. Він залишиться там, якщо брокер успішно не отримає FINRA для усунення скарги.

Обмінятися не просто

Процедура звільнення скарги регулюється правилами FINRA 12805 та 2080. FINRA називає експунктування "надзвичайним заходом", тому брокер починає, дивлячись на високу стіну, щоб піднятися. Брокер повинен провести особисту або телефонну сесію з арбітражною комісією, щоб визнати свою справу; потім ця комісія повинна погодитися передати справу іншому набору судових рішень, і якщо вони погоджуються з брокером, вони повинні повернутися до FINRA, щоб домогтися видалення небажаної записи. Весь процес може зайняти до 10 місяців.

Станом на лютий 2018 року FINRA запропонувала зміни до столу для звільнення. Ці поправки, якщо вони будуть прийняті, ще більше ускладнять скасування скарги. Серед нових правил будуть лише особисті слухання (відсутні слухання за допомогою телеконференції); сплата гонорару не менше 1450 доларів США; обмеження строку на один рік для подання прохання про вигнання; вимога одноголосного рішення на відміну від чинного рішення більшості; та переконати арбітражну колегію, що скарга клієнта "не має захисту інвестора чи регуляторної цінності". Невиразність цього опису лише додає висоти стіни.

На захист FINRA брокери, що переслідують гроші на життя, продемонстрували, що вони не завжди діють етично. Потенційні довготривалі (або навіть постійні) записи в BrokerCheck, які б погано відображалися на них, служать стримуючими факторами для непрофесійної поведінки. Це, мабуть, причина того, що процес видачі брокера вже непростий, і FINRA прагне зробити це ще більше.

Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.

Пов'язані умови

Центральний депозитарій реєстрації - CRD Центральний реєстраційний депозитарій (CRD) - це база даних, що ведеться FINRA про всі фірми та фізичних осіб, які беруть участь у галузі цінних паперів США. більше Серія 26 Серія 26 - це іспит з цінних паперів та ліцензія, яка надає право власникові контролювати тих, хто продає кошти, змінну ануїтет та змінне страхування життя. детальніше Визначення Brexit Brexit стосується виходу Британії з Євросоюзу, що має відбутися у жовтні цього року. детальніше Trumponomics Trumponomics описує економічну політику президента США Дональда Трампа, який виграв 8 листопада 2016 року президентські вибори на спині сміливих економічних обіцянок скоротити особисті та корпоративні податки, реструктурувати торговельні угоди та запровадити великі стимули щодо фіскальних заходів, орієнтованих на інфраструктуру та оборони. більше Барратри У загальноприйнятому законодавстві бараратство - це злочин, вчинений людьми, які надмірно посадовими особами підбурюють або заохочують притягнення до відповідальності за безпідставні судові процеси. більше Коротке та спотворене визначення Коротке та спотворене відноситься до незаконної практики, яка передбачає, що інвестори скорочують акції, а потім поширюють чутки, намагаючись знизити ціну. більше Партнерські посилання