Потужні взаємні фонди Vanguard для вашої Roth IRA

Vanguard пропонує кілька пайових фондів, які підходять для ведення індивідуального пенсійного рахунку Roth (IRA). Ці кошти можна придбати через більшість інтернет-брокерів. Кошти складаються з різних видів активів, включаючи акції, облігації та інвестиційні цільові фонди (REITs). Відповідне розподіл активів для конкретного інвестора Roth IRA засноване на факторах, що включають кількість років до виходу на пенсію, толерантність до ризику та фінансове становище.

Фонд загального індексу ринку облігацій Vanguard (VBMFX)

Фонд Vanguard Total Bond Index Index зберігає високоякісні інвестиційні облігації США. Фонд розроблений для забезпечення впливу широкого кола ринків облігацій США та має річну дивідендну прибутковість на 2, 63% станом на жовтень 2018 року.

Фонд загального індексу ринку облігацій Vanguard повинен слугувати основним холдинговим холдингом для інвесторів. Облігації, як правило, мають низьку мінливість і забезпечують стабільну пропозицію виплат відсотків інвестору. Податки на виплату відсотків відкладаються на рахунку Roth IRA, що робить його ідеальним місцем для проведення таких інвестицій.

Станом на жовтень 2018 року фонд має понад 8 523 облігації із активами під управлінням (199, 7 млрд. Дол. США). Близько 63, 4% облігацій випущено урядом США, включаючи облігації за різними строками погашення. Решта облігацій - це корпоративні інструменти з фіксованим доходом, що мають різні кредитні рейтинги. Основними секторами, представленими корпоративними облігаціями, є фінансовий сектор та промисловий сектор.

Середній ефективний строк погашення облігацій фонду становить 8, 6 років. Середня тривалість облігацій - 6, 2 року. Мінімальна інвестиція для фонду - 3000 доларів. Коефіцієнт витрат у фонду складає 0, 15%, що дуже низько.

Фонд загального індексу фондового ринку Vanguard (VTSMX)

Фонд Vanguard Total Index Index пропонує доступ до всього ринку акцій США. Інвесторам, які прагнуть створити багатство за рахунок подорожчання цін, слід розглянути фонд широкого розміру акцій, наприклад Фонд загального індексу фондового ринку Vanguard. Хоча акції мають більшу мінливість, ніж облігації, вони більше повертаються інвестору протягом більш тривалого періоду часу.

Акції фонду включають акції з невеликим, середнім та великим капіталом. Фонд надзвичайно добре диверсифікований, з 3680 акцій станом на жовтень 2018 року. Він дає дохід у розмірі 1, 8%. Фонд має понад 756, 6 мільярдів доларів активів, що знаходяться в управлінні (АУМ). Цей фонд важкий у більшості портфелів інвесторів.

З точки зору розбиття сектору, технологічний сектор має найбільшу вагу в Фонді загального індексу фондового ринку Vanguard - 20, 10%. Далі йде фінансовий сектор з вагою 19, 1%. По-третє, сфера охорони здоров’я з вагою 13, 6%. Перші 10 індивідуальних акцій складають 18, 7% від загального обсягу чистих активів, Apple - найкращим холдингом.

Фонд індексу Vanguard REIT (VGSIX)

Фонд індексу Vanguard REIT надає інвестору спосіб отримати вплив на нерухомість в IRA. Фонд вкладає кошти в АДСВ, які купують офісні будівлі, готелі та інші об'єкти нерухомості. Цей фонд може забезпечити хороший метод диверсифікації портфеля, оскільки нерухомість часто переміщується окремо - але не обов'язково, аби різко - від фондового ринку.

Станом на жовтень 2018 року фонд має 184 акції та чисті активи в розмірі 59, 4 мільярда доларів США. Невідрегульована ефективна дохідність становить 4, 16%, що може не враховувати те, як РЕІТ класифікує свої розподіли для цілей оподаткування. Найбільша вага портфеля - це спеціалізовані ЗНО з 31, 5%. За цим слідують роздрібні ЗНО з 14, 8%, а житлові ЗЕД - на третьому - 13, 5%.

Суть

Vanguard є піонером у просторі фондових індексів, створивши перший взаємний фонд індексів у 1976 році. Група пропонує деякі найнижчі коефіцієнти витрат у галузі, які можуть бути використані для позитивного впливу на коефіцієнт прибутковості інвестицій у взаємний фонд з часом. . Багато портфелів інвесторів містять принаймні один (якщо не всі три) згаданих взаємних фондів.