Серія EE Bond
Облігація серії EE - це неторговельна облігаційна урядова ощадна облігація США, яка гарантується як мінімум удвічі більше за типовий 20-річний початковий термін. Деякі облігації серії EE мають загальний термін сплати відсотків, що перевищує початкову дату погашення, до 30 років з моменту випуску. Купонні ставки визначаються виходячи з відсотка довгострокових казначейських ставок на момент випуску. Облігації серії EE часто називають "патріотичними облігаціями".
Ключові вивезення
- Облігації серії EE є облігаційними облігаційними державними заощаджуваними облігаціями США, які гарантовано принаймні збільшаться удвічі у порівнянні з типовими 20-річними початковими умовами.
- Деякі облігації серії EE сплачують відсотки після початкової дати погашення, до 30 років з моменту випуску.
- Для облігацій EE існує мінімальна інвестиційна вимога в розмірі 25 доларів США.
- Кожен інвестор може придбати за ці облігації до 10 000 доларів США за календарний рік.
Поряд із облігацією серії I, облігація серії EE є одним із двох типів ощадних облігацій, випущених Міністерством фінансів США. Облігації серії EE не можна купувати чи продавати на відкритому ринку, і тому вони класифікуються як цінні папери.
Облігації серії EE, випущені після травня 2005 року, призначаються на піврічні фіксовані купонні ставки 1 травня та 1 листопада. Ставки застосовуються до всіх випусків протягом наступних шести місяців. Облігації, випущені після кожної дати, збільшують вартість щомісяця, але виплати відсотків роздаються щорічно.
Після терористичних атак 11 вересня 2001 року паперові облігації ЕЕ були переоформлені як "Патріотичні облігації". Вони всі в однаковій формі з паперовими облігаціями серії EE, за винятком того, що на будь-яких паперових облігаціях, придбаних через фінансову установу після 10 грудня 2001 року, у верхній половині облігаційного сертифіката, розміщеному між номером соціального страхування, надруковано слова "Патріот-облігація". (SSN) та дату випуску. Фінансові установи більше не випускають облігації серії EE у паперовій формі, але паперові облігації Patriot все ще можуть бути готівкою або перетворені в електронні облігації.
Мінімальна вимога до інвестицій в облігації EE становить 25 доларів, і кожен інвестор може придбати до 10 000 доларів цих облігацій протягом календарного року. Крім того, власники облігацій повинні утримувати ці інвестиції щонайменше дванадцять місяців, перш ніж вони зможуть викупити облігації. Тим, хто викупить облігації протягом п'яти років, буде підключено три місяці нарахованих процентних платежів. Оскільки облігації EE заробляють відсотки до 30 років, чим довше вони тримаються, тим більше вони коштують.
Паперові облігації випускалися зі знижкою 50% до номіналу, тоді як облігації в електронному вигляді через TreasuryDirect купуються за номіналом. Останні досі гарантовано коштують удвічі більше їх первісної вартості на першу дату погашення після 20 років, при цьому сплачуючи відсотки так само, як паперові облігації з ЕЕ.
Облігації серії EE не потрібно перевидавати, щоб виправити невеликі друкарські помилки в іменах, адресах чи номерах соціального страхування.
Облігації серії EE вважаються ультрабезпечними інвестиціями з низьким рівнем ризику, інтереси яких, як правило, звільняються від державних та місцевих податків. Однак вони обкладаються федеральними податками, але лише в рік, коли облігація погашається або погашається.
Облігації EE можуть бути придбані громадянами США, офіційними резидентами США, неповнолітніми та усіма державними службовцями США - незалежно від їх громадянського статусу.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.