3 найкращих облікових даних фінансових консультантів

Ви коли-небудь замислювалися про алфавітний суп з літер, що слідує за прізвищем фінансового радника? Відповідно до статті Kiplinger.com, існує понад 100 різних сертифікатів та позначень фінансових консультантів, 5 ключових даних, які потрібно шукати у фінансового радника . Ось трійка найкращих. (Докладніше дивіться: Суп алфавіту фінансових сертифікатів .)

Сертифікований фінансовий планувальник

Сертифікований фінансовий планувальник (CFP) пов'язаний з жорсткими вимогами, встановленими Радою стандартів фінансового планувальника, Inc. (Board CFP). До початкової сертифікації CFP є чотири частини; освіта, іспит, досвід та етика. Кандидату CFP потрібно буде скласти до 1000 годин, щоб виконати необхідні курсові роботи та іспит. Кандидат CFP повинен мати мінімальний рівень бакалавра та курсову роботу з фінансового планування. Етична складова вимагає від заявника дотримуватись стандартів фітнесу для кандидатів та реєстраторів і обіцяють слідувати Правила поведінки, які ставлять інтереси клієнтів на перше місце. (Детальніше про те, як прочитати, див .: Чому фінансовим радникам потрібно заробити марку CFP, а правління CFP відкриває Інтернет-портал вакансій .)

За даними Комітету CFP, перш ніж присвоїти призначення CFP, заявник повинен пройти комплексну одноденну (шестигодинну) комп'ютерну експертизу. Оскільки CFP повинен бути здатний працювати без нагляду, він повинен мати принаймні три роки досвіду професійного фінансового планування, перш ніж отримати звання. (Детальніше про те, як читати, див .: Чи є кар'єра у фінансовому плануванні у вашому майбутньому? )

Сертифікований фінансовий аналітик

Престижний інвестиційний обліковий запис Chartered Financial Analyst (CFA) видається міжнародно визнаним інститутом CFA. CFA особливо важливий у сферах інвестиційних досліджень та управління портфелем. Подібно до CFP, для CFA є жорсткі вимоги до освіти, досвіду та іспитів. (Про пов’язане читання див. У вступі до позначення CFA .)

"Щоб стати постійним членом інституту CFA, вам потрібно буде отримати ступінь бакалавра в акредитованій установі або мати рівнозначну освіту або досвід роботи", згідно з веб-сайтом CFAinstitute.org . Власник CFA також повинен мати 48 місяців відповідного професійного досвіду роботи в галузі інвестицій. Найбільш складними аспектами отримання сертифікату CFA є три необхідні іспити. Кожна - шість годин і повинна прийматися протягом декількох років. Екзамен CFA перевіряє теми з цих дисциплін: бухгалтерський облік, економіка, етика, фінанси та математика. (Про читання, пов’язані з цим, див. CPA, CFA або CFP: Обережно підбирайте свою абревіатуру .)

Як і у випадку з CFP, CFA також повинна дотримуватися певних етичних вказівок. Це призначення сильно зосереджене в області інвестування, і, працюючи з CFA, ви, ймовірно, отримаєте високий рівень інвестиційного поради. (Про пов’язане читання див. У статті: Етичні питання для фінансових радників .)

Особистий фінансовий спеціаліст

Персональний фінансовий спеціаліст (PFS) надає повноваження високо цінуваному Американському інституту сертифікованих бухгалтерів (AICPA). Цей професіонал є сертифікованим бухгалтером (CPA), який має додатковий досвід у всіх аспектах управління фінансами та майном. (Детальніше про те, як прочитати, див .: Найкращі школи фінансового планування .)

PFS вивчає планування нерухомості, пенсійне планування, інвестування, страхування та додаткові сфери особистого фінансового планування. Таке позначення також вимагає трирічного досвіду роботи, суворого безперервного професійного навчання та високих етичних стандартів. Як і попередні сертифікати високого рівня, ПФС повинен скласти іспит. (Детальніше про те, як прочитати, див .: Як стати CPA і хочете стати фінансовим планувальником? Натисніть тут .)

Суть

Матеріали фінансових консультантів мають значення. Запитайте радника, що потрібно для отримання конкретної сертифікації. Зрозумійте, що репутація фінансових консультантів потребує суворого вивчення, досвіду та високих етичних стандартів. (Детальніше про те, як прочитати, дивіться: Що повинен мати майстер-фінансовий радник? )