Топ-5 взаємних фондів для інвестиційного вкладення

Тисячоліття провели шлях до інвестицій у компанії, які докладають зусиль для захисту навколишнього середовища та суспільства. Цей підхід відомий як «інвестиційні вкладення», і цей підхід поширився за межі тисячолітнього покоління, до дитячих бумерів та старших інвесторів.

Вкладення інвестицій - це не нова концепція, але ця тенденція стала настільки популярною, що багато інвестиційних фондів спеціалізуються на принциповому інвестуванні. Це часто вимірюється увагою до критеріїв ESG - або навколишнього середовища, соціального та управління. Ідея полягає у пошуку інвестицій, які допомагатимуть людям та планеті та мають розумний розподіл заробітної плати між керівниками та працівниками.

Ми вибрали п’ять взаємних фондів, які спеціалізуються на інвестиційному впливі, виходячи з їх прихильності до скринінгу ESG та їх здатності виробляти позитивні доходи від року. Усі цифри актуальні станом на 1 жовтня 2018 року.

1. Інвеститор "Парнас Ендевор" (PARWX)

Основний акцент цього фонду є на компаніях, які мають хороші робочі умови для працівників. Метою цього фокусу є як підтримка добробуту працівників, так і пошук компаній, які є вищими конкурентами через краще утримання працівників.

Інвестор "Парнас Ендевор" прагне шукати компанії, які, на його думку, недооцінені, і прагне домогтися збільшення капіталу, інвестуючи в ці компанії. PARWX уникає фірм, які займаються алкогольною, ігровою, тютюновою та іншою галуззю, а також компаній з викопного палива.

Парнас використовує передові методи для скринінгу ESG, щоб створити всесвітню компанію, на яку вибирати, а потім звужує свій вибір до 30 або 40 компаній із сильними основами. Середній прибутковість фонду становить 14, 0% за п'ятирічний період.

• Зростання прибутку: 5, 11%
• Коефіцієнт витрат (нетто): 0, 92%
• Рейтинг Morningstar ★★★★★
• Рейтинг ризику Morningstar вище середнього
• Чисті активи: 5, 19 мільярда доларів
• Вихід: 1, 90%

2. Роздрібна торгівля облігацій TIAA-CREF Social Choice (TSBRX)

Цей фонд одночасно домагається збільшення доходу та капіталу. Приблизно 80% активів фонду перебуває у облігаціях компаній, які відповідають стандартам ESG. Зауважимо, що фонд інвестує в муніципальні облігації та державні облігації США на додаток до корпоративних облігацій. Він також може придбати іпотечні цінні папери.

TSBRX має цільовий показник 10% своїх активів у соціально та екологічно позитивних компаніях. Він може інвестувати в доступне житло, розвиток громади, стійку енергію або природні ресурси.

Інші 90% портфеля можуть не пройти тест ESG, тому цей фонд призначений для тих, хто може прийняти певну увагу на інвестиції в вплив, шукаючи прибутку від більш традиційних компаній.

• Зростання прибутку: -0, 75%
• Коефіцієнт витрат (нетто): 0, 65%
• Рейтинг Morningstar ★★★★
• Середній рейтинг ризику Morningstar
• Чисті активи: 2, 49 мільярда доларів
• Вихід: 2, 50%

3. Vanguard FTSE Social Index Inv (VFTSX)

Цей фонд ліквідує алкогольні та тютюнові компанії, а також атомні енергетичні компанії та фірми, які продають військовим. Провідники акцій вимагають різноманітності на робочих місцях, причому як мінімум одна жінка є в раді директорів і не порушує прав людини.

Із приблизно 400 акцій перші три акції - Apple, Microsoft та Alphabet, а загалом акції мають сильне представництво компаній у галузі охорони здоров'я та технологій. Фонд в середньому побив S&P 500 майже на 1% на рік.

• Зростання прибутку: 10, 99%
• Коефіцієнт витрат (нетто): 0, 20%
• Рейтинг Morningstar ★★★★★
• Рейтинг ризику Morningstar вище середнього
• Чисті активи: 5, 17 мільярда доларів
• Вихід: 1, 39%

4. Акція Уолдена (WSEFX)

Уолден готовий інвестувати в будь-яку компанію розміру, але має тенденцію мати великі корпорації у своєму портфелі. Менеджери грошей перевіряють компанії відповідно до настанов ESG.

При цьому компанія має власні McDonald's і Conoco Phillips, а також Nike, три компанії, які представляють проблеми для деяких інвесторів. Фонд не інвестуватиме в озброєння, атомні електростанції, алкогольні та тютюнові компанії.

Повернені п'ять років послідовно б'ють S&P 500. Він зберігає щонайменше 80% своїх активів у власних паперах і зосереджується на компаніях з великим капіталом.

• Зростання прибутку: 9, 63%
• Коефіцієнт витрат (нетто): 1, 00%
• Рейтинг Morningstar ★★★
• Рейтинг ризику Morningstar нижче середнього
• Чисті активи: 220, 45 млн. Дол
• Вихід: 0, 81%

5. Інвестор Доміні Емпакт Акцій (DSEFX)

Цей фонд має найвищий коефіцієнт витрат у нашому списку. Він вкладає кошти в компанії з середнім та великим капіталом і може інвестувати в компанії за межами США. Фонд також інвестує у ф'ючерси та опціони.

Доміні встановив власні соціальні та екологічні критерії для вимірювання компаній. Окрім обстеження ESG, фонд шукає компаній, які беруть участь у їх громадах, підтримують добробут працівників та виявляють занепокоєння екосистемами.

Фонд створив свій індекс компаній, з яких вибирати, і успішно підтримує прибутки S&P 500.

• Зростання прибутку: 5, 74%
• Коефіцієнт витрат (нетто): 1, 14%
• Рейтинг Morningstar ★★
• Рейтинг ризику Morningstar вище середнього
• Чисті активи: 822, 64 млн. Дол
• Вихід: 0, 65%

Суть

Взаємні фонди швидко рухаються, щоб створити продукцію для інвесторів, що впливають. Але як видно з описів фондів у цьому списку, ви повинні ретельно зважити те, що кожен вважає соціальним відповідальним інвестуванням. Деякі кошти вкладають невеликий відсоток активів у вплив інвестицій, а інші виділяють повний портфель відповідальних компаній.