Уніфікований керований рахунок (UMA)
Уніфікований керований рахунок (UMA) - це професіонально керований приватний інвестиційний рахунок, який може включати кілька типів інвестицій, всі в один рахунок. Інвестиції можуть включати взаємні фонди, акції, облігації та фондові торги. Уніфіковані керовані рахунки часто перебалансовуються за визначеним графіком.
Розуміння єдиного керованого облікового запису (UMA)
Уніфікований керований рахунок - один з небагатьох варіантів, який має великий інвестор з чистою вартістю для управління своїми активами. Уніфікований керований рахунок - це еволюція окремо керованого облікового запису, яка схожа тим, що це професійно керований рахунок, який часто відновлюється. Однак, окремо керовані рахунки, як правило, не відомі для об'єднання кількох інвестицій та інвестиційних механізмів із різними цілями. Окремо керовані рахунки - це висока альтернатива інвестиції з чистою вартістю, яку зазвичай пропонує менеджер з інвестицій, яка, як правило, орієнтується на цільову стратегію, керовану як окремий рахунок для інвестора. Якби інвестор хотів інвестувати різні стратегії, вони, ймовірно, повинні відкрити кілька окремо керованих рахунків.
Уніфікований керований рахунок часто є кращою альтернативою для інвестора, який прагне об'єднати кілька інвестицій. UMA усуває необхідність мати більше одного рахунку і може об'єднати всі активи інвестора в один рахунок.
Інвестування через Єдиний керований рахунок
Уніфіковані керовані рахунки зазвичай пропонуються тими ж банками та брокерськими фірмами, що й окремо керовані рахунки. Їх пропозицію також розширили, включаючи зареєстрованих консультантів з інвестицій та приватних менеджерів із багатства. Технологія є рушійним фактором для їх розширення. Універсальний постачальник керованих рахунків несе набагато більшу відповідальність за довірену службу, оскільки він виконує функції наглядача за безліччю інвестицій, які можуть включати позиції акцій, плани акцій працівника, окреме управління рахунком та інше.
Провайдери UMA працюють з великими чистими інвесторами, щоб інтегрувати всі активи клієнта. Після об'єднання активів постачальник послуг UMA буде працювати з клієнтом різними способами. Постачальник UMA може вивчити загальний портфель для комплексного плану. Планування рахунків UMA може включати стратегію накладення, яка спрямована на управління портфелем за допомогою цільового підходу диверсифікації розподілу активів. Провайдери UMA також пропонують інвесторам нові варіанти з афілійованими компаніями та продуктами, в які інвестор може захотіти інвестувати з часом. Часто постачальник UMA аналізує портфель, щоб він відповідав сучасній теорії портфеля, враховуючи всебічну ефективну межу, для якої створюються об'єднані активи. Альтернативні варіанти постачальника послуг UMA можуть допомогти клієнтові краще вирівняти свій загальний портфель для оптимізації прибутку та ризику.
Постачальники UMA також пропонують клієнтам високої чистої вартості більш раціональне звітування про свої інвестиції з більшою підтримкою всебічного податкового планування. Провайдери UMA також працюють з клієнтами, щоб визначити графік відновлення балансу, який відповідає їх загальній стратегії інвестування.
Стандарти UMA залежать від постачальника, і інвестори, як правило, підписують договір, в якому детально описується управління рахунком, його комісійні платежі та його допустимі інвестиції та структурування. Інвестори UMA, як правило, сплачують щорічні збори за управління на основі загальних активів, що знаходяться в управлінні. Збори зазвичай зменшуються при збільшенні активів управління та можуть становити від 1, 50% щорічно до 0, 30%.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.