Коли виконуються взаємні замовлення на фонд?

Незалежно від того, купуєте чи продаєте акції у фонді, торги з взаємними фондами здійснюються один раз на день, після закриття ринку, о 16:00 за східним часом; вони зазвичай розміщуються до 18:00. Торгові замовлення можна вводити через брокера, посередництва, радника або безпосередньо через пайовий фонд. Однак вони виконуються фондовою компанією, а не торгуються на вторинному ринку - як і інші інструменти, такі як акції та фондові торги (ETF).

Ключові вивезення

• Замовлення на взаємний фонд виконуються один раз на день, після закриття ринку о 16 годині за східним часом.
• Замовлення можна розміщувати або купувати, або продавати, а їх можна здійснювати через брокерські послуги, консультанти або безпосередньо через пайовий фонд.
• Акції пайових фондів дуже ліквідні, легко торгуються і їх можна придбати чи продати в будь-який день, коли ринок відкритий.
• Замовлення буде виконано за наступною доступною чистою вартістю активів (NAV), яка визначається після закриття ринку кожного торгового дня.
• Розмірковуючи про ціну, інвесторам потрібно враховувати збори та навантаження на продажі, пов’язані з коштами.

Торгівля та розрахунки

Акції взаємного фонду є високоліквідними. Їх можна придбати чи продати (викупити) у будь-який день, коли ринки відкриті. Незалежно від того, працюючи через представника (наприклад, консультанта) або безпосередньо через компанію фонду, можна замовити купівлю або викуп акцій, і вона буде виконана за наступною доступною чистою вартістю активів (NAV), яка розраховується після ринкової закрити кожен торговий день. Деякі брокерські та фондові компанії вимагають розміщення замовлень раніше, ніж ринок закривається, а інші дозволяють виконати в той же день право аж до закриття ринку.

Період розрахунків за операціями з взаємним фондом коливається від одного до трьох днів, залежно від типу фонду.

Плата за інвестори взаємного фонду повинна платити, включаючи вантажі, що сплачуються брокеру чи раднику, коли певні види коштів купуються чи продаються; комісії за трансакції, що стягуються щоразу, коли інвестор купує або продає фонд; коефіцієнти витрат і відсотки, які відображають комісійні винагороди, що сплачуються фондовій компанії за управління та діяльність фонду.

Розрахункова ціна

Ціна, сплачена за придбані акції - також сума, отримана за викуплені акції - базується на новій NAV у поєднанні з будь-якими належними вантажами придбання чи викупу або комісійними платежами. NAV обчислюється щодня після закриття ринку, щоб визначити закриту ринкову вартість усіх об'єднаних цінних паперів у фонді за вирахуванням зобов'язань фонду. Потім ця цифра ділиться на загальну кількість випущених у фонді акцій, що призводить до отримання NAV на акцію за цей день. Замовлення на купівлю та продаж на цей день виконуються за допомогою цієї NAV.

Коефіцієнти взаємних витрат фондів залежать від класу фонду. Відповідно до Morningstar, 1, 00% - це середній показник для фондових фондів, що активно управляються, 1, 10% - це середні фондові фонди, а 1, 20% - середні фондові фонди; фонд пасивного управління S&P 500 має середній коефіцієнт витрат 0, 15%; фонди облігацій мають середній коефіцієнт витрат 0, 75%.

На додаток до НАЗ інвесторам необхідно враховувати різні збори або навантаження на продаж, пов'язані з пайовими фондами, такі як фронт-вантажі (комісії), відстрочені збори від продажу, що виплачуються після викупу, короткострокові операції та викупні збори, обмінні збори та рахунок плата. Такі гонорари знижують NAV за ціну акцій, отриману за викуп, і додаються до ціни придбання NAV при купівлі акцій.