Чому клієнти звільняють фінансових радників
Фінансові консультанти звільняються постійно. Це може укусити, але проходження цього і розуміння того, чому ви отримали консерви, допоможуть вам досягти успіху в майбутньому там, де ви провалилися. Навчитися на помилках має вирішальне значення, але пам’ятайте, що радників не просто звільняють, бо їхні клієнти втратили гроші на ринку. Ключовими є декілька важливих соціальних та реляційних факторів, зокрема чітке розуміння клієнтських цілей та ефективне спілкування.
Ключові вивезення
- Люди змінюють фінансових радників з кількох причин, але низька ефективність ринку або висока плата не завжди є основною причиною.
- Комунікація є великою проблемою: неправильне спілкування, неслуховування клієнтів або не спілкування з ними протягом тривалих періодів часу можуть спричинити перемикання.
- Встановлення реалістичних очікувань та визначення того, що означає успіх, може допомогти клієнтам залишатися на борту, навіть коли ринки обертаються проти вас.
Зрив зв'язку
Неспроможність спілкуватися з клієнтами, як правило, лежить в основі основної проблеми, яка змушує інвесторів звільнити своїх фінансових радників, на думку експертів у цій галузі. "Клієнти не обов'язково звільняють радників тільки через низьку ефективність роботи, а тому, що радник ніколи не спілкується з ними", - сказав Білл Хаммер-молодший, головний засновник Hammer Wealth Group, Мелвілл, штат Нью-Йорк.
Погана комунікація з радником може призвести до поганої поведінки інвесторів, наприклад, в купівлю чи продаж у невідповідний час, і може змусити їх відчути, що радник "спить за кермом". Хаммер додає, що під час неминучих невтішних періодів роботи радники мають вирішальне значення для спілкування зі своїми клієнтами, хоча багато хто передає цю пораду і ризикує втратити своїх клієнтів у процесі.
Ріта Гюнтер МакГрат, доцент бізнес-школи Колумбійського університету, знає щось про кількість та продуктивність. Коли їй не сподобалися цифри та ефективність, які вона бачила у свого фінансового радника, вона звільнила свого радника.
"Дійсно все було про погану роботу", - сказав МакГрат. "Я був з ними сім років і закінчив менше грошей, ніж я їм надіслав. Чесно кажучи, мені було б краще залишити його на банківському рахунку".
Потреби клієнта, які читають неправильно
МакГрат сказала, що її радник погано розуміє її потреби. "Я б ходив на ці зустрічі з ними, і це були всі кругові діаграми та мамбо-джамбо про диверсифікацію портфоліо, інвестиційні горизонти та технічні речі".
Вона додала, що врешті-решт, причиною невдоволення стало відсутність спілкування її радника. "Після років втрат, ти думаєш, вони б зателефонували мені і поговорили?" вона спитала. "Ні, роками була радійна тиша. Я вже досить вирішив. І коли я нарешті витягнув свій рахунок і посилався на низьку ефективність, відповідь був" але рахунок вашого чоловіка зробив добре ... "замість того, щоб визнати недостатню ефективність у моєму акаунті і бути відвертим щодо цього ".
Інші угоди для інвесторів
Кален Холлідей, директор з комунікацій компанії Covestor, ринку для інвесторів, щоб знайти потрібного фінансового радника, заявила, що постійно чує від незадоволених клієнтів фінансових консультацій - переважно після того, як вони тільки звільнили свого радника. "Ми все це чуємо", - сказала вона. "Люди скаржаться на відкриття рахунку, а потім ніколи не чують від радника, або відчувають, що їх не помітили, що" лише "мають 500 000 доларів інвестиційних фондів".
Covestor.com пропонує список первинних «вимикачів угод», які змушують інвесторів витягувати штекери на своїх радників:
- Продуктивність : Клієнти хворіють і втомилися платити високу плату за слабку роботу, і вони більше не збираються її приймати.
- Відсутність уваги : Радники не дзвонять, не пишуть - вони дуже сильно випаровуються, коли Dow знижується.
- Гонорари : Коли клієнти отримують високу прибутковість, високі комісії не змушують їх поправитись. В інших економічних умовах люди прагнуть скоротити витрати, тому звільнення з радника, який не надає обіцяного, є очевидним вибором.
Джейсон Ло, віце-президент фінансової групи Synergy Financial, заснована в Пітсбурзі, інвестиційна дорадча фірма, погоджується з тим, що відсутність людської взаємодії - ще одна велика причина, чому клієнти гуляють. "Клієнти можуть терпіти злети та падіння ринку, змінюючи економічні вихори та нестабільне середовище процентних ставок, якщо і лише якщо вони вважають, що їх радник стежить за ситуацією та інформує про них", - пояснив Лаукс.
Він додав, що ніхто не хоче бути в темряві, коли мова йде про їхні гроші, особливо в тривожні часи. "Просто знання плану існує і те, що за ними доглядають, забезпечить запевнення, необхідне для підтримки та побудови міцних робочих фінансових відносин", - сказав він.
Важливість реалістичних очікувань
Грегорі Галло, співзасновник групи "Опус", дорадчої компанії "Червоний банк", штат Нью-Джерсі, говорить, що ще одна велика причина, чому клієнти звільняють своїх радників - "перепродають" свої здібності. "Надмірна обіцянка та недостача - це велике", - запропонував він.
"За свої 16 років в бізнесі я почув багато радників у прагненні" перемогти "бізнес і зробити заяви потенційним клієнтам, які в кінцевому підсумку виявляться занадто хорошими, щоб бути правдою". Очевидним прикладом є ефективність роботи - те, що перспективи того, що вони випереджають «ринок», просто налаштовують клієнта на розчарування. "Коли клієнт відчуває, що заплатив хороші гроші за таку неефективність, він просто піде", - каже він.
Інші експерти з інвестицій погоджуються з таким настроєм, додаючи, що встановлення нереальних очікувань пов'язане з поганими комунікативними навичками між радниками. "Обіцяючі прибутки інвесторів, які знаходяться вище ринкових, а потім не доставляють їх, - це надійний спосіб втратити клієнтів", - сказав Хаммер.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.