Чим акції С взаємного фонду відрізняються від акцій A і B?

Акції класу С - це тип акцій взаємного фонду. Акції взаємного фонду поділяються на три класи: акції класу A, акції класу B та акції класу C. Кожен клас акцій пайових фондів відрізняється їх конкретними платами за навантаження та структурою.

Основна відмінність між акціями класу С та двома іншими класами акцій взаємного фонду полягає в тому, що акції класу С є навантаженими на рівні. Це означає, що загальна сума грошей, які інвестор платить до пайового фонду, вкладається в акції. Замість того, щоб сплачувати відсоток від початкової інвестиції як комісійну винагороду, інвестор сплачує комісійні пайові інвестиції за рахунок щорічних платежів.

Класи акцій взаємного фонду

Акції класу A стягують фронтальне навантаження. Коли хтось інвестує у взаємний фонд, певний відсоток цієї початкової інвестиції вилучається як комісія для керівників ПІФ. Порівняно з акціями класу С, менша кількість грошей вкладається в акції класу А, оскільки відсоток цієї інвестиції береться за комісії.

Акції класу B стягують резервне навантаження. Початкові інвестиції купують акції пайового фонду, не вимагаючи комісії. Коли інвестор готовий продати акції, однак певний заздалегідь визначений відсоток віднімається з прибутків і виплачується керівникам фонду у вигляді комісій. Акції класу В також можуть бути конвертовані в акції класу А, якщо інвестор захоче, тоді як акції класу С не можуть бути конвертовані.

Акції класу С є вигідними, оскільки дозволяють інвестору розподілити свої комісійні платежі та дозволяють вкласти всю суму інвестицій, що може призвести до більш високої віддачі.

Як визначити, який клас акцій підходить саме вам

Один із способів інвесторів визначити, який клас акцій підходить саме їм, це спершу визначитися зі своїм часовим горизонтом та сумою, яку вони планують інвестувати. Потім вони можуть використовувати цю інформацію для оцінки кожного класу акцій як потенційного варіанту інвестицій.

Наприклад, акції ПІ класу найкращі для інвесторів, які можуть дозволити собі високі початкові інвестиції та мають тривалий часовий горизонт. Це пояснюється тим, що акції класу A надають знижки від передового навантаження тим інвесторам, які можуть взяти на себе зобов'язання інвестувати більшу суму на визначений час. Цей рівень знижок називається точкою перерви. Деякі взаємні фонди можуть надати інвесторам лист про наміри, в якому йдеться про те, що вони мають намір інвестувати вище точки проби.

Акції класу B найкращі для інвесторів з невеликими грошовими коштами та мають тривалий часовий горизонт. Якщо інвестор придбає пайовий фонд з акціями класу В, він може відкласти витрати на продаж, поки не продає свої акції. Чим довше інвестор тримається за акції, тим меншою буде плата за продаж. Якщо інвестор може утримувати свої акції класу В протягом визначеного часу, акції автоматично перетворяться на акції класу А. Це корисно для інвестора, оскільки акції класу A мають нижчі коефіцієнти річних витрат, ніж акції класу B.

Акції взаємного фонду класу С найкращі для інвесторів, які мають короткий проміжок часу і планують викупити свої акції найближчим часом. Хоча за акції класу С не існують платні збори, резервне навантаження стягується, якщо кошти вилучаються протягом першого року. Крім того, інвестори, які купують акції класу C, можуть платити високу річну плату за управління. Інвестори не можуть конвертувати акції класу С в акції класу А, які мають менший коефіцієнт витрат.