Провід в шахрайстві
Шахрайство - це злочин, при якому людина придумує схему обману або отримання грошей на основі помилкового представлення чи обіцянок. Це злочинне діяння здійснюється за допомогою електронних комунікацій або міждержавного засобу зв'язку. Вони можуть включати телефонний дзвінок, факс, електронну пошту, текстові повідомлення або повідомлення в соціальних мережах.
Розуміння провідних шахрайств
Посібник з кримінальних ресурсів Міністерства юстиції США Розділ 941.18 USC 1343 цитує це як ключовий елемент шахрайського обману: "1), що підсудний добровільно і навмисно придумав або брав участь у схемі вилучення іншого з грошей; 2) що відповідач зробив це з наміром обманути; 3) що було досить передбачувано використовувати міждержавні провідні комунікації; і 4) фактично використовувались міждержавні провідні комунікації. "
Шахрайство в проводі - це злочин, в якому людина планує обманювати або отримувати гроші, використовуючи електронні комунікації або міждержавні засоби зв'язку.
Провідне шахрайство - це федеральний злочин, який передбачає покарання у виді позбавлення волі не більше 20 років та штрафи до 250 000 доларів для фізичних осіб та 500 000 доларів для організацій. Позовна давність для стягнення звинувачення становить п'ять років, якщо випадкові шахрайства не спрямовані на фінансову установу, і в цьому випадку позовна давність становить 10 років. Якщо фальшиве шахрайство пов’язане з особливими обставинами, такими як попередньо оголошене надзвичайне становище або націлене на фінансову установу, воно може понести покарання у в'язниці до 30 років та штраф до 1 мільйона доларів. Людина не повинна насправді когось обманювати чи особисто надсилати шахрайське повідомлення, щоб бути засудженим за фальсифікацію проводів. Достатньо довести намір обманювати чи діяти при знанні фальшивих повідомлень, що надсилаються.
Історія шахрайства
Не так давно, щоб вчинити схему, шахраї повинні були покластися на телефон і здійснити сотні дзвінків, щоб спробувати підчепити нещасного, довірливого пенсіонера або самотнього серця. Старомодний телефонний дзвінок все ще використовується як засіб зв’язатися з здобиччю, але сьогодні, з приголомшливою силою Інтернету для пошуку потенційних жертв, роботу шахрая можна зробити в Інтернеті за допомогою декількох фальшивих дописів фотографій, казки про горе, і обіцянку неперевершеного багатства або вічної любові - і все це можна записати з поганою граматикою та написанням. Якщо ви отримаєте такі повідомлення або клопотання, щоб надіслати 10 000 доларів незнайомцю, видаліть їх відразу. Не станьте жертвою шахрайства.
Приклади шахрайства
Типовим прикладом шахрайського обману є афера нігерійського принца. Під час цієї афери шахрай надсилає електронний лист із заявою, що він є нігерійським принцом, який певним чином перебуває у своїй удачі, як правило, в засланні, і не може отримати доступ до статки на своєму банківському рахунку в Нігерії. Він стверджує, що потрібна цілі, щоб утримати мільйони за нього, і обіцяє дати цілі гарну суму у відповідь. Мета афери - отримати фінансову інформацію цілі, яку шахрай використовуватиме для доступу до грошей цілі.
Порівняйте інвестиційні рахунки Ім’я постачальника Опис Розкриття рекламодавця × Пропозиції, що з’являються в цій таблиці, є партнерствами, від яких Investopedia отримує компенсацію.